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Vorlesungsunterlagen, Spickzettel
Weltwirtschaft. Spickzettel: kurz das Wichtigste
Verzeichnis / Vorlesungsunterlagen, Spickzettel Inhaltsverzeichnis
1. Welthandel Der Außenhandel nimmt einen wichtigen Platz im System der internationalen Wirtschaftsbeziehungen ein. Für viele Länder ist es in den letzten Jahren zum Hauptfaktor der wirtschaftlichen Entwicklung geworden. Der breite Warenaustausch zwischen Ländern infolge des Wachstums des Außenhandels schafft Voraussetzungen für die Entwicklung des Weltmarktes insgesamt. Der moderne Weltmarkt ist eine Tauschsphäre, die den gesamten Warenumlauf verschiedener Länder abdeckt, die seine Bestandteile sind. Das Wachstum des Welthandels hat mehrere Gründe: - Entwicklung nationaler Märkte für Waren und Dienstleistungen; - ungleichmäßige Entwicklung einzelner Branchen innerhalb der Volkswirtschaften; - der Trend zur ständigen Ausweitung der Produktion, um Gewinne zu erzielen. Das Streben nach Gewinn und die relativ enge Reichweite nationaler Märkte zwingen Konzerne und Einzelunternehmen dazu, Absatzquellen auf ausländischen Märkten zu suchen. Industrieländer brauchen Märkte für Industriegüter, Ausrüstung und neue Technologien. Entwicklungsländer brauchen neue Märkte für Rohstoffe und Agrarprodukte. Unter modernen Bedingungen sind einzelne Länder zu Gliedern der Weltwirtschaft geworden, und ihre Volkswirtschaften sind stark vom Außenmarkt abhängig geworden. Dies gilt insbesondere für die Volkswirtschaften der Entwicklungsländer. Diese Besonderheit hängt damit zusammen, dass sich diese Länder lange Zeit als Agrar- und Rohstoffanhängsel der Industrieländer des Westens entwickelt haben. Entwicklungsländer haben daher meist eine schwache industrielle Basis und sind von Industrieländern abhängig. Die wachsende Abhängigkeit der Länder vom Außenhandel und den Außenmärkten spiegelt einen objektiv wirkenden Trend zur wirtschaftlichen Annäherung verschiedener Staaten wider. Dies spiegelte sich in der Gründung verschiedener Gewerkschaften, Verbände, in der Entwicklung von Integrationsprozessen in Westeuropa, Asien, Amerika und Afrika in der zweiten Hälfte des XNUMX. Jahrhunderts wider. 2. Faktoren in der Entwicklung des internationalen Handels Der Außenhandel hat seinen Ursprung in der Antike. Ein starker Impuls für die Entwicklung des internationalen Handels war der Übergang von einer Subsistenzwirtschaft zu Waren-Geld-Beziehungen sowie die Schaffung von Nationalstaaten, die Schaffung von Arbeitsbeziehungen sowohl innerhalb als auch zwischen Ländern. Die Schaffung der Großindustrie ermöglichte einen qualitativen Sprung in der Entwicklung der Produktivkräfte im internationalen Handel. Dies führte zu einer Erhöhung des Produktionsumfangs und einer Verbesserung des Warentransports, dh es wurden die Voraussetzungen für den Ausbau der Wirtschafts- und Handelsbeziehungen zwischen den Ländern geschaffen, und gleichzeitig erhöhte sich die Notwendigkeit, den internationalen Handel auszuweiten. Gegenwärtig ist der internationale Handel die am weitesten entwickelte Form der internationalen Wirtschaftsbeziehungen. Die Notwendigkeit dafür ergibt sich aus folgenden Faktoren: - die Bildung eines Weltmarktes als eine der Voraussetzungen für die kapitalistische Produktionsweise; - ungleichmäßige Entwicklung einzelner Branchen in verschiedenen Ländern, wodurch überschüssige Produkte ins Ausland exportiert werden; - die begrenzte Größe des Inlandsmarktes eines einzelnen Landes. Folglich erklärt sich das Interesse einzelner Länder am Ausbau ihrer internationalen Beziehungen aus der Notwendigkeit, Produkte auf ausländischen Märkten zu verkaufen, der Notwendigkeit, bestimmte Waren von außen zu beziehen, sowie dem Wunsch, durch den Einsatz billiger Arbeitskräfte höhere Gewinne zu erzielen und Rohstoffe aus Entwicklungsländern. Ein Merkmal der Entwicklung des internationalen Handels nach dem Zweiten Weltkrieg ist das schnelle Wachstum seiner Volumina. Folgende Faktoren haben dazu beigetragen: - wissenschaftliche und technologische Revolution, die die Erneuerung und Erweiterung des Anlagekapitals anregte; - Stärkung der staatlichen Regulierung der Wirtschaft, um die Prozesse der Kapitalakkumulation zu intensivieren und Wirtschaftskrisen zu verhindern; - Steigerung der Wirtschaftskraft einzelner Industrieunternehmen und großer transnationaler Unternehmen; - wirtschaftliche Integration innerhalb bestimmter Ländergruppen. 3. Besonderheiten des globalen Marktes Der Weltmarkt ist von den nationalen Märkten der einzelnen Länder zu unterscheiden. Der Weltmarkt umfasst den Handel eines bedeutenden Teils der Länder der Welt und weist die folgenden Merkmale auf. 1. Auf dem nationalen Markt wird der Warenverkehr ua durch Arbeitsbeziehungen zwischen Unternehmen und Regionen des Landes bestimmt, zwischenstaatliche Grenzen und die Außenwirtschaftspolitik einzelner Länder haben einen erheblichen Einfluss auf den Weltmarkt. 2. Eine Besonderheit des Weltmarktes ist die Existenz eines besonderen Preissystems – des Weltpreissystems. 3. Der Weltmarkt für Waren wird durch einen schnell wachsenden Markt für Dienstleistungen ergänzt. 4. Struktur und Richtung des Handels einzelner Länder auf dem Weltmarkt werden durch die Veränderung der Wettbewerbsfähigkeit ihrer Güter bestimmt. 5. Der Welthandel ist gekennzeichnet durch ein ungleichmäßiges Wachstum des Handels sowohl zwischen einzelnen Ländern als auch des gesamten Welthandelsumsatzes. Der globale Markt entwickelt sich in einem wettbewerbsintensiven Umfeld. Eine aktive Rolle spielen dabei diejenigen Staaten, die nicht nur Maßnahmen zum Schutz des nationalen Marktes vor Warenimporten von außen ergreifen, sondern auch eine Politik verfolgen, die darauf abzielt, den Export ihrer Waren zu stimulieren. Ein Merkmal des Weltmarktes ist gegenwärtig die Entwicklung zwischenstaatlicher Formen seiner Regulierung. Der internationale Handel ist durch die Entwicklung von Integrationsprozessen sowohl auf regionaler als auch auf globaler Ebene gekennzeichnet. Das Ergebnis ist eine Zunahme des Umfangs und qualitative Veränderungen in der Natur des internationalen Handels, was einen enormen Einfluss auf die Internationalisierung des Wirtschaftslebens aller Länder der Welt hat. Dadurch hat sich die Funktion des internationalen Handels verändert: Von rein kommerziellen kurzfristigen Transaktionen ist er zum Hauptmittel geworden, um nationale Produktionsprozesse direkt zu bedienen und sie zu einem einzigen Mechanismus zu verbinden, der keine nationalen Grenzen kennt. 4. Faktoren, die die Teilnahme an ausländischer Wirtschaftstätigkeit bestimmen Für Unternehmen, die eine außenwirtschaftliche Tätigkeit ausüben, ist es wichtig, die folgenden Faktoren zu berücksichtigen. Bei der Entscheidung über den Eintritt in einen ausländischen Markt ist es notwendig, das Exportpotenzial des Unternehmens oder die Notwendigkeit des Imports von Waren auf der Grundlage einer umfassenden Analyse und Marketingbewertung des relevanten Marktes zu ermitteln. Exportmöglichkeiten hängen insbesondere von der Wettbewerbsfähigkeit eines ansässigen Unternehmens gegenüber ausländischen Firmen ab. Als Ergebnis dieser Analyse werden die Stärken und Schwächen des ausführenden Unternehmens aufgedeckt. Zu berücksichtigen ist auch, dass jedes Land durch das Vorhandensein einer bestimmten Wirtschaftsstruktur gekennzeichnet ist. Nach diesem Kriterium werden alle Länder in vier Hauptgruppen eingeteilt: 1. Länder mit Subsistenzwirtschaft, in denen die überwiegende Mehrheit der Bevölkerung in der einfachsten landwirtschaftlichen Produktion tätig ist. Gleichzeitig wird der Großteil des Outputs verbraucht und der Rest direkt gegen einfache Güter und Dienstleistungen eingetauscht. 2. Exporteure von Rohstoffen, d. h. Länder, die über beträchtliche Reserven einer oder mehrerer Arten von natürlichen Ressourcen verfügen und die meisten Mittel aus ihren Exporten erhalten. 3. Entwicklungsländer, in denen die verarbeitende Industrie 10 bis 20 % des Bruttosozialprodukts erwirtschaftet. Dementsprechend nehmen die Importe von Rohstoffen in diese Länder zu, während die Importe von Fertigprodukten zurückgehen. 4. Die Industrieländer sind die wichtigsten Exporteure von Fertigwaren im Austausch gegen Rohstoffe und Halbfabrikate. Bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit einem bestimmten Land werden folgende Faktoren berücksichtigt: 1. Die Wirtschaftspolitik des Staates (das Vorhandensein oder Fehlen von Beschränkungen für die Durchführung von Import-Export-Geschäften, das Vorhandensein von Bedingungen für die Anziehung ausländischen Kapitals, Merkmale der Steuerregulierung usw.). 2. Politische Stabilität. Ein gebietsfremdes Unternehmen muss sicher sein, dass eine Änderung der Regierung oder des politischen Kurses nicht zur Beschlagnahme des Eigentums eines Gebietsfremden, zur Einführung von Einfuhrkontingenten oder neuen Zoll- und Steuerzahlungen oder anderen nachteiligen Folgen führt. 3. Das Vorhandensein von Währungsbeschränkungen und das Risiko starker Wechselkursschwankungen. 4. Der Zustand der Marktinfrastruktur und die Verfügbarkeit relevanter Marktinstitutionen. 5. Internationaler wirtschaftlicher Austausch und die Theorie der komparativen Kosten Seit Beginn der industriellen Revolution nimmt die Verflechtung der Volkswirtschaften im Rahmen der Weltwirtschaft stetig zu. Mit der Entwicklung der maschinellen Großindustrie, der Vergrößerung des Produktionsumfangs, der Vertiefung der Spezialisierung in der Industrie selbst wurde es unmöglich, eine immer größere Produktpalette im Rahmen der Volkswirtschaften einzelner Länder herzustellen. Die Weiterentwicklung der Produktivkräfte führte zu einer Tendenz zur Vertiefung der internationalen Arbeitsteilung. Jedes Land verfügt über eine bestimmte Menge an natürlichem Reichtum, dem historisch gewachsenen Intellekt der Menschen (Wissen, Fähigkeiten, Erfahrung). Das erste Argument für den Austausch von Ergebnissen wirtschaftlicher Tätigkeit zwischen Ländern wird der Unterschied in den Produktionsbedingungen sein. Das zweite Argument für den Austausch sind die Produktionskosten, da die Kosten für die Herstellung eines bestimmten Produkts in verschiedenen Ländern nicht gleich sind. D. Ricardo hat im Rahmen seiner Theorie der komparativen Kosten gezeigt, wie alle Teilnehmer an internationalen Wirtschaftsbeziehungen für sich selbst profitieren und zur Steigerung der Effizienz des Einsatzes der Produktivkräfte im Maßstab der Weltwirtschaft beitragen. Der Wert der Theorie der komparativen Kosten liegt darin, dass sie eine Grundlage für das Verständnis des Wesens der internationalen Arbeitsteilung und des internationalen Austauschs liefert. Das Prinzip der Vergleichskosten gilt nicht nur für zwei beliebige Länder, sondern für beliebig viele Güter und Länder. Die Theorie der Vergleichskosten ging von nationalen Lohnkostenunterschieden aus. Der Übergang zum Monopolkapitalismus Ende des XNUMX. und Anfang des XNUMX. Jahrhunderts war gekennzeichnet durch die Herausbildung eines globalen Wirtschaftssystems, das sich durch eine Reihe von Neuerungen auszeichnet: Es hat sich eine Aktiengesellschaftsform der Wirtschaftsführung entwickelt; der Kapitalexport und der erweiterte Austausch zwischen den Ländern gingen einher mit der Internationalisierung der Wirtschaftsbeziehungen; internationale Monopole entstanden, und auf ihrer Grundlage kam es letztlich zu einer Teilung des Weltwirtschaftsraums. 6. Das System der internationalen Arbeitsteilung und Zusammenarbeit Im Wettbewerb zwischen den Ländern hat sich ein System der internationalen Arbeitsteilung entwickelt, das sich in der nachhaltigen Produktion bestimmter Güter und Dienstleistungen in einzelnen Ländern über den heimischen Bedarf hinaus auf der Grundlage des internationalen Marktes ausdrückt und sich in der Abschottung manifestiert bestimmte Arten von Arbeitstätigkeit nach Gebiet. Die internationale Arbeitsteilung basiert auf internationaler Spezialisierung, was eine räumliche Kluft entweder zwischen einzelnen Produktionsstufen oder zwischen Produktion und Konsum im internationalen Maßstab impliziert. Internationale Spezialisierung ist Voraussetzung für internationale Gemeinschaftsproduktion. Dies ist eine notwendige Voraussetzung für die Einrichtung einer hochspezialisierten Produktion und die Durchführung von Großprojekten, die oft nicht durch die Bemühungen eines Landes realisierbar sind. Die Indikatoren für die Teilnahme an der internationalen Arbeitsteilung sind: das Außenhandelsvolumen im Verhältnis zum Bruttoprodukt; der Anteil der exportierten Produkte am Gesamtproduktionsvolumen; der Anteil des Landes am internationalen Handel, einschließlich des Handels mit bestimmten Waren; Außenhandelsumsatz pro Kopf. Bei der Zusammenarbeit im internationalen Handel geht es um vorab vereinbarte Lieferungen von Waren und Dienstleistungen zwischen den an einer solchen Zusammenarbeit beteiligten Ländern. Internationale Kooperationslieferungen machen mehr als 30 % des Handelsumsatzes zwischen Unternehmen in Industrieländern aus. Kooperationslieferungen spielen auch bei den Exporten einer Reihe von Entwicklungsländern mit einem hohen Anteil der internationalen Produktion in bestimmten Industrien eine herausragende Rolle. Das Wachstum der Spezialisierung und Zusammenarbeit in der Neuzeit wird durch viele Faktoren und Bedingungen erleichtert, die hauptsächlich mit der Entwicklung des wissenschaftlichen und technologischen Fortschritts zusammenhängen. Moderne Technik und Produktion machen es unrentabel, den Bedarf eines Landes mit Produkten und Dienstleistungen aller Art ohne internationale Arbeitsteilung allein zu decken. 7. Internationale Spezialisierung Zusammen mit dem Trend zur arbeitsteiligen Entwicklung des Weltmarktes setzt sich die internationale Spezialisierung fort, deren Kern darin besteht, dass sich einzelne Länder auf die Produktion bestimmter Waren und Dienstleistungen spezialisieren. Diese Spezialisierung erklärt sich aus Traditionen, Besonderheiten der Produktion und des wirtschaftlichen Potenzials, dem Vorhandensein oder Fehlen natürlicher Ressourcen. Die Spezialisierung ermöglicht es den einzelnen Ländern, keine großen finanziellen Ressourcen für die Schaffung neuer Industrien zur Herstellung bestimmter Güter auszugeben, sondern diese durch den Außenhandel zu erhalten. Dies liegt daran, dass jedes Land über eine lange Berufserfahrung in der Herstellung bestimmter hochwertiger Waren verfügt, die es ermöglichen, diese in andere Länder zu exportieren. Das System der internationalen Spezialisierung war in der zweiten Hälfte des XNUMX. Jahrhunderts am weitesten entwickelt. Begünstigt wurde dieser Prozess vor allem durch die wirtschaftliche und politische Entwicklung einzelner Länder, die wissenschaftlich-technische Revolution, die Weiterentwicklung des Weltmarktes und die Politik der staatlichen Regulierung der Wirtschaft. Als Ergebnis der Entwicklung der internationalen Spezialisierung wurden die Länder in drei Hauptgruppen eingeteilt: 1. Länder, die Fertigprodukte herstellen. 2. Länder, die sich auf den Bergbau konzentrieren. 3. Länder, die auf die Produktion und den Verkauf landwirtschaftlicher Produkte spezialisiert sind. Gleichzeitig gibt es eine vierte Gruppe von Ländern, die gleichzeitig Produkte des verarbeitenden Gewerbes, des Bergbaus und der Landwirtschaft produzieren. Dazu gehören eine Reihe von Industrieländern, vor allem die Vereinigten Staaten und Kanada. Die Entwicklung und Vertiefung der internationalen Spezialisierung auf der Grundlage der Arbeitsteilung entlastet viele Länder von der Notwendigkeit, alle Produktionszweige zu entwickeln, und ermöglicht die Konzentration und Spezialisierung auf die Produktion bestimmter Produkttypen. Gleichzeitig schließt es die Möglichkeit der Bildung einer monokulturellen Wirtschaftsstruktur aus, da es die Schaffung eines rationalen wirtschaftlichen Komplexes miteinander verbundener und komplementärer Zweige der Volkswirtschaft in jedem Land voraussetzt. 8. Faktoren der internationalen Arbeitsspezialisierung Der Prozess der Bildung einer internationalen Spezialisierung in der Produktion von Waren und Dienstleistungen wird durch die Wirkung einer Reihe von Faktoren bestimmt: - vorhandene und potenzielle Produktionskapazitäten, Arbeitsressourcen, Wachstumsmöglichkeiten in der Anzahl und Qualifikation des Personals in einem bestimmten Land; - die Höhe des Volkseinkommens, die Aussichten für seine Steigerung, die Kapazität des Binnenmarktes; - natürliche Ressourcen und Boden- und Klimabedingungen; - die geografische Lage des Landes im Verhältnis zu anderen Ländern, das Vorhandensein einer entwickelten Verkehrsinfrastruktur; - die bestehenden wirtschaftlichen Verbindungen zwischen den Ländern, die Möglichkeiten ihrer weiteren Expansion und Diversifizierung. Gleichzeitig sind diejenigen Länder am besten aufgestellt, die durch das Wirken all dieser Faktoren gekennzeichnet sind, was ihnen eine ausgewogenere Teilnahme an der internationalen Arbeitsteilung und Spezialisierung ermöglicht. In den letzten 20-30 Jahren wurden die Hauptfunktionen der Organisation der internationalen Arbeitsteilung und der internationalen Spezialisierung von großen transnationalen Unternehmen übernommen. Mit nationalen Hauptsitzen und Produktion in ihren Ländern verfügen transnationale Unternehmen auch über ein enormes Produktions-, Finanz- und technisches Potenzial in anderen Ländern. Die Aktivitäten internationaler Konzerne bestimmen unmittelbar den Grad der Beteiligung einzelner Länder an der globalen Arbeitsteilung und dem internationalen Handel. Dabei ist zu beachten, dass internationale Spezialisierung und Arbeitsteilung nicht auf die Produktion von Gütern und Dienstleistungen beschränkt sind. Sie sind viel breiter und decken den Bereich des Kapitalmarktes, der Finanzdienstleistungen und des Wertpapiermarktes ab. Die Hauptrolle auf diesen Märkten spielen die größten transnationalen Finanzinstitute (Geschäfts- und Investmentbanken, Versicherungsgesellschaften, private Renten, Investmentgesellschaften und Fonds). Diese Unternehmen erbringen den Hauptumsatz von Kreditmitteln, Wertpapieren, Finanzdienstleistungen, Versicherungen und Fracht auf dem Weltmarkt. 9. Hauptindikatoren für die Entwicklung der Weltwirtschaft Zur Analyse der wirtschaftlichen Lage der Welt werden eine Reihe von Indikatoren verwendet, die die Dynamik und den Zustand der Weltwirtschaft charakterisieren. Das wichtigste ist das Bruttoweltprodukt. Dieser Indikator drückt das Gesamtvolumen der in allen Ländern der Welt produzierten Endprodukte und Dienstleistungen aus, unabhängig von der Nationalität der dort tätigen Unternehmen in einem bestimmten Zeitraum. Die Bilanzierung von Endprodukten sieht den Ausschluss einer wiederholten Bilanzierung von Rohstoffen, Halbfabrikaten, anderen Materialien, Brennstoffen, Strom und Dienstleistungen vor, die im Prozess ihrer Herstellung verwendet werden. In jedem einzelnen Land wird das Bruttoinlandsprodukt auf der Grundlage des Systems der Volkswirtschaftlichen Gesamtrechnungen berechnet, das auf dem Konzept des produktiven Charakters aller Aktivitäten aufbaut. Es handelt sich um eine Reihe international anerkannter Regeln für die Bilanzierung der Wirtschaftstätigkeit und spiegelt die wichtigsten makroökonomischen Beziehungen der internen und externen Sektoren der Volkswirtschaften wider. Bezogen auf das BIP ist das Volkseinkommen, das als BIP minus Abschreibungen (Netto-BIP), abzüglich indirekter Steuern und zuzüglich Subventionen berechnet wird. Der Indikator des Volkseinkommens entspricht in etwa dem Begriff des erwirtschafteten Volkseinkommens. Die Höhe des dem Land zur Verfügung stehenden Einkommens (nationales persönliches Einkommen) errechnet sich aus der Differenz zwischen dem Nettoinlandsprodukt und dem Einkommenssaldo der Unternehmen und Bürger dieses Landes im Ausland und den Einkommen der Ausländer im Inland. Dieser Indikator entspricht in etwa dem Begriff des verwendeten Volkseinkommens. In quantitativer Hinsicht ist der Unterschied zwischen BIP und produziertem Volkseinkommen ziemlich groß und beträgt ungefähr 8-11%, was der Höhe der Abschreibung entspricht. In verschiedenen Ländern kann diese Differenz schwanken, da die Höhe der Abschreibung von der nationalen Masse des Anlagevermögens abhängt. Der Anteil der Abschreibungen nimmt in Rezessionsphasen leicht zu und in Erholungsphasen ab. 10. Volksvermögen Volksvermögen ist die Gesamtheit der Ressourcen und des sonstigen Eigentums des Landes, die die Möglichkeit schafft, Güter zu produzieren, Dienstleistungen zu erbringen und das Leben der Menschen zu sichern. Es besteht aus: - nicht reproduzierbares Eigentum: landwirtschaftliche und nichtlandwirtschaftliche Flächen; Mineralien; historische und künstlerische Denkmäler, Werke; - reproduzierbares Eigentum: Produktionsvermögen (Anlagen und Betriebskapital); nichtproduktives Vermögen (Eigentum und Aktien von Haushalten und gemeinnützigen Organisationen); - immaterielles Eigentum: geistiges Eigentum (Patente, Marken, Urheberrechte usw.); Humankapital (Produkte des Dienstleistungssektors, verkörpert im Wissen, in den beruflichen Fähigkeiten und in der Gesundheit der Bevölkerung sowie in der effektiven institutionellen Struktur der Gesellschaft); - Saldo von Vermögensverpflichtungen und -forderungen gegenüber dem Ausland. Theoretisch sind die Hauptmerkmale des Indikators des Volksvermögens, dass er: - alle ab einem bestimmten Datum im Land verfügbaren wirtschaftlichen Vorteile werden berücksichtigt und für einen bestimmten Zeitraum nicht geschaffen; - Ein erheblicher Teil besteht aus Naturgütern (Boden, Mineralien usw.), die nicht das Ergebnis menschlicher Wirtschaftstätigkeit sind. Trotz der "nicht von Menschenhand geschaffenen" Natur dieser Reichtümer ist ihr Wert mit dem Grad der wirtschaftlichen Entwicklung verbunden, und diese Beziehung ist sehr komplex; - Erst mit Hilfe des Indikators Volksvermögen wird versucht, immaterielles Eigentum umfassend zu berücksichtigen. In der Praxis wird die eigentliche Berechnung des Volksvermögens in keinem Land der Welt durchgeführt. Dies liegt daran, dass die Bewertung von nicht reproduzierbarem Eigentum sowie die Bewertung von immateriellen Vermögenswerten mit ganz erheblichen Schwierigkeiten verbunden ist. In dieser Hinsicht berücksichtigen reale Schätzungen des Volksvermögens normalerweise nur diejenigen seiner Bestandteile, deren Wert auf der Grundlage der wirtschaftlichen Praxis bestimmt werden kann. 11. Sparquellen und Einsparungen in der Wirtschaft Die Gesamtsumme der Ersparnisse in der Wirtschaft wird auf Kosten der Ersparnisse und Ersparnisse der Haushalte, Unternehmen und des Staates gebildet. An der Gesamtsumme der Ersparnisse beträgt der Anteil der Unternehmen etwa 50 % der nationalen Ersparnisse. Unternehmen haben zwei Quellen für Kapitalinvestitionen und Einsparungen: Abschreibungen und einbehaltene Gewinne. In der Akkumulationsstruktur der Unternehmen ist der Anteil der Ausgaben für den Ersatz des verbrauchten Anlagekapitals (Abschreibungen) ziemlich stabil und macht im Durchschnitt etwas mehr als die Hälfte der Investitionen aus, wobei er in Krisenzeiten zunimmt und in Zeiten des wirtschaftlichen Aufschwungs abnimmt. Als eines der wichtigsten Mittel zur Erneuerung des Anlagekapitals schafft die Abschreibung Möglichkeiten zur Ausweitung der Produktion und zur Steigerung des Realkapitals. Zu Lasten der Gewinnrücklagen gebildete Nettokapitalinvestitionen erhöhen unmittelbar das Produktionsvermögen der Unternehmen. Die Ersparnisse der Haushalte machen weniger als 50 % der nationalen Ersparnisse aus. In den Industrieländern nehmen sie aufgrund des leichteren Zugangs zu Verbraucherkrediten tendenziell ab. Auch die Ersparnisse der Staaten spielen eine bedeutende Rolle im Gesamtsparvolumen. Staatliche Investitionen spielen eine große Rolle bei der Finanzierung gesellschaftlich bedeutsamer Projekte (im Bauwesen, im sozialen Bereich etc.). Gleichzeitig ist die Haushaltspolitik der überwiegenden Mehrheit der Länder durch das Vorhandensein von Haushaltsdefiziten gekennzeichnet, die in den letzten Jahrzehnten einen allgemeinen Abwärtstrend aufweisen. In den 70er Jahren kam es vor dem Hintergrund der Wirtschaftskrise zu einem starken Anstieg der Haushaltsdefizite. XX Jahrhundert aufgrund der Erhöhung der Ausgaben für militärische Zwecke, soziale Sicherheit bei gleichzeitiger Reduzierung der Geschäftstätigkeit und Besteuerung. Die Verringerung der Haushaltsdefizite führt zu einer Verringerung der öffentlichen Investitionen, wenn die Verringerung der Kreditaufnahme zu Lasten einer Verringerung der Investitionen geht. Die Zurückhaltung öffentlicher Investitionen trägt dazu bei, Haushaltsdefizite auf die gleiche Weise zu verringern, wie die Steuereinnahmen erhöht oder die Militärausgaben gesenkt werden. 12. Sparen und Akkumulieren in der Weltwirtschaft Die quantitative Erweiterung und qualitative Verbesserung der materiellen Produktivkräfte sind die notwendigen Bedingungen für den wirtschaftlichen und sozialen Fortschritt der Weltgemeinschaft. Das gigantische Ausmaß der weltweiten Produktionstätigkeit erfordert enorme Kapitalinvestitionen, die der führende Faktor in der wirtschaftlichen Entwicklung sind. Seine physische Vermehrung, Akkumulation erfolgt durch Einsparungen von Unternehmen, Haushalten und dem Staat. Der Mangel an inländischen Ersparnissen wird durch den Eintritt von Unternehmen und Staaten in ausländische Kapitalmärkte kompensiert. Sparen ist die Differenz zwischen verfügbarem Einkommen und Ausgaben. Kapitalinvestitionen bedeuten den Erhalt und die Erhöhung von Produktions- und Nichtproduktionsvermögen sowie eine Erhöhung der Vorräte. Sparen und Investieren sind untrennbar miteinander verbunden. Ersparnisse gehen in der Regel der Akkumulation voraus und stellen die Bildung von Geldkapital dar, bei dessen Bildung die Kreditinstitute eine wichtige Rolle spielen. Änderungen in der Dynamik der weltweiten Kapitalinvestitionen entsprechen der Bewegung des Konjunkturzyklus: Sie steigen in Zeiten des Aufschwungs und sinken in Zeiten des Abschwungs. Auf der Ebene der Weltwirtschaft als einheitliches System stimmen Spar- und Sparvolumen überein. Kapitalanlagen, die nicht durch eigene Ersparnisse der Anleger gedeckt sind, werden durch die Ersparnisse anderer Sektoren finanziert. Folglich wird jede Steigerung der Weltinvestitionsrate durch die Umverteilung der Einkommen des privaten Sektors oder der Regierungen aus dem Konsum zugunsten der Akkumulation sichergestellt. Auf nationaler Ebene unterscheiden sich Ersparnisse und Investitionen. Wenn das gewünschte Investitionsniveau in einem Land die inländischen Ersparnisse übersteigt, können ausländische Ersparnisse verwendet werden, um diese Lücke zu schließen. Der Geldtransfer erfolgt über das internationale Finanzsystem, wodurch das Land mehr Geld für Konsum und Akkumulation ausgeben kann, als das Volkseinkommen zulässt. 13. Internationaler Handel und Außenwirtschaftsbeziehungen Internationaler Handel ist der Austausch von Waren und Dienstleistungen zwischen Staaten. In ein Land importierte Waren bilden seine Importe, und exportierte Waren bilden seine Exporte. Die Summe der Importe und Exporte jedes Landes bildet seinen Außenhandelsumsatz. Die Differenz zwischen Gesamtimporten und -exporten wird als Handelsbilanz bezeichnet. Es kann aktiv oder passiv sein. Liegt ein negativer Saldo vor, ist das Schuldnerland verpflichtet, anderen Ländern die Schulden in bar zu begleichen oder zusätzliche Produkte zu liefern oder beim Lieferland einen Kredit aufzunehmen. Der Grad der Einbindung des Landes in die Außenwirtschaftsbeziehungen wird durch das Verhältnis des Wertes der Exporte zum Wert des Bruttoinlandsprodukts charakterisiert. Eine Zunahme der Exportaufträge bedeutet eine Zunahme der Beschäftigung und des Einkommens, und eine Zunahme der Importe ist gleichbedeutend mit einer Zunahme der Ersparnisse, da Geld ins Ausland fließt und die Gesamtnachfrage abnimmt. Da die Volkswirtschaften aller Länder in gewissem Maße vom Außenhandel abhängen, erlässt der Staat bestimmte Regeln und Bedingungen der Außenwirtschaftspolitik. Historisch gesehen gab es zwei Ansätze für eine solche Politik: Protektionismus und Freihandel. Protektionismus ist ein System von Einfuhrbeschränkungen, das die Erhebung hoher Zölle, Einfuhrverbote für bestimmte Produkte und andere Maßnahmen umfasst, die verhindern, dass importierte Waren mit der lokalen Produktion konkurrieren. Die Politik des Protektionismus schützt einerseits die nationale Industrie und Landwirtschaft, fördert die Entwicklung der gesellschaftlichen Produktion. Andererseits entzieht sie die Volkswirtschaft dem harten Wettbewerb, schwächt Anreize zur Senkung der Produktionskosten und zur Verbesserung ihrer Qualität. Der Freihandel ist eine Außenhandelspolitik, die dem Außenhandelsumsatz keine mengenmäßigen oder sonstigen Beschränkungen auferlegt. Eine solche Politik kann nur von Ländern mit hoher nationaler Wirtschaftlichkeit betrieben werden. In der Praxis streben alle Staaten eine ausgewogene Außenhandelspolitik an, die sowohl übermäßigen Protektionismus als auch absoluten Liberalismus vermeidet. 14. Entwicklung der Außenhandelspolitik Die Außenhandelspolitik ist ein System von Maßnahmen, die darauf abzielen, den Binnenmarkt zu schützen oder das Wachstum des Außenhandels anzuregen und seine Struktur und Richtung der Warenströme zu ändern. Es gibt zwei Hauptmodelle der Außenhandelspolitik: Protektionismus und Freihandel (Liberalismus). Verschiedene Stadien der weltwirtschaftlichen Entwicklung waren durch die Verbreitung eines dieser Modelle der Außenhandelspolitik gekennzeichnet. In der Zeit der primitiven Kapitalakkumulation war das typische System der Außenhandelspolitik der Protektionismus. Durch hohe Einfuhrzölle auf Industriegüter wurde die heimische Industrie vor ausländischer Konkurrenz geschützt und Unternehmer beschleunigten die Kapitalakkumulation. In dieser Zeit spielte der Protektionismus eine fortschrittliche Rolle und trug zum raschen Wachstum der Industrie und zur Entwicklung der Wirtschaft insgesamt bei. Nach der industriellen Revolution wurde England zur „Industriewerkstatt der Welt“ und konnte sich vor ausländischer Konkurrenz nicht fürchten. Dies veranlasste die englischen Industriellen, den Protektionismus aufzugeben und zum Freihandel überzugehen. Nach England in den 50er und 60er Jahren. Im XNUMX. Jahrhundert begann in anderen Ländern die Wende vom Protektionismus zum Freihandel. Zu Beginn des XNUMX. Jahrhunderts änderte sich die Außenhandelspolitik erheblich: Ihre typische Form wurde wieder zum Protektionismus, der einen anderen Charakter und eine andere Bedeutung hat. Auf Waren wurden hohe Zölle erhoben, nicht weil ihre Produktion in einem bestimmten Land unterentwickelt ist, sondern um zu verhindern, dass ausländische Waren auf den heimischen Markt gelangen, und um die Unterstützung ihrer Industrie und der hohen Monopolpreise sicherzustellen. Nach dem Zweiten Weltkrieg erfolgte die Entwicklung der Außenhandelspolitik unter dem Einfluss der zunehmenden Internationalisierung des Wirtschaftslebens unter den Bedingungen der wissenschaftlichen und technologischen Revolution, der Liberalisierung der Märkte und der zunehmenden Bedeutung des internationalen Austauschs als wichtigster Faktor für die Entwicklung der Produktivkräfte. 15. Protektionismus Protektionismus ist die bewusste Politik einiger Regierungen, Handelshemmnisse wie Zölle und Quoten zu errichten, um die heimische Industrie vor ausländischer Konkurrenz zu schützen. Im Rahmen der protektionistischen Politik wird davon ausgegangen, dass der Schutz bestimmter Sektoren der heimischen Wirtschaft für einen bestimmten Zeitraum notwendig ist, um eine organisierte Umstrukturierung der Produktion zu fördern. Es besteht jedoch die Gefahr, dass ein solcher Schutz dauerhaft wird, wenn er geschäftlichen oder politischen Interessen dient. Das beliebteste Argument für Protektionismus ist das Argument der jungen Industrie. Protektionismus kann ein wirksames Mittel sein, um die Entwicklung einer neuen Industrie anzuregen, die den Wohlstand des Landes erheblich steigern kann, sich aber nicht entwickeln kann, wenn sie nicht vor Importkonkurrenz geschützt wird. Bei angemessenem Schutz kann eine solche Branche im Laufe der Zeit interne Größenvorteile erzielen (d. Produktionseffekte). Letztendlich kann die neue Industrie ihren ausländischen Konkurrenten ebenbürtig oder sogar effizienter werden. Sobald eine Branche wettbewerbsfähig geworden ist, können protektionistische Maßnahmen gegen sie aufgehoben werden. Ein solcher vorübergehender Schutz steht nicht im Widerspruch zum Hauptziel der Befürworter des Freihandels – maximale Spezialisierung auf der Grundlage komparativer Vorteile. Nur durch vorübergehende Gleichheit der Wettbewerbsbedingungen kann eine Branche einen Entwicklungsstand erreichen, der es ihr ermöglicht, ihr Potenzial voll auszuschöpfen. Die Kehrseite des Schutzes neuer Industrien durch protektionistische Maßnahmen ist die Tatsache, dass Industrien, die einer Vormundschaft bedürfen, oft nicht auf der Grundlage komparativer Vorteile, sondern aus politischen Gründen ausgewählt werden. Gleichzeitig kann der bereitgestellte Schutz übermäßig sein und länger als nötig anhalten. 16. Moderne Merkmale des Prozesses der Liberalisierung des Welthandels In der modernen Praxis der Regulierung des internationalen Austauschs besteht die objektive Notwendigkeit, den Grad der Internationalisierung von Produktion und Kapital zu erhöhen. Dieser Trend im Bereich der internationalen Wirtschaftsbeziehungen drückt sich insbesondere in der Abschwächung der Beschränkungen des Außenhandels aus, dem Wunsch, Hindernisse auf seinem Weg zu beseitigen. Dieser Kurs entspricht der Politik der Handelsliberalisierung, d. h. der Anwendung des gesamten Spektrums von Maßnahmen zur Regulierung der Binnenwirtschaft und der Außenwirtschaftsbeziehungen zur Förderung des Außenhandelsumsatzes sowie zum Abbau von Zöllen und anderen Hemmnissen. Der moderne Mechanismus der Liberalisierung des Welthandels weist eine Reihe von Merkmalen auf. 1. Das Spektrum ordnungspolitischer Maßnahmen sowohl seitens der Nationalstaaten als auch seitens der supranationalen Wirtschaftsorganisationen deutlich erweitert. Diese Maßnahmen gehen über die Zollpolitik hinaus und erfassen nahezu alle Bereiche des Wirtschaftslebens. 2. Die Rolle koordinierter internationaler Aktionen, koordinierter Bemühungen verschiedener Länder zur multilateralen Liberalisierung des Außenhandelsumsatzes hat erheblich zugenommen. 3. Trotz immer noch aufflammender „Handelskriege“ zwischen einzelnen Ländern ist inzwischen ein langfristiger und deutlicher Abbau der wirtschaftlichen Hemmnisse für die Entwicklung des internationalen Handels erreicht worden. Es ist anzumerken, dass die Intensivierung des internationalen Austauschs zu einer objektiven Notwendigkeit seiner Liberalisierung geführt hat. Darüber hinaus ist die Liberalisierung weniger eine Voraussetzung als vielmehr ein Mittel zur Ausweitung des Handelsumsatzes. Die Handelsliberalisierung war einer der Hauptgründe für das außerordentliche Wirtschaftswachstum, das seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs weltweit zu verzeichnen war. Der Trend zur Liberalisierung ist somit auf die Lösung der Probleme der Ausweitung der Weltwirtschaftsbeziehungen im Rahmen der Internationalisierung der Produktion zurückzuführen. Sie wird für die wirtschaftliche Zusammenarbeit im Interesse des gegenseitigen Nutzens durch eine effizientere Nutzung der Ressourcen der Weltwirtschaft benötigt. 17. Liberalisierung der Zollschranken Die größten Erfolge der Liberalisierungspolitik wurden im Bereich der Zölle erzielt, deren allgemeines Niveau in der Zeit nach dem Zweiten Weltkrieg erheblich zurückging. Die Bedeutung von Zollschranken erklärt sich aus folgenden Gründen: - Zölle verkörpern historisch gesehen die Regulierungsfunktion des Staates im Außenhandel, und ihre Höhe ist das Hauptkriterium für die Handels- und Wirtschaftspolitik; - Zölle spielen vor dem Hintergrund anderer außenwirtschaftlicher Hemmnisse die bedeutendste Rolle; - Zolltarife dienen als wichtigstes einheitliches Element der Handelspolitik aller Länder. Diese Merkmale der Zölle bestimmten weitgehend die Formen vereinbarter internationaler Maßnahmen zur Handelsliberalisierung und zum gegenseitigen Abbau von Zollschranken. Als Ergebnis der Anwendung des Meistbegünstigungsprinzips als einer der Grundnormen der Welthandelspolitik des XNUMX. Jahrhunderts bedeutet die Bereitstellung gegenseitiger Zollvergünstigungen durch die beiden Länder die Ausweitung dieser Vorteile auf alle ihre Außenhandelspartner . Die Art der Zölle bestimmt ihre Liberalisierung auf breiter internationaler Ebene. Damit verbunden ist die Schaffung einer entsprechenden internationalen Institution – der Welthandelsorganisation, über die multilaterale Verhandlungen über den Abbau von Außenhandelshemmnissen, vor allem Zöllen, geführt werden. Der Rechtsmechanismus der WTO basierte auf folgenden Prinzipien und Normen: - Nichtdiskriminierung im Handel, d. h. Angleichung der Rechte importierter und im Inland hergestellter Waren in Bezug auf interne Steuern und Abgaben sowie in Bezug auf die Regeln für den internen Handel; - zum Schutz des nationalen Marktes überwiegend tarifliche Mittel einsetzen und nicht mengenmäßige Beschränkungen oder ähnliche Maßnahmen; - schrittweise Reduzierung der Zolltarife im Laufe der periodischen multilateralen Handelsverhandlungsrunden; - Gegenseitigkeit bei der Gewährung von Handels- und politischen Zugeständnissen; - Beilegung von Handelsstreitigkeiten durch Konsultationen und Verhandlungen. 18. Das Konzept einer offenen Wirtschaft Die Offenheit der Wirtschaft wird üblicherweise in funktionalen und institutionellen Aspekten betrachtet. Der funktionale Ansatz bestimmt den Grad der Einbindung des Landes in die internationale Arbeitsteilung oder die Abhängigkeit der nationalen Reproduktion von außenwirtschaftlichen Beziehungen. In der Praxis wird die funktionale Offenheit am häufigsten anhand des Verhältnisses von Exporten und Importen zum BIP des Landes bewertet. Die institutionelle Offenheit wird am Grad der Liberalisierung der Handels- und Währungssysteme eines Landes gemessen. Der Wert von Handelssubventionen, indirekten Steuern, Devisen, Lizenzen und anderen Beschränkungen wird berücksichtigt. Unter einer offenen Wirtschaft wird eine solche Volkswirtschaft verstanden, deren Entwicklungsrichtung von den Trends der Weltwirtschaft bestimmt wird. Es wird davon ausgegangen, dass die Außenhandelsumsätze erst ab einem Niveau von etwa 25 % des Bruttoinlandsprodukts stimulierend oder hemmend auf die Volkswirtschaft wirken. Ein weiteres Kriterium für die Offenheit der Wirtschaft ist der Elastizitätskoeffizient des Außenhandelsumsatzes im Verhältnis zum BIP. Die Einkommenselastizität der Importnachfrage gibt an, wie stark die Importe steigen, wenn das BIP um 1 % steigt. Der Elastizitätskoeffizient der Exportnachfrage zeigt die Beziehung zwischen der Wachstumsrate der Exportprodukte eines bestimmten Landes und dem BIP der Länder, die diese Produkte importieren. Ein Export- oder Importelastizitätskoeffizient größer als eins weist auf eine Zunahme der Offenheit der Wirtschaft hin; ein Koeffizient kleiner als eins deutet auf eine Abnahme hin. Die Offenheit der Wirtschaft ist mit der Beteiligung des Landes an der internationalen Arbeitsteilung und dem Einfluss der internationalen Arbeitsteilung auf die Gestaltung seiner Produktionsstruktur verbunden. In einer geschlossenen Volkswirtschaft hängt die Struktur der Produktion einerseits von den im Land verfügbaren Kapital- und Ressourcenressourcen und andererseits von der Struktur der Binnennachfrage ab. Eine offene Volkswirtschaft zeichnet sich durch den erheblichen Einfluss der internationalen Arbeitsteilung auf die Entscheidungsfindung über die Gestaltung der inneren Produktionsstruktur aus. 19. Globalisierung der Märkte für Waren und Dienstleistungen Der Prozess der Internationalisierung von Volkswirtschaften ist in erster Linie mit der Entwicklung internationaler Märkte verbunden. Dieser Prozess umfasst die internationale Tausch- und Konsumsphäre und bildet die Grundlage für die Entwicklung aller Formen internationaler Wirtschaftsbeziehungen. Die Internationalisierung der Volkswirtschaften begann sich in zunehmendem Maße seit Beginn der industriellen Revolution zu entwickeln, als Waren in Mengen produziert wurden, die den Eigenbedarf der Länder überstiegen. Die Entwicklung der industriellen Produktion bestimmte die Prozesse der Vertiefung der internationalen Arbeitsteilung, die wiederum eine stabile Basis für das Zusammenwirken der Volkswirtschaften schuf. Die Internationalisierung der Tausch- und Konsumsphären ging mit der Schaffung einer internationalen Wirtschaftsinfrastruktur einher, die ein Verkehrsnetz, Kommunikations- und Informationssysteme umfasst. Die Bildung internationaler Handelsbeziehungen führte zur Bildung eines Systems des internationalen Zahlungsverkehrs und des internationalen Fremdkapitalverkehrs. Die Verbesserung der Maschinentechnik, der Transportmittel und der Kommunikation ermöglichte es, die Produktionsprozesse in getrennte Phasen zu unterteilen, getrennte Produktionsstätten in verschiedenen Ländern anzusiedeln, entsprechend den Vorteilen der internationalen Arbeitsteilung. Möglich wurde dies auf der Grundlage der internationalen Bewegung unternehmerischen Kapitals. Die Produktion ist direkt international geworden und hat die Grundlage einer weltweiten, globalen Wirtschaft geschaffen. Die Globalisierung der Volkswirtschaften wird verstanden als die Schaffung und Entwicklung internationaler, weltweiter Produktivkräfte, Produktionsfaktoren, wenn die Produktionsmittel im globalen Maßstab eingesetzt werden. Die Globalisierung manifestiert sich in der Vereinigung von Märkten, die durch Wirtschafts- oder Staatsgrenzen getrennt sind. Eine Analyse der Globalisierungsprozesse ermöglicht es, den Grad der Einheit des Weltwirtschaftssystems, die Rolle der Volkswirtschaften darin sowie den Einfluss dieses Prozesses auf die Stellung der Volkswirtschaften zu bestimmen. 20. Interdependenz der Volkswirtschaften Die Internationalisierung des Wirtschaftslebens hat zur Entstehung von Interdependenzen von Reproduktionsprozessen auf globaler Ebene geführt. Eine Erhöhung des Volkseinkommens in einem Land im Zusammenhang mit der Internationalisierung des Austauschs trägt zum Wachstum der Importe von Waren und Dienstleistungen auf globaler Ebene bei. Dieser Effekt kann in der Wirtschaftspolitik genutzt werden. Ein wirtschaftlich großes Land kann mit seiner Geld- und Fiskalpolitik die heimische Produktion und dementsprechend die Importe ankurbeln, was zu einer Steigerung des Exports eines anderen Landes führt. Nicht weniger schwerwiegende Folgen für die Volkswirtschaften anderer Länder haben den gegenteiligen Effekt. Strafft ein Land seine Geld-, Kredit- oder Fiskalpolitik durch Zins- und Steuererhöhungen, führt dies zu einem Rückgang der Nachfrage nach im Inland produzierten Gütern und Dienstleistungen aufgrund von Einkommens- und Beschäftigungsrückgängen. Ein Teil des Nachfragerückgangs entfällt auf ausländische Waren, was zu einem Rückgang der Importe führt. Dies verursacht eine Kontraktion der Wirtschaft anderer Länder und führt wiederum zu einem Rückgang der Nachfrage nach dem Export des ersten Landes, wodurch die Kontraktion seiner Wirtschaft verstärkt wird. Weitere Kürzungen reduzieren die Importe weiter, was den Abschwung in anderen Volkswirtschaften verschärfen könnte. Interdependenz schafft oft komplexe Probleme für die Volkswirtschaften. Die Exportorientierung der Produktion macht das Land abhängig von Veränderungen der Weltpreise, Schwankungen der Weltnachfrage und der Konkurrenz auf dem Weltmarkt. Diese Abhängigkeit ist besonders gefährlich für kleine Länder mit einer engen Spezialisierung der Wirtschaft. Die Importabhängigkeit ist nicht weniger mit negativen Folgen behaftet. Steigende Weltmarktpreise, Beschränkungen der Exportlieferungen in Exportländern – all dies wirkt sich negativ auf das Importland aus. Von großer Bedeutung ist die Differenzierung der Länder nach Wirtschaftskraft, wirtschaftlichem Entwicklungsstand und Rolle in der Weltwirtschaft. Derzeit verschafft das bestehende Modell des Weltwirtschaftssystems den führenden Industrieländern einseitige Vorteile. Die schwächsten Teilnehmer der Weltwirtschaft können den Schutz ihrer Interessen nicht gewährleisten. 21. Das Konzept der wirtschaftlichen Sicherheit Alle Länder streben auf die eine oder andere Weise nach langfristigen strategischen Vorteilen im Bereich der Wirtschaftsbeziehungen. Gleichzeitig macht die ungleiche Entwicklung verschiedener Länder die Positionen der Parteien ungleich, schafft die Möglichkeit von Druck und sogar wirtschaftlicher Erpressung. Auf dieser Grundlage entwickeln sich oft die Beziehungen zwischen "armen" und "reichen" Ländern in den internationalen Handels-, Wirtschafts-, Währungs- und Finanzbeziehungen. Die Durchführung einer solchen Politik bedeutet Unsicherheit in der Weltwirtschaft. Wirtschaftliche Sicherheit (international und national) ist globaler Natur und berührt die Interessen aller Staaten in unterschiedlichem Maße. Internationale wirtschaftliche Sicherheit wird als solches wirtschaftliches Zusammenwirken von Ländern verstanden, das eine vorsätzliche Schädigung der wirtschaftlichen Interessen eines Landes ausschließt. Wie die Welterfahrung zeigt, kann Schaden auf verschiedene Weise verursacht werden: durch Störung des normalen Zustands des internationalen Handels (Verhängung eines Embargos, Einführung übermäßiger Mengen- und Zollbeschränkungen, künstliche Erhöhung oder Senkung der Preise für bestimmte Waren); Schaffung von Beschränkungen für die internationale Bewegung von Technologien und Informationen usw. Der Währung des Landes kann vorsätzlicher Schaden zugefügt werden, indem das Währungssystem verletzt, die Unterbewertung des Wechselkurses manipuliert, die Einlagen des Landes bei ausländischen Banken eingefroren und Kreditbeschränkungen verhängt werden. Das Verfahren des Kapitalverkehrs kann vorsätzlich verletzt werden, insbesondere durch rechtswidrige Beschlagnahme oder entschädigungslose Verstaatlichung des Vermögens ausländischer Investoren. Zu den Verstößen gegen die internationale Wirtschaftssicherheit können die Organisation einer gezielten Auswanderung aus dem Land der qualifiziertesten wissenschaftlichen und technischen Spezialisten, die Verletzung des bestehenden Systems der internationalen Transportkommunikation im Widerspruch zu bestehenden Vereinbarungen in diesem Bereich usw. gehören. 22. Wirtschaftsmechanismus des Weltmarktes In seiner allgemeinsten Form kann der Wirtschaftsmechanismus des Weltmarktes als ein soziales System der Organisation von Produktivkräften (Produktionsfaktoren), einer Reihe von Formen und Methoden zur Regulierung wirtschaftlicher Prozesse auf globaler Ebene sowie als Organisation definiert werden und rechtliche Grundlagen, die die Produktion, den Vertrieb, den Austausch und den Verbrauch von hergestellten Produkten bestimmen, Dynamik und qualitative Parameter der wirtschaftlichen Entwicklung. Der ökonomische Mechanismus gewährleistet das Zusammenwirken verschiedener Kapitalformen im Prozess seiner Verwendung. Wie jedes sozioökonomische Objekt erfüllt der Mechanismus der Weltwirtschaft bestimmte soziale Funktionen: 1. Ökonomische Verwertung von Eigentum, die sich in der Produktion und Aneignung von Mehrwert manifestiert. Eigentum verwirklicht sich in spezifischen Formen der Kapitalbewegung, des inner- und zwischenindustriellen Wettbewerbs, die zu den entsprechenden inkrementellen Formen des Mehrwerts führen. 2. Regulierung der Anteile an der Weltproduktion. Die Notwendigkeit ihrer Regelung liegt darin begründet, dass sie ständigen Abweichungen unterliegen. 3. Auflösung von Widersprüchen zwischen dem Entwicklungsstand der Produktivkräfte und den Produktionsverhältnissen. Die Produktionsverhältnisse (sich objektiv entwickelnde Beziehungen zwischen Menschen im Reproduktionsprozess, bestimmt durch Eigentumsformen) haben schwerwiegende Auswirkungen auf das Niveau der Produktivkräfte. Mit der Entwicklung der Produktivkräfte treten gewisse Veränderungen in den Wirtschaftsbeziehungen auf. Dadurch passen sich die Produktionsverhältnisse dem gestiegenen Niveau der Produktivkräfte an, aber die Widersprüche werden nicht beseitigt, was als weiterer Stimulus für die Entwicklung der Produktivkräfte dient. Der Hauptmotor der Entwicklung der Weltwirtschaft ist der ständig wachsende Weltmarkt, der eine Kombination aus inländischen, ausländischen und internationalen Märkten darstellt. 23. Die Rolle des Staates im Weltwirtschaftssystem Der Staat nimmt eine Sonderstellung im Weltwirtschaftssystem ein und nimmt auf nationaler und internationaler Ebene spezifische Funktionen wahr. Mit großer Finanzkraft beeinflusst der Staat mit vielfältigen Mitteln wirtschaftliche Prozesse durch Haushalts-, Kredit-, Geld- und Devisenpolitik. Neben kurzfristigen Methoden der Wirtschaftsbeeinflussung nutzt der Staat verschiedene Formen langfristiger Regulierung, betreibt eine gewisse Strukturpolitik, regt Produktionsverlagerungen an, überwindet regionale Unterschiede und erhöht die Wettbewerbsfähigkeit nationaler Unternehmen. Gleichzeitig versucht der Staat, günstige äußere Bedingungen für eine erweiterte Reproduktion im eigenen Land zu schaffen, was zu einem ständigen Kampf zwischen zwei gegensätzlichen Trends führt: der Liberalisierung der Wirtschaftspolitik und dem Protektionismus. Die staatliche Regulierung des außenwirtschaftlichen Bereichs erfolgt durch eine Vielzahl von Maßnahmen: - Zolltarife, die aufgrund ihrer Wirkung zu den Regulierungsbehörden des Außenhandels gehören; - nichttarifäre Regulierungsmaßnahmen, die eine Vielzahl von handels- und wirtschaftspolitischen Maßnahmen umfassen, darunter Genehmigungen, Antidumping- und Ausgleichszölle, Zollformalitäten, technische Standards und Normen, Gesundheits- und Veterinärnormen usw. Als Protektionismus wird die staatliche Politik bezeichnet, den Binnenmarkt durch den Einsatz tariflicher und nichttarifärer Instrumente der Handelspolitik vor ausländischer Konkurrenz zu schützen. Der allgemeine Trend der letzten Zeit geht in fast allen Ländern der Welt zu einer zunehmenden Einflussnahme des Staates auf den Ablauf wirtschaftlicher Prozesse. Der Staat passt sich der Internationalisierung des Wirtschaftslebens an und reguliert in größerem Umfang und schneller. Dabei zielt Regulierung in der Regel nicht auf Wettbewerbsverhinderung, sondern auf flexiblere Einflussnahme auf diesen sowie auf die staatliche Förderung des privaten Unternehmertums im Inland. 24. Die Rolle transnationaler Unternehmen im globalen Wirtschaftssystem Eine wichtige Form moderner internationaler Wirtschaftsbeziehungen ist die Tätigkeit transnationaler Unternehmen (TNCs). Ende 60er-Anfang 70er. Im XNUMX. Jahrhundert begannen transnationale Konzerne, aktiv ein Produktions-, Marketing-, Händler- und Finanznetzwerk auf den nationalen Märkten anderer Länder aufzubauen. Infolgedessen hatten sie einen erheblichen evolutionären Einfluss auf die Bildung internationaler Wirtschaftsbeziehungen, internationale Investitionen, internationale Kapitalmärkte, Devisentransaktionen, Arbeitsmigration, den Transfer neuer Technologien usw. Es ist möglich, die Produktion von Gütern und Dienstleistungen auf internationaler Ebene im Rahmen von TNCs nur unter Berücksichtigung interner und externer Faktoren zu planen, die die wirtschaftlichen Aktivitäten von Unternehmen beeinflussen. Zu den wichtigsten Faktoren gehören: - allgemeine Trends in der weltwirtschaftlichen Entwicklung; - Entwicklung einzelner Branchen und regionaler Märkte; - soziokulturelle Bedingungen in einzelnen Märkten oder in einzelnen Ländergruppen; - politische und rechtliche Rahmenbedingungen; - natürlichen Umgebung. Unter modernen Bedingungen bauen die größten TNCs ihre Aktivitäten auf der Grundlage eines globalen Marketings auf, das den Einfluss aller oben genannten Faktoren berücksichtigt. Geleitet von den globalen Interessen der Ausweitung der Produktion, der Stärkung der Positionen auf dem Weltmarkt und der Gewinnsteigerung manövrieren TNCs abhängig von Veränderungen der wirtschaftlichen Situation und des gesellschaftspolitischen Klimas in bestimmten Ländern und Regionen ständig ihre Produktions- und Finanzressourcen durch die Weltwirtschaft , transferieren riesige Kapitalmassen von einem Land in ein anderes. Über 30 % des Welthandels sind konzerninterne Lieferungen von TNCs, die nicht zu internationalen, sondern zu konzerninternen Verrechnungspreisen ausgeführt werden. So bilden TNCs unter Wahrung ihrer Interessen die Aufteilung der Märkte in geschlossene und offene Segmente. Diese Prozesse verändern die Bedingungen für die internationale Tätigkeit von Unternehmen erheblich und verformen den Markt. 25. Internationale Wirtschaftsorganisationen Internationale Wirtschaftsorganisationen gehören zu den wichtigen Themen der Weltwirtschaft. Die wichtigsten sind der Internationale Währungsfonds (IWF) und die Internationale Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD). Letztere bildet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften (International Finance Corporation (IFC), International Development Association (MAP) etc.) die World Bank Group (IB) oder die Weltbank. Der IWF und die IBRD wurden 1944 als spezialisierte koordinierende Währungsgremien gegründet. Ihre Aktivitäten sind bis zu einem gewissen Grad miteinander verbunden. Eine Mitgliedschaft in der Weltbank ist ohne Beteiligung am IWF nicht möglich. Der IWF sollte gemäß seinen Zielen ursprünglich die Entwicklung des internationalen Handels fördern, indem er Beschränkungen des internationalen Zahlungsverkehrs abschaffte und die Konvertibilität von Währungen einführte. In diesem Zusammenhang stellte der Fonds finanzielle Unterstützung bereit, um Zahlungsbilanzdefizite zu beseitigen und die Stabilität der Wechselkurse zu gewährleisten. In den 80-90er Jahren. Im XNUMX. Jahrhundert hat sich der Fonds zu einem wichtigen Finanzzentrum entwickelt. Der Hauptplatz in seiner Tätigkeit wurde von der Kreditvergabe eingenommen, die auf die Ziele der wirtschaftlichen Entwicklung und Umstrukturierung der Wirtschaft abzielte. Der IWF begann, Kredite hauptsächlich für die Durchführung spezifischer Wirtschaftsprogramme zu vergeben. Die Finanzierung von Wirtschaftsförderungsprogrammen machte sie praktisch zu einer internationalen Bank. Fonds zur Durchführung von Wirtschaftsprogrammen und zur Regulierung des Währungsraums werden aus Beiträgen der Mitgliedsländer auf der Grundlage bestimmter Quoten und aus Krediten auf privaten Kapitalmärkten gebildet. Die Weltbank ist die größte Investmentinstitution. In den letzten Jahrzehnten hat sie Kredite für spezifische Projekte in Entwicklungsländern und Ländern mit im Umbruch befindlichen Volkswirtschaften vergeben. Die Darlehen der Weltbank decken hauptsächlich etwa 30 % der Gesamtkosten der Projekte ab. Das kreditnehmende Land trägt den Großteil der Kosten. IB-Tochtergesellschaften sind auf die Durchführung spezieller Aufgaben spezialisiert. Die IFC fördert das Wachstum des Privatsektors in Entwicklungsländern und MAP bietet den ärmsten Ländern konzessionäre Unterstützung. 26. Arten und Formen der regionalen Wirtschaftsintegration Es gibt zwei Arten regionaler Wirtschaftsintegration: zwischenstaatliche Wirtschaftsintegration und Integration auf der Mikroebene, die auf privaten ausländischen Direktinvestitionen basiert. Landesintegrationsvereine gibt es in folgenden Formen: - Freihandelszonen, die darauf abzielen, Hindernisse im gegenseitigen Handel zu beseitigen; - Zollunionen, die neben der Beseitigung von Handelshemmnissen auch Maßnahmen ergreifen, um ihren Heimatmarkt vor Zoll- und Steuerkonkurrenz aus „Drittstaaten“ zu schützen. In den nächsten Stufen nimmt der Integrationsprozess in seiner Entwicklung die Form eines gemeinsamen Marktes mit freiem Waren-, Dienstleistungs- und Kapitalverkehr, eines einheitlichen Marktes mit der Vereinheitlichung der rechtlichen und wirtschaftlichen und technischen Bedingungen des Handels, des Kapitalverkehrs an und Arbeit und schließlich die Bildung von Währungs- und Wirtschaftsunionen. Wenn der Binnenmarkt hauptsächlich den Austauschbereich regelt, dann sieht die Schaffung einer Wirtschaftsunion die Vereinheitlichung der Funktionsweise aller Wirtschaftsbereiche, die Koordinierung der Wirtschaftspolitik der Mitgliedsländer der Union und die Schaffung einer einheitlichen Gesetzgebung vor . Dies setzt die Bildung supranationaler Gremien voraus, die für alle verbindliche Entscheidungen treffen können, und die Weigerung nationaler Regierungen, entsprechende Funktionen wahrzunehmen. Derzeit gibt es weltweit mehr als 30 Integrationsvereine unterschiedlicher Art. Die meisten befinden sich in einem niedrigeren Entwicklungsstadium – entweder Präferenzhandelsabkommen oder Freihandelszonen, die keine Verpflichtung zur Harmonisierung oder Vereinheitlichung der nationalen Wirtschaftspolitiken beinhalten. In den Industrieländern sind Integrationsprozesse in Westeuropa (Europäische Union – EU) und Nordamerika (North American Free Trade Association – NAFTA) am weitesten entwickelt. 27. Regionale Wirtschaftsorganisationen: EU und NAFTA Regionale Wirtschaftsorganisationen sind zwischenstaatliche Wirtschaftsformationen, die auf die schrittweise Vereinigung der Volkswirtschaften durch Konvergenz und Veränderung der Wirtschaftsmechanismen, vor allem im außenwirtschaftlichen Bereich, abzielen. Regionale Integrationsverbände umfassen geografisch benachbarte Länder mit etwa gleichem sozioökonomischem Entwicklungsstand. Fast alle befinden sich auf den unteren Ebenen der wirtschaftlichen Einheit. In Westeuropa, wo sich mit der Europäischen Union (EU) eine Wirtschaftsgemeinschaft herausbildet, und in Nordamerika (NAFTA) werden echte Fortschritte auf dem Weg zur Vereinigung der Volkswirtschaften gemacht. Die EU ist supranational organisiert. Es hat eine Reihe von Befugnissen, die nur den Nationalstaaten innewohnten. Auf ihrer Grundlage gibt es eine Reihe von Wirtschafts- und sonstigen Leitungsorganen, die zwischenstaatlichen (Europäischer Rat, Ministerrat) und supranationalen Charakter (Europäische Kommission, Europäisches Parlament, Europäischer Gerichtshof, Rechnungshof) haben. Diese Aufteilung der EU-Organe spiegelt die Aufteilung der Zuständigkeiten zwischen den EU-Organen und den nationalen Regierungen wider. Supranationale Körperschaften verwirklichen unionsweite Ziele, zwischenstaatliche Körperschaften spiegeln nationale Interessen wider. Das Hauptmerkmal der Organisations- und Rechtsordnung der EU ist der Vorrang des Rechts der Europäischen Union gegenüber dem nationalen Recht in den Hauptverträgen. Die EU agiert als eigenständiges Völkerrechtssubjekt, schließt Handelsabkommen, Kooperationsabkommen mit anderen Staaten ab und ist ein wichtiges Zentrum für Wirtschaftshilfe. Seit 1994 ist die North American Free Trade Association (NAFTA) in Nordamerika tätig. Es umfasst die USA, Kanada, Mexiko. Das Abkommen sieht den Abbau gegenseitiger Hindernisse im Waren- und Kapitalverkehr bis 2010 vor. Als Subjekt der Weltwirtschaft steht NAFTA am Anfang des Entstehungsprozesses. 28. Verbände der Erzeugerländer und Freihandelszonen Neben Zusammenschlüssen in Form von Freihandelszonen und Zollunionen nehmen Zusammenschlüsse rohstoffproduzierender und exportierender Länder sowie Freiwirtschaftszonen eine wichtige Stellung im Prozess der wirtschaftlichen Annäherung ein. Verbände von Erzeugerländern wurden von Entwicklungsländern gegründet, weil Rohstoffe in der Wirtschaft vieler von ihnen eine wichtige Rolle spielen, da sie 80 % der Exporte einzelner Länder ausmachen und die Hauptquelle der Deviseneinnahmen darstellen. Es wurden Verbände mit dem Ziel gegründet, mächtigen transnationalen Unternehmen entgegenzutreten, die eine Politik niedriger Rohstoffpreise verfolgten. Das Recht zur Bildung solcher Vereinigungen wurde durch Resolutionen der UN-Generalversammlung bestätigt. Das erfolgreichste Beispiel für die Funktionsweise von Verbänden von Förderländern auf internationaler Ebene sind die Aktivitäten der OPEC (Organisation erdölexportierender Länder). Eine bedeutende Rolle in der Weltwirtschaft spielen auch Freihandelszonen (FEZs), die in Staaten geschaffen wurden, die Mitglieder verschiedener regionaler Wirtschaftsverbände sind. Derzeit gibt es weltweit etwa 200° SEZ. Ihr gesamter Außenhandelsumsatz übersteigt 10 % des Welthandels. Eine freie Wirtschaftszone ist ein eigenständiges Territorium, das zwar Teil des Staatsgebiets bleibt, aus steuerrechtlicher Sicht jedoch als außerhalb der Staatsgrenzen liegend betrachtet wird. Das charakteristischste Merkmal dieser Zonen ist das praktisch Fehlen jeglicher Beschränkungen für die Aktivitäten ausländischer Unternehmen, vor allem im Hinblick auf die Möglichkeit des freien Finanzkapitalverkehrs und der Gewinnübertragung sowie der Möglichkeit der Durchführung von Zöllen. Freihandel. Freie Wirtschaftszonen werden den Bedürfnissen multinationaler Konzerne am besten gerecht, da das Gastland in der Regel Infrastruktur und Erstausbildung von Arbeitskräften auf dem Gebiet der Freiwirtschaftszone bereitstellt. 29. Struktur des Außenhandels: Export und Import Die Struktur des Außenhandels umfasst Export- und Importgeschäfte. Als Export wird eine Art unternehmerische Außenhandelstätigkeit verstanden, die sich auf den Erhalt von Deviseneinnahmen durch ein ansässiges Unternehmen aus dem Verkauf und Export seiner Produkte an einen ausländischen nicht ansässigen Partner im Ausland bezieht. Das Exportbetriebsschema umfasst: - Unterzeichnung eines Vertrags über die Lieferung von Waren; - Lieferung von Waren. Die Hauptphasen, die den Exportvorgang charakterisieren, sind: - Vertragsabschluss mit ausländischen Auftragnehmern; - Waren, die die Grenze des Ausfuhrlandes überschreiten; - Zahlungseingang beim Exporteur in Fremdwährung. Es gibt zwei Arten von Exporten: gebietsfremd (wenn ein Unternehmen von Zeit zu Zeit Überschüsse exportiert und Waren lokalen Großhändlern anbietet, die ausländische Firmen vertreten) und aktiv (um die Exporte auf einem bestimmten Markt auszuweiten). Darüber hinaus kann der Export direkt und indirekt erfolgen. Der direkte Export erfolgt über die Exportabteilung des im eigenen Land ansässigen Unternehmens, über das Verkaufsbüro (Niederlassung) im Ausland, über ausländische Vertriebshändler oder Agenten. Der indirekte Export erfolgt durch die Gewinnung unabhängiger zwischengeschalteter Exporteure. Dadurch trägt das Unternehmen nicht die Kosten für den Aufbau eines eigenen Vertriebsnetzes im Ausland und reduziert die mit dem Warenverkauf verbundenen Risiken. Unter Import wird eine Art unternehmerische Tätigkeit von Gebietsansässigen verstanden, die mit dem Kauf von Waren, Dienstleistungen und Technologien von Gebietsansässigen von Gebietsfremden und der Einfuhr in das Land eines Gebietsansässigen für den späteren Verkauf auf dem Inlandsmarkt verbunden ist. Es gibt auch zwei Arten von Importoperationen: direkte und indirekte. Beim Direktimport kaufen ansässige Unternehmen Waren direkt bei einem ausländischen Hersteller oder bei einem Exportmakler im Ausland. Ein Einfuhrgeschäft wird zwischen einem Gebietsansässigen (Inlandsimporteur) und einem Gebietsfremden (Exporteur) im Ausland abgewickelt. Beim indirekten Import kaufen russische Unternehmen (Inländer) Waren von einem auf Importgeschäfte spezialisierten Zwischenunternehmen, das wiederum Waren von einem ausländischen Hersteller oder Exportunternehmen erhält. 30. Schema der Importoperationen, lizenzierte und nicht lizenzierte Importe Das Importbetriebsschema umfasst: - Unterzeichnung eines Kaufvertrags über Waren; - Lieferung von Waren. Die Hauptmerkmale von Importvorgängen sind: - Vertragsabschluss mit einer ausländischen Gegenpartei (Nichtansässiger); - die Waren die Grenze des Einfuhrlandes überschreiten; - Zahlung des Vertragsgegenstandes in ausländischer Währung. Bei der Regulierung von Importvorgängen werden drei Faktoren berücksichtigt: 1. Die Notwendigkeit einer Politik des Protektionismus. 2. Versorgung der nationalen Verbraucher (Unternehmen und Bevölkerung) mit Produkten, die nicht oder in unzureichender Menge im Inland hergestellt werden. 3. Erfüllung der fiskalischen Funktion des Staates durch Erhebung von Einfuhrzöllen. Es gibt zwei Arten von Importregimen: nicht lizenzierter Import und lizenzierter Import. Die nicht genehmigte Einfuhr erfolgt in dem Fall, wenn der Abschluss von Einfuhrverträgen keinen Beschränkungen unterliegt, d. h. der Importeur kann ohne besondere Genehmigung der staatlichen Aufsichtsbehörden einen Kaufvertrag mit einem ausländischen Lieferanten abschließen, Waren in das Hoheitsgebiet seines Landes einführen und im Ausland für die Ware bezahlen. Lizensierte Einfuhren werden durchgeführt, wenn die Einfuhr von Waren aus dem Ausland einer besonderen Genehmigung durch die Regulierungsbehörden bedarf, die die Bedingungen, das Volumen festlegen und Lizenzen für eine bestimmte Art von Produkt erteilen. Erst nach Erhalt einer Importlizenz kann der Importeur einen Kaufvertrag mit dem Lieferanten abschließen. Um eine Importoperation durchzuführen, muss der Importeur über die notwendigen finanziellen Mittel verfügen, um Waren zu kaufen, Informationen über potenzielle Lieferanten zu sammeln, die Preise von Wettbewerbern zu analysieren, die ähnliche Waren auf dem Inlandsmarkt anbieten, einen Vertrag mit dem Exporteur zu den günstigsten Bedingungen abzuschließen, Zahlung leisten und die gekaufte Ware erhalten. Es ist auch notwendig, das Volumen der Wareneinkäufe zu bestimmen, die drei Arten haben können: regelmäßige Einkäufe in großen Großhandelspartien, regelmäßige Einkäufe in kleinen Großhandelspartien, Einkäufe nach Bedarf. 31. Wiederausfuhr und Wiedereinfuhr Arten von Export- und Importvorgängen sind Wiederausfuhr- und Wiedereinfuhrvorgänge. Wiederausfuhrvorgänge sind Vorgänge zur Wiederausfuhr von Waren aus dem Land, die zuvor aus dem Ausland eingeführt wurden. Das Land, das die Waren einführt und dann ausführt, ist das Wiederausfuhrland. Voraussetzung für eine Wiederausfuhr ist, dass die Ware im Land des Wiederausführers keiner tiefen Verarbeitung unterzogen wird. In einem gesonderten Fall können geringfügige Änderungen vorgenommen werden: eine Änderung der Verpackung, das Anbringen besonderer Kennzeichnungen, d. h. Vorgänge, die die Anforderungen des Verbrauchslandes berücksichtigen, aber den ursprünglichen Zweck und die Bezeichnung des Produkts nicht ändern. Wenn die zusätzliche Verarbeitung eines wiederausgeführten Produkts die Hälfte des Ausfuhrpreises übersteigt, ändert das Produkt gemäß der Handelspraxis seinen Namen und gilt nicht mehr als wiederausführbar. Bei Wiederausfuhrvorgängen ist es nicht erforderlich, die wiederausgeführten Waren in Ihr Land einzuführen. Der Vertrag mit dem Exporteur kann die Versanddetails des Importeurs festlegen, und die Waren werden in das Land des Importeurs versandt, wobei das Land des Wiederausführers umgangen wird. Die Entscheidung, Waren in das Land des Wiederausführers einzuführen oder nicht, wird vom Einführer und Wiederausführer unter Berücksichtigung von Transport-, Zoll- und anderen Bedingungen getroffen. Dies gilt nicht für Fälle, in denen staatliche Beschränkungen für den Verkauf eines bestimmten Produkts in ein bestimmtes Land bestehen. Wiedereinfuhrgeschäfte sind keine Außenhandelsgeschäfte im eigentlichen Sinne, da sie von niemandem eigens durchgeführt werden. Wiedereinfuhrvorgang bedeutet die Einfuhr eines zuvor aus diesem Land ausgeführten Produkts, das nicht verarbeitet wurde, in das Land. Re-Import-Vorgänge treten in den folgenden Fällen auf: - Rücksendung der vom Käufer abgelehnten Ware; - Rückgabe von Waren, die nicht auf Auktionen, Messen, Ausstellungen verkauft wurden; - Rückgabe von Waren, die nicht über Konsignationslager verkauft wurden. Die Versendung ist eine Bedingung für den Verkauf von Waren, wenn das Eigentum an den im Lager des Lieferanten eingegangenen Waren bis zum Verkauf an den Käufer beim Exporteur verbleibt. Typische Bedingungen für die Versendung sind die Lagerung der Waren im Lager des Vermittlers für 1 bis 1,5 Jahre. Wird die Ware in diesem Zeitraum nicht verkauft, wird sie auf Kosten des Eigentümers (Exporteurs) zurückgesendet. 32. Nichttarifäre Beschränkungen im Bereich des Außenhandels Die häufigsten Beschränkungen im Außenhandel sind Zölle. Zölle sind eine Steuer, die auf die Einfuhr oder, seltener, die Ausfuhr bestimmter Produktarten aus einem Land erhoben wird. Eine häufig angewandte Methode zur Beeinflussung der Außenhandelstätigkeit von Unternehmen sind dabei nichttarifäre Handelshemmnisse, also eine Reihe direkter und indirekter (indirekter) Beschränkungen des Außenhandels unter Anwendung eines umfangreichen Systems wirtschaftlicher, politischer und administrativer Methoden. In der modernen Praxis des zwischenstaatlichen Austauschs sind Kontingente und Lizenzen für ausländische Wirtschaftsgeschäfte sowie die Einführung eines staatlichen Monopols für bestimmte Arten von Geschäften weit verbreitet. Das Kontingent ist mit der Festlegung eines bestimmten Kontingents für den Export (Import) einzelner Waren oder Warengruppen verbunden, innerhalb dessen Außenhandelsgeschäfte relativ frei durchgeführt werden können. In der Praxis werden Kontingente üblicherweise in Form einer Liste von Waren festgelegt, deren freie Ein- oder Ausfuhr auf einen Prozentsatz des Volumens oder Werts ihrer nationalen Produktion begrenzt ist. Die einschränkende Form des Kontingents ist das Embargo, bei dem bestimmte Arten von Einfuhren vollständig verboten sind. Die Lizenzierung impliziert, dass eine Organisation eine Genehmigung (Lizenz) von Regierungsbehörden einholen muss, um eine ausländische Wirtschaftstätigkeit auszuüben. Ein solches System ermöglicht es dem Staat, die Außenwirtschaftsbeziehungen zu kontrollieren und zu regulieren, um verschiedene wirtschaftliche und politische Ziele zu erreichen. In einigen Fällen sind Lizenzen eine Art von Steuer, die von einem Land erhoben wird, um zusätzliche Zolleinnahmen zu generieren. Die Methoden der direkten Beschränkungen können auch die Nutzung des Staatsmonopols als ausschließliches Recht staatlicher Stellen oder von ihnen autorisierter privater Unternehmen zur Durchführung bestimmter Arten von Produktion und außenwirtschaftlicher Tätigkeit umfassen. 33. Indirekte Beschränkungen des Außenhandels und der staatlichen Exportförderung Indirekte Beschränkungen des Außenhandels stehen im Gegensatz zu direkten Beschränkungen nicht in direktem Zusammenhang mit einem Verbot der Außenwirtschaftstätigkeit oder einer Verringerung ihres Volumens. Gleichzeitig erweisen sie sich oft als nicht weniger wirksames Mittel zum protektionistischen Schutz nationaler Produzenten als die Zölle. Eine Methode der indirekten Beschränkung ist die Verwendung eines Systems nationaler Standards. Die Nichteinhaltung der Standards des Landes kann als Grund für das Verbot der Einfuhr importierter Produkte und deren Verkauf auf dem Inlandsmarkt dienen. In ähnlicher Weise schafft das System nationaler Transporttarife häufig Vorteile bei der Bezahlung des Warentransports durch Exporteure gegenüber Importeuren. Darüber hinaus können andere Formen indirekter Beschränkungen eingesetzt werden - die Schließung bestimmter Häfen und Bahnhöfe für Ausländer, die Anordnung, einen bestimmten Anteil nationaler Rohstoffe bei der Herstellung von Produkten zu verwenden, ein Verbot des Kaufs importierter Waren durch den Staat Organisationen in Gegenwart nationaler Analoga usw. Das System staatlicher Exportanreize umfasst ein System finanzieller Anreize für nationale Exporteure, um die Wettbewerbsfähigkeit ihrer Produkte auf den ausländischen und inländischen Märkten zu steigern. Zu diesen Maßnahmen gehören: - Gewährung staatlicher Garantien in Bezug auf Kreditmittel, die zur Bereitstellung von Betriebskapital für exportorientierte Organisationen herangezogen werden; - Gewährleistung einer Versicherung von Exportkrediten gegen langfristige Handelsrisiken; - direkte Subventionen an Exporteure in Form von Exportprämien, Zahlung der Differenz der Dienstleistungskosten für den Warentransport durch in- und ausländische Transportunternehmen; - Vergabe von Exportkrediten zu Vorzugsbedingungen usw. Der Staat übernimmt auch einen erheblichen Teil der Kosten für die Ausbildung des Personals, die Recherche der Weltmarktlage, die Wahrung der Interessen nationaler Exporteure und Importeure im Ausland sowie die Schaffung der notwendigen politischen Rahmenbedingungen für deren Aktivitäten auf dem Auslandsmarkt. 34. Prognosemethoden auf internationalen Rohstoffmärkten Die Prognose eines jeden Rohstoffmarktes wird normalerweise auf der Grundlage von Datenanalysen und der Untersuchung von Indikatoren entwickelt, die bei der Bestimmung der Trends in der Entwicklung der Produktion und des internationalen Handels in der Zukunft helfen können. Die Marktprognose liefert eine Einschätzung der wahrscheinlichen Preisbewegung, je nachdem, welche Taktik des Kaufs und Verkaufs von Waren sich ändert. Es gibt viele verschiedene Prognosemethoden, von denen Extrapolation, Expertenschätzungen, wirtschaftliche und mathematische Modellierung und die Bilanzmethode am weitesten verbreitet sind. Die Extrapolation basiert auf der Analyse vergangener Entwicklungsmuster des untersuchten Wirtschaftsphänomens und ihrer Ausbreitung in die Zukunft. Es wird davon ausgegangen, dass die für dieses Phänomen charakteristischen Hauptverhältnisse, Proportionen und Wachstumsraten mit hoher Wahrscheinlichkeit ohne wesentliche Änderungen in Zukunft auftreten können. Somit berücksichtigt die Verwendung der Extrapolation zum Zwecke der Vorhersage von Marktbedingungen die Erfahrung der Vergangenheit als Wirkung objektiver Gesetze der wirtschaftlichen Entwicklung. Gutachten basieren auf der Erfahrung, dem Wissen und der Intuition hochqualifizierter Spezialisten. Am häufigsten werden sie bei der Entwicklung von Wirtschaftsprognosen verwendet. Ökonomische und mathematische Modellierung ermöglicht es, bestimmte quantitative Muster zu ermitteln, die die Entwicklung des Marktes charakterisieren, und eine qualitative Einschätzung der Bedeutung einzelner Indikatoren zu geben, die den Einfluss verschiedener konjunkturbildender Faktoren widerspiegeln. Auf der Grundlage von Daten über mehrere Jahre werden ökonomische und mathematische Modelle erstellt, die mehr oder weniger komplexe funktionale Zusammenhänge zwischen verschiedenen Indikatoren des Rohstoffmarktes widerspiegeln. Die Bilanzmethode dient der Prognose der Situation auf einigen Märkten für Rohstoffe ökologischen Ursprungs. Sein Wesen besteht darin, Angebot und Nachfrage auszugleichen. Basierend auf den Daten der Vorjahre wird eine geschätzte Produktions- und Verbrauchsbilanz für das nächste Jahr entwickelt. Berücksichtigt werden Übertragsbestände vergangener Jahre, Ernteschätzungen, Inlandsverbrauch und Übertragsbestände am Ende des nächsten Jahres. 35. Arten von Dokumenten, die bei Außenhandelsaktivitäten verwendet werden Die Praxis des Außenhandels hat bestimmte Dokumente entwickelt, die es Käufer und Verkäufer ermöglichen, Lieferungen und Zahlungen zu garantieren. Diese Dokumente erfüllen die folgenden Aufgaben: - der Verkäufer die vertragsgemäße Erfüllung der Lieferverpflichtungen bestätigen kann; - die Vorlage von Dokumenten kann die Erfüllung der Zahlungsverpflichtungen des Käufers zur Folge haben; - mit Übergabe der Urkunden kann das Verfügungsrecht über die Ware auf den Käufer übergehen; - Die Verwendung von Dokumenten ermöglicht es Ihnen, Kreditinstitute an die Durchführung von Außenhandelstransaktionen anzuschließen. Zu den Transportdokumenten gehören: Konnossement, Ladezertifikat, internationaler Frachtbrief, Luftfrachtbrief, Speditionszertifikat für den Empfang der Fracht, Postquittung. Zu den Versicherungsdokumenten gehören die Versicherungspolice und der Versicherungsschein. Zu den Waren- und Zolldokumenten gehören: Rechnung, konsularische Rechnung, Zollrechnung, Warenursprungszeugnis, Hygienezeugnis, Prüfzeugnis, Analysezeugnis, Gewichtszeugnis, Werkspass usw. Ein Konnossement ist ein Dokument, das von einem Charterer (Frachtführer) an einen Versender (Exporteur oder seinen Transportagenten) ausgestellt wird und die Annahme von Gütern für den Transport bescheinigt. Der Charterer verpflichtet sich, die Ware zu transportieren und am Ende der Seebeförderung dem rechtmäßigen Konnossementinhaber im Bestimmungshafen zu übergeben. Darüber hinaus bestätigt das Konnossement, dass der Charterer bestimmte Güter geladen (On-Board-Konnossement) oder zur Beförderung angenommen hat (Konnossement für zur Beförderung angenommene Fracht). Bezeugt das Bordkonnossement die Verladung von Gütern an Bord, so dokumentiert das Konnossement für die zur Beförderung angenommene Fracht lediglich die Übernahme der Güter zur Beförderung. Das Konnossement für die zur Beförderung angenommene Fracht kann dann in ein Bordkonnossement umgeschrieben werden. Gleichzeitig wird darauf der Vercharterervermerk („Loaded on board“) mit Datum und Unterschrift bzw. Initialen angebracht. 36. Durchgangs-, See- und Haftbefehlskonnossemente Ein Durchgangskonnossement ist ein Versanddokument, das bestätigt, dass sich die Person, die das Dokument ausstellt, verpflichtet, die akzeptierte Ware an den berechtigten Eigentümer des Konnossements zu liefern, wenn der Transport vom Verladeort zum Bestimmungsort mit mehreren Fahrzeugen erfolgt (multimodaler Verkehr). Ein Seekonnossement ist ein Inhaberdokument, d.h. die Rechte aus ihm stehen demjenigen zu, der aufgrund einer durchgehenden Indossamentkette berechtigt ist, die Ware anzunehmen. Das Seekonnossement ist das Verfügungsrecht über die Ware und gibt seinem rechtmäßigen Eigentümer die Garantie, dass ihm die betreffende Ware am Ende des Seetransports übergeben wird. Aus wirtschaftlicher Sicht ermöglicht ein Seekonnossement die Veräußerung von Eigentum, das sich im Prozess des Seetransports befindet. In der Praxis wird meistens ein Auftragskonnossement mit einem Blankovermerk auf einen "Auftrag" ausgestellt. Es wird nicht empfohlen, ein Konnossement für eine bestimmte "Bestellung" (z. B. für den Empfänger) auszustellen, es sei denn, dies ist ausdrücklich erforderlich. Dem Exporteur wird damit das Verfügungsrecht über die Ware entzogen, da in diesem Fall für den Fall, dass der Exporteur seine Weisungen bezüglich der Ware nachträglich ändern möchte, die Zustimmung des Empfängers erforderlich wäre. Ein vollständiger Konnossementsatz besteht aus Originalen, deren Nummer immer im Konnossement angegeben ist. Sie sind in der Regel mit dem Stempel „Original“ versehen; in anderen Fällen sind sie durch Druckgestaltung als Original zu kennzeichnen. Handschriftlich unterschriebene und nicht als Kopie gekennzeichnete Kopien gelten als Originale. Jede Kopie des Originals hat eigenständige Gültigkeit, d.h. die Waren können im Bestimmungshafen gegen Vorlage einer beliebigen Kopie des Originals ausgestellt werden. Daher weisen die Kopien des Originals darauf hin, dass nach der Ausgabe der Waren für eines von ihnen die verbleibenden nicht vorgelegten Originale ungültig werden. Es wird empfohlen, „saubere“ Frachtbriefe auszustellen, d.h. sie sollten keine Klauseln oder Angaben enthalten, die den Zustand der Ware oder Verpackung als minderwertig charakterisieren würden. 37. Ladezertifikat, Frachtbriefduplikat Ein Verladezertifikat, auch River Bill of Lading genannt, ist ein Binnentransportdokument. Dieses Dokument unterliegt grundsätzlich den gleichen Regeln wie das Seekonnossement. Zu den Beförderungsdokumenten gehören auch Frachtbriefe des internationalen Schienen-, Straßen- und Luftverkehrs (Doppelfrachtbriefe). Ein Duplikat des Frachtbriefs ist ein Dokument, das die tatsächliche Übergabe der Ware durch den Absender zum Versand an den auf dem Frachtbrief angegebenen Empfänger angibt. Zudem bedeutet die Ausstellung eines Frachtbriefduplikats den unwiderruflichen Verzicht des Versenders auf die Verfügung über das Gut. Das Frachtbriefduplikat fungiert somit als Sperrdokument, d.h. der Versender kann die Möglichkeit der Wiederherstellung der Verfügungsberechtigung über die Ware nur gegen Vorlage eines Frachtbriefduplikats wahrnehmen. Der Absender verliert das Verfügungsrecht über das Gut ab dem Zeitpunkt, an dem der Empfänger das Duplikat des Frachtbriefs angenommen hat (bei Verwendung eines Eisenbahnfrachtbriefs wird dem Absender das vierte Exemplar des Frachtbriefs in Form einer maschinengeschriebenen Kopie übergeben; bei Verwendung ein Luftfrachtbrief - der dritte Originalfrachtbrief) oder die Ware wurde ihm übergeben. Für den Frachttransport auf dem Luftweg stellen Fluggesellschaften einen einzigen Frachtbrief aus. Es wird in drei Originalexemplaren mit einer beliebigen Anzahl von Kopien ausgefüllt. Das erste Original verbleibt bei der Fluggesellschaft, das zweite folgt der Ware und ist für den Empfänger bestimmt, das dritte wird von der Fluggesellschaft unterschrieben und nach Annahme der Ware an den Versender übergeben. Das dritte Original bescheinigt die Übergabe der besagten Luftfracht zum Versand an den im Luftfrachtbrief angegebenen Empfänger. Wie bei der Verwendung eines Frachtbriefduplikats hat der Versender das Recht, seine Verfügungsberechtigung über die Ware am Versand- oder Bestimmungsort nachträglich wiederherzustellen, d.h. er kann über die Ware verfügen, wenn er ein drittes Original erhält und die Ware hat noch nicht an den Empfänger übergeben. Der Empfänger benötigt keine Kopie des Luftfrachtbriefs, um die Ware zu erhalten. 38. Speditionszertifikat und Versicherungsunterlagen Die Speditions-Übernahme- bzw. Versendungsbescheinigung bescheinigt, dass das Transport- und Speditionsunternehmen die Ware mit der unwiderruflichen Aufforderung zur Versendung an den Empfänger oder zur Übergabe an einen Dritten übernommen hat. Die von internationalen Speditionen akzeptierte Warenannahmebescheinigung sieht unter bestimmten Voraussetzungen die Möglichkeit des Widerrufs oder der Änderung seiner Bestellungen durch den Exporteur vor. Ein Widerruf oder eine Änderung des Versandauftrags kann daher nur gegen Rückgabe der Originalbescheinigung und nur dann erfolgen, wenn der bescheinigende Spediteur noch über das Transportgut verfügen kann. Ein Auftrag zur Überlassung der Ware an einen bestimmten Dritten kann nur bis zu dem Zeitpunkt widerrufen oder geändert werden, zu dem das bescheinigende Speditionsunternehmen die Überlassung der Ware an einen Dritten bestätigt hat. Eine Versicherungspolice ist ein Dokument, mit dem ein Versicherungsunternehmen den Abschluss eines Versicherungsvertrages bescheinigt. Die Versicherungspolice gibt Höhe und Art des Versicherungsschutzes wieder. Bei der Transportversicherung wird zwischen Einmal- und Generalpolicen unterschieden. Eine einmalige Police wird für einen Transport ausgestellt, während es sich bei einer Generalpolice um einen langfristigen Versicherungsvertrag handelt, der dauerhaften Versicherungsschutz bietet. Liegt eine Generalpolice vor, kann deren Inhaber Dokumente für den einzelnen Gütertransport, sogenannte Versicherungszertifikate, anfordern. Sowohl Policen als auch Zertifikate werden in den meisten Fällen als Inhaberdokumente ausgestellt, seltener als Auftragsdokumente. Typischerweise werden Versicherungsunterlagen in zwei- oder dreifacher Ausfertigung ausgestellt und weisen die entsprechenden Unterscheidungsmerkmale auf. Im Schadensfall erfolgt die Zahlung gegen Vorlage eines Exemplars. Daher ist in Versicherungspolicen und Bescheinigungen vermerkt, dass nach Zahlung der Versicherungsentschädigung für eine der Kopien der Rest ungültig wird. 39. Waren- und Zollpapiere, Warenursprungszeugnisse Warendokumente umfassen Warenrechnung, Zollrechnung, konsularische Rechnung. Eine Warenrechnung oder Rechnung wird auf dem Rechnungsformular des Exporteurs ausgestellt und enthält in der Regel folgende Angaben: - Name und Anschrift des Exporteurs; - Name und Anschrift des Importeurs; - Nummer und Datum der Rechnung; - Menge, Art und Kennzeichnung sowie Gewicht und ggf. Masse der Ladung; - die genaue Bezeichnung des Produkts; - Stück- und Gesamtpreis sowie Nebenkosten; - Zahlungs-und Lieferbedingungen; - Art und Weg des Transports; - Schiffsname, Wagennummer usw. Da die Rechnung im Importland oft für verschiedene Verwaltungsverfahren benötigt wird, muss sie streng nach dem dort akzeptierten Verfahren erstellt werden. Der rechtzeitige Erhalt von Informationen über diese Anforderungen von Handelskammern, Konsulaten und anderen zuständigen Institutionen erspart dem Exporteur Verzögerungen bei der Bearbeitung von Dokumenten. Die Rechnung muss vom Verkäufer unterschrieben werden. Die konsularische Rechnung wird vom Exporteur auf dem im Land des Importeurs akzeptierten Formular ausgestellt und vom Konsulat seines Landes legalisiert. Das Konsulat bescheinigt, dass der Rechnungswert der Ware ihrem Handelswert im Land des Exporteurs entspricht, was insbesondere für die korrekte Berechnung des Zolls erforderlich ist. Eine Zollrechnung ähnelt im Allgemeinen einer konsularischen Rechnung. Gleichzeitig ist seine Legalisierung durch das Konsulat nicht erforderlich. Allerdings ist es oft notwendig, die Unterschrift des Exporteurs auf der Rechnung durch einen Zeugen zu überprüfen. Zollrechnungen werden vor allem beim Export in EU-Länder sowie in die USA verwendet. In diesen Ländern werden sie als spezielles Zollkonto bezeichnet. Das Warenursprungszeugnis wird von der zugelassenen Stelle ausgestellt und bescheinigt den Warenursprung. Das Ursprungszeugnis der eingeführten Waren muss von der Verwaltungsbehörde oder einer anderen befugten Stelle des Ausfuhrlandes ausgestellt werden. Ein einheitlicher internationaler Warenursprungsnachweis wurde noch nicht entwickelt. 40. Formen des internationalen Zahlungsverkehrs und der Zahlungs- und Abwicklungsbeziehungen Währungsbeziehungen sind eine Form internationaler Wirtschaftsbeziehungen. Diese beinhalten: - Devisentransaktionen zwischen Teilnehmern des Devisenmarktes; - Währungsarbitrage, die es ermöglicht, die Differenz der Währungsnotierungen auf den internationalen und nationalen Devisenmärkten zu nutzen; - Umsetzung von Währungsbeschränkungen und Nutzung von Währungsclearing; - andere Operationen. Internationale Zahlungs- und Abwicklungsbeziehungen sind die Regelung von Zahlungen für Geldforderungen und -verpflichtungen, die aufgrund wirtschaftlicher, politischer, wissenschaftlicher, technischer und kultureller Beziehungen zwischen Staaten, juristischen Personen (Gesellschaften, Unternehmen) und Bürgern verschiedener Länder entstehen. Die Abwicklung erfolgt über Geschäfts- oder Spezialbanken, die dem Außenhandel dienen, in der Regel bargeldlos. Banken nutzen ihre Auslandsniederlassungen oder Korrespondenzbeziehungen zu ausländischen Banken. Bankabrechnungen werden von der Eröffnung von Korrespondenzkonten LORO (ausländische Banken bei dieser Bank) und NOSTRO (diese Bank bei ausländischen) begleitet. Diese Beziehungen umfassen das Abrechnungsverfahren, die Höhe der Provision und die Methoden zur Wiederauffüllung der ausgegebenen Mittel. Formen des internationalen Zahlungsverkehrs weisen folgende historische Merkmale auf: - Importeure und Exporteure sowie deren Banken gehen bestimmte Beziehungen in Bezug auf Eigentums- und Zahlungsdokumente ein; - Internationale Abrechnungen werden durch aufsichtsrechtliche Gesetze sowie Bankvorschriften geregelt; - Internationale Zahlungen werden auf der Grundlage der internationalen Bill- (1930) und Check- (1931) Konventionen vereinheitlicht und verallgemeinert. Die Internationale Handelskammer und die UN-Kommission für internationales Handelsrecht (UNISTRAL) setzen derzeit ihre Arbeit an der Vereinheitlichung internationaler Abwicklungsdokumente fort; - Internationale Abrechnungen haben dokumentarischen Charakter, da sie Finanz- und Handelsdokumenten gegenübergestellt werden. 41. Dokumentenzahlungen im Außenhandel: Dokumenteninkasso Ein Merkmal des Dokumentenzahlungsverkehrs im Außenhandel ist, dass die Warenzahlung durch den Importeur und die Warenlieferung durch den Exporteur an die Übergabe oder den Erhalt bestimmter Dokumente geknüpft sind. Der Exporteur erhält die vereinbarte Vergütung für die Ware nur dann, wenn er durch Vorlage oder Übergabe von Dokumenten (in der Regel Versandpapieren) bescheinigt, dass er die Ware an den Importeur versandt hat. Der Importeur erhält die Dokumente (und damit den Anspruch auf Herausgabe der Ware) erst, wenn er den vereinbarten Preis bezahlt hat (Gelegenheitsgeschäft). Die Art der Zahlungen und Lieferungen zwischen Partnern wird immer durch den Kaufvertrag zwischen Exporteur und Importeur bestimmt. Es gibt zwei Arten von dokumentarischen Abrechnungen: dokumentarisches Inkasso und dokumentarisches Akkreditiv. Banken werden angewiesen, Dokumente zu sammeln, wenn sich Exporteur und Importeur auf Zahlungsbedingungen wie „Dokumente gegen Zahlung“ und „Dokumente gegen Akzept“ einigen. Der Importeur ist verpflichtet, gegen Vorlage von Dokumenten, je nach Art der Zahlungsbedingungen, entweder sofort zu zahlen (bei den Zahlungsbedingungen „Dokumente gegen Zahlung“) oder den auf seinen Namen ausgestellten Wechsel durch den Importeur anzunehmen Exporteur und zahlen ihn bei Fälligkeit aus (gemäß Zahlungsbedingungen „Dokumente gegen Akzept“). Im Rahmen der Zahlungsbedingungen „Dokumente gegen Zahlung“ sind Dokumente grundsätzlich bei erster Vorlage zahlungspflichtig, d. h. innerhalb der für diese Zahlungsbedingungen international üblichen Frist von 24 Stunden. Gleichzeitig kann die Frist für den Rückkauf von Versandpapieren nach Ermessen des Exporteurs beliebig verlängert werden. Im Gegensatz zur Zahlung unter einem Dokumentenakkreditiv hat ein Exporteur bei einer Inkassozahlungsform kein Vertrauen darauf, dass die Dokumente eingelöst (vom Importeur akzeptiert) werden. Erfolgt die Abholung nicht innerhalb der vereinbarten Frist, informiert die Korrespondenzbank unverzüglich die Bank des Exporteurs. In diesem Fall ist der Exporteur gezwungen, die gelieferte Ware auf eigene Kosten anderweitig zu verkaufen. 42. Dokumentierte Zahlungsmittel im Außenhandel: Dokumentenakkreditiv Ein Dokumentenakkreditiv ist eine bedingte abstrakte Verpflichtung eines Kreditinstituts, innerhalb einer bestimmten Frist die Zahlung eines bestimmten Betrags auf Kosten des Zahlers an einen bestimmten Zahlungsempfänger gegen bestimmte Dokumente zu leisten. Ein Dokumentenakkreditiv ist derzeit die häufigste Zahlungsform in der Praxis des internationalen Handels. Neben einem Zahlungsakkreditiv kann es auch eine Kreditfunktion erfüllen; im Rahmen von Akkreditivprogrammen ist es möglich, Mittel für den Abschluss von Exportgeschäften oder Darlehen zu erhalten, bevor die Erlöse aus dem Verkauf von Importen eingehen. Der Exporteur bemüht sich, im Kaufvertrag ein Akkreditiv als Zahlungsform festzulegen, wenn ihm der Importeur nicht ausreichend bekannt ist und er seine Zahlungsfähigkeit nicht einschätzen kann. Das Akkreditiv garantiert den Zahlungseingang, da der Exporteur erst dann liefert, wenn seine Zahlung durch die Zahlungsverpflichtung des Kreditinstituts gesichert ist. Somit gibt ein Dokumentenakkreditiv dem Verkäufer fast die gleichen Garantien wie eine Anzahlung. Die Hauptvorteile der Verwendung von Dokumentenakkreditiven sind: - Anwendbarkeit als Sicherheitsinstrument bei Transaktionen mit fast allen Ländern der Welt; - ein hohes Maß an Risikoschutz für alle an der Transaktion Beteiligten; - Flexibilität bei der Zahlung; - die Möglichkeit der Nutzung als Mittel zur kurzfristigen Finanzierung; - schnelle und ungehinderte Zahlungsausführung; - eine Alternative zur Vorauszahlung; - internationale Rechtszuverlässigkeit. Um die Arbeit mit Akkreditiven zu erleichtern, wurden einheitliche internationale Regeln für die Arbeit mit Dokumentenakkreditiven entwickelt. Diese Regeln regeln insbesondere die Form und das Verfahren der Akkreditivausstellung, das Verfahren zu ihrer Abwicklung und Übertragung, die Garantien und Haftung der Geschäftsbeteiligten, den Inhalt der verwendeten Klauseln sowie die Arten und Merkmale der im Akkreditivgeschäft verwendeten Dokumente. 43. Teilnehmer an Akkreditivgeschäften Teilnehmer an Akkreditivgeschäften – Importeur, Akkreditivbank, Beratungsstelle, Zahlungsstelle, Zahlungsempfänger. Der Importeur ist der Inhaber des Akkreditivs. Er eröffnet ein Akkreditiv bei seiner Bank zugunsten des Exporteurs. Akkreditivbank - die Bank des Importeurs, bei der ein Akkreditiv zugunsten des Exporteurs eröffnet wird. Eine Akkreditivbank verpflichtet sich im Namen ihres Kunden zur Zahlung. Eine beratende Stelle ist eine Bank, die den Exporteur über die Eröffnung eines Akkreditivs informiert. Dies kann beispielsweise die Bank des Exporteurs oder eine beliebige Drittbank sein. Die Zahlstelle ist ein Kreditinstitut, das Dokumente vom Exporteur entgegennimmt und den entsprechenden Betrag an den Zahlungsempfänger auszahlt. Dies ist in der Regel die Bank des Exporteurs. Zahlungsempfänger ist der Exporteur. Die Bank, die das Akkreditiv eröffnet, verpflichtet sich zur Zahlung im Rahmen des Akkreditivs. Zwischen den Teilnehmern eines Akkreditivgeschäfts bestehen folgende Rechtsbeziehungen: 1. Das Akkreditiv und der Akkreditivempfänger schließen einen Kaufvertrag unter Berücksichtigung der wesentlichen Geschäftsbedingungen ab. 2. Der Akkreditor und die akkreditierende Bank unterzeichnen einen Auftragsvertrag zur Eröffnung eines Akkreditivs. 3. Die Akkreditivbank und die avisierende/bestätigende Bank schließen einen Weisungsvertrag zur Durchführung von Akkreditivgeschäften ab. 4. Die Akkreditivbank und der Akkreditivempfänger erteilen im Falle eines unwiderruflichen Akkreditivs eine bedingte abstrakte Zahlungsverpflichtung, das heißt, wenn der Zahlungsempfänger die Akkreditivverpflichtungen erfüllt, wird die Bank dies das Akkreditiv eröffnet, ist er in jedem Fall zur Zahlung zu seinen Gunsten verpflichtet. 5. Avisierende Bank und die von der eröffnenden Bank ausgewählte Bank für die Avisierung des Dokumentenakkreditivs an den Begünstigten (Exporteur). Die avisierende Bank übernimmt keine Zahlungsverpflichtungen aus dem Akkreditiv. Die avisierende Bank ist lediglich verpflichtet, wenn sie mit dem Auftrag der eröffnenden Bank einverstanden ist, die Echtheit des Akkreditivs durch äußere Zeichen zu prüfen und dem Begünstigten mitzuteilen. 44. Arten von Akkreditiven Akkreditive können sich wie folgt unterscheiden: 1. Nach Gültigkeitszeitraum: - dringend; - ewig. 2. Sofern möglich, Widerruf durch den Akkreditierer: - widerruflich; - unwiderruflich (in Form von bestätigten oder unbestätigten Akkreditiven). 3. Nach Zahlungsbedingungen: - bei Zahlung vor Ort; - zahlbar innerhalb einer bestimmten Frist nach Vorlage. 4. Soweit möglich Weitergabe an Dritte: - übertragen; - nicht übertragbar. 5. Nach Erneuerbarkeit: - nicht erneuerbar; - verlängerbar (Akkreditiv verlängert sich automatisch nach Nutzung). 6. Sonderformen von Akkreditiven (kaufmännisches Akkreditiv etc.). Die gebräuchlichste Form des Akkreditivs in der Praxis des internationalen Handels ist ein unwiderrufliches Akkreditiv. Ein unwiderrufliches Akkreditiv begründet eine feste Verpflichtung des Kreditinstituts, das das Akkreditiv eröffnet hat. Wird der Zahlungsempfänger von einer anderen Bank (avisierende Bank) ohne deren zusätzliche Garantie avisiert, handelt es sich um ein unbestätigtes Akkreditiv. Unwiderrufliche Akkreditive müssen immer dringend sein. Bei einem bestätigten Akkreditiv stellt das Akkreditivinstitut einen zusätzlichen bedingten abstrakten Schuldschein an den Zahlungsempfänger aus. Der Akkreditivempfänger kann somit Ansprüche gegenüber der Bank geltend machen, die das Akkreditiv eröffnet hat, und gegenüber der Bank, die es bestätigt hat. Der Akkreditivempfänger benötigt in der Regel dann eine Akkreditivbestätigung seiner Bank, wenn ihm die Bank, die das Akkreditiv eröffnet hat, unbekannt ist oder wenn der Stand der Zahlungsbilanz des Einfuhrlandes zweifelhaft ist (ggf Risiko im Zusammenhang mit dem Devisentransfer aus dem Einfuhrland). Unwiderrufliche Akkreditive können nur mit Zustimmung aller Teilnehmer geändert oder storniert werden. Die Laufzeit des Akkreditivs richtet sich nach dem Datum der Fälligkeit der Verbindlichkeiten. Es muss so festgelegt werden, dass der Zahlungsempfänger nach dem Versand genügend Zeit hat, die Dokumente zu versenden. Ein Akkreditiv wird in der Regel bei der avisierenden Bank ausgestellt und bezahlt. Der Exporteur erhält den ihm zustehenden Betrag unmittelbar nach Dokumentenübergabe. 45. Instrumente für das Funktionieren des Weltmarktes: internationaler Preis Zu den Hauptinstrumenten für das Funktionieren des Weltmarktes gehören die folgenden wirtschaftlichen Elemente: internationaler Preis, Zinssatz, Wechselkurs. Der wichtigste Teil des Marktmechanismus ist das Preissystem. Der Preismechanismus ermöglicht die Lösung der Hauptaufgaben im Zusammenhang mit der Produktionseffizienz: - Bewertung der Konformität der Produktion eines bestimmten Produkts mit internationalen Anforderungen; - Anregung von Veränderungen in der Produktion zur Erfüllung der Kriterien des internationalen Bedarfs. Somit fungiert die Preisgestaltung nicht nur als Regulator von Produktion und Austausch, sondern auch als Organisator der gesellschaftlichen Produktion auf globaler Ebene, die zum Gleichgewicht des globalen Systems des Welthandels beiträgt. Der Wert des internationalen Werts variiert umgekehrt mit der Produktivität von Exportunternehmen in einem bestimmten Land. Dies führt normalerweise dazu, dass er in entwickelten Ländern über dem nationalen Wert des Rohstoffs und in weniger entwickelten Ländern unter seinem nationalen Wert liegt. Der Verkauf von Waren zu Weltmarktpreisen ermöglicht es weiter entwickelten Lieferanten und Ländern, Gewinne zu erzielen, während wirtschaftlich weniger entwickelte Länder gezwungen sind, Waren zu Preisen zu verkaufen, die unter ihrem nationalen Produktionspreis liegen. Dadurch wird über den Außenhandelsaustausch ein Teil der Wertschöpfung in den wirtschaftlich weniger entwickelten Ländern in die stärker industrialisierten Länder gepumpt. Insbesondere monokulturelle Entwicklungsländer sind oft gezwungen, ihre Produkte zu beliebigen Bedingungen zu exportieren, um Devisenmittel für den Kauf der benötigten Waren zu erhalten. Es sei darauf hingewiesen, dass die Lieferungen an ausländische Märkte von den wettbewerbsfähigsten Herstellern der Ausfuhrländer durchgeführt werden, was zu einem Rückgang der Ausfuhrpreise führt. Die Nutzung expliziter und impliziter Formen der Unterstützung und Subventionen durch eine Reihe von Ländern für die Ausfuhr ihrer Waren trägt ebenfalls dazu bei, dass die Ausfuhrpreise im Vergleich zu den Inlandspreisen für ähnliche Produkte niedriger sind. 46. Instrumente für das Funktionieren des Weltmarktes: Kreditzinssatz und Wechselkurs Engpässe, die sich aus Kapitalmangel von Wirtschaftssubjekten ergeben, werden mit Hilfe eines Darlehens überwunden. Der Ablauf des Reproduktionsprozesses im Rahmen der Volkswirtschaft hängt maßgeblich von Angebot und Nachfrage auf dem Fremdkapitalmarkt, der Wirtschaftspolitik der Kreditgenossenschaften, ab. Der Ausgleich von Angebot und Nachfrage auf dem Kreditmarkt wird durch den Gleichgewichtszins erreicht. Im Rahmen der Volkswirtschaft stimuliert ein Rückgang der Kreditzinsen die Kreditnachfrage und erweitert die Nachfrage nach Investitions- und Konsumgütern. Die Verteuerung des Kredits dagegen verringert die Nachfrage nach ihm und damit die Nachfrage nach Produktionsmitteln und Konsumgütern. In der Weltwirtschaft kehrt sich der Effekt der Diskontsätze um. Internationale Wirtschaftstransaktionen sind in den meisten Fällen mit dem Austausch einer Landeswährung gegen eine andere verbunden. Wechselkurse zwischen Währungen bilden den Wechselkurs, d. h. den Preis der Landeswährung, ausgedrückt in Währungseinheiten anderer Länder. Wechselkursschwankungen haben einen erheblichen Einfluss auf Änderungen des physischen Volumens von Exporten und Importen, die Entwicklung der Leistungsbilanzzahlungen sowie das Volumen und die Richtung ausländischer Investitionen. Die Währungsabwertung bietet den Exporteuren eines bestimmten Landes die Möglichkeit, die Preise ihrer Produkte in Fremdwährung zu senken und beim Umtausch den gleichen oder einen größeren Betrag in Landeswährung zu erhalten. Dies erschwert den Import, da ausländische Exporteure gezwungen sind, die Preise zu erhöhen, um den gleichen Betrag in ihrer eigenen Währung zu erhalten. Änderungen der Wechselkurse haben einen erheblichen Einfluss auf die Bewegungen des unternehmerischen Kapitals. Die Aufwertung der Währung verstärkt die Anreize für Auslandsinvestitionen, erhöht die Investitionen in die Wirtschaft anderer Länder, was hauptsächlich durch niedrigere Kosten für den Kauf ausländischer Wertpapiere verursacht wird. Die Abwertung des Wechselkurses hingegen macht die heimische Produktion attraktiver und verringert die Anreize für Auslandsinvestitionen. 47. Weltpreise Der Weltmarkt ist ein komplexes System, das eine Vielzahl unterschiedlicher Branchenmärkte für Waren und Dienstleistungen umfasst. Aus diesem Grund werden das Niveau der Weltmarktpreise, ihre Dynamik und Preisbildung maßgeblich von verschiedenen wirtschaftlichen und politischen Faktoren beeinflusst. Weltpreise sind die Verkaufspreise von Waren auf dem Weltmarkt. Im internationalen Handel handelt es sich bei den Weltmarktpreisen in der Regel um die Transaktionspreise zwischen den größten Verkäufern und Käufern eines bestimmten Produkttyps oder um die Preise der wichtigsten Handelsplätze (Börsen) der Welt. Ein charakteristisches Merkmal des modernen Weltmarktes ist eine breite Preisspanne für dieselben Waren. Dies ist auf das Einwirken einer Reihe von Faktoren politischer und wirtschaftlicher Art, die Preispolitik großer Monopole, Zoll- und Steuerschranken, besondere Handelsbedingungen in freien Wirtschafts- und Währungszonen usw. zurückzuführen. All dies führt dazu, dass Gleichzeitig kann der reale Warenpreis in bestimmten Regionen erheblich von den Weltmarktpreisen abweichen. Es gibt verschiedene Arten von Weltpreisen: - Preise für Handelsgeschäfte mit Zahlungen in frei konvertierbarer Währung; - Preise für Handelsgeschäfte mit Zahlungen in nicht konvertierbarer Währung; - Preise im Rahmen von Clearing-Vereinbarungen; - Preise für Nichthandelsgeschäfte; - konzerninterne (Verrechnungs-)Preise. Verrechnungspreise werden bei Abrechnungen für die Lieferung von Waren und Dienstleistungen innerhalb internationaler Vereinigungen, Firmen, Unternehmen und transnationaler Konzerne, einschließlich ihrer Niederlassungen und Abteilungen in verschiedenen Ländern, verwendet. Sie werden bei der Lieferung von Halbzeugen, Baugruppen, Teilen, Komponenten usw. verwendet und sind in der Praxis von Firmen in der Regel Gegenstand von Geschäftsgeheimnissen. Die Import- und Exportpreise unterscheiden sich je nachdem, welche zusätzlichen Kosten auf dem Weg vom Exporteur zum Importeur darin enthalten sind: Aufenthalt im Lager des Exportlandes, Aufenthalt im Hafen, Auslandsreisen, Lagerhaltung im Ausland usw. 48. Vertragspreise Eine der wichtigsten Bedingungen für die Lieferung eines Produkts ist das Verfahren zur Bestimmung des Vertragspreises und das Verfahren zur Bestimmung des Preises der einzelnen im Rahmen des Vertrags gelieferten Waren. Es gibt mehrere Möglichkeiten, die Vertragspreise von Waren beim Abschluss internationaler Verträge zu bestimmen: 1. Feste Preisfestlegung im Vertrag, d. h. die Preise ändern sich während der Dauer seiner Ausführung nicht. Diese Methode ist besonders wichtig in Zeiten sinkender Weltmarktpreise. 2. Der Vertrag legt nur das Prinzip der Preisbestimmung fest, und dann wird der konkrete Preis im Prozess der Ausführung der Transaktion festgelegt. Diese Methode ist angesichts einer Tendenz zu steigenden Weltmarktpreisen wichtig. 3. Bei Vertragsabschluss wird der Preis fest vereinbart, kann sich jedoch ändern, wenn der Marktpreis den Vertragspreis um mehr als einen bestimmten Prozentsatz übersteigt. 4. Umzugspreis, der von der Veränderung der individuellen Kosten abhängt. 5. Mischform, bei der ein Teil des Preises fest fixiert ist und der andere Teil gleitet. In Zeiten hoher Inflation, stark steigender Rohstoff- und Lohnkosten sind viele Firmen gezwungen, von Festpreisen wegzukommen und auf gleitende Preise umzusteigen. Die Politik, eine Gleitpreisklausel in Kaufverträge aufzunehmen, soll den Verkäufer vor Verlusten (einem starken Gewinnrückgang) aufgrund von Inflation schützen. Dies ist besonders wichtig, wenn vertragsgemäße Lieferungen über einen längeren Zeitraum zu erwarten sind. Die Wirksamkeit eines internationalen Vertrages hängt weitgehend von der Währung des Preises und der Zahlungswährung ab. Die Preiswährung ist die Währung, in der die Preise für Waren festgelegt werden. In manchen Fällen kann der Vertragspreis in mehreren Währungen ermittelt werden. Die Zahlungswährung ist die Währung, in der die Verpflichtung des Importeurs zurückgezahlt wird. Bei instabilen Wechselkursen werden die Preise in der stabilsten Währung und die Zahlung in der Währung des Importlandes festgelegt. Wenn außerdem die Preiswährung und die Zahlungswährung nicht übereinstimmen, legt der Vertrag den Umrechnungskurs und seine Bedingungen fest. 49. Zahlungsbedingungen Zahlungsbedingungen sind ein wichtiges Element außenwirtschaftlicher Transaktionen. Es gibt folgende Zahlungsarten: Barzahlung, Abfindung mit Darlehen, Darlehen mit Barauszahlungsoption. Das Konzept der Barzahlung im internationalen Zahlungsverkehr umfasst die Zahlung von Exportgütern nach deren Übergabe (Versand) an den Käufer oder die Zahlung gegen Dokumente, die den Warenversand gemäß den Vertragsbedingungen bestätigen. Unter modernen Bedingungen kommt die Ware jedoch in den meisten Fällen im Land des Importeurs an, bevor die zahlungspflichtigen Dokumente vorliegen, und der Käufer kann die Ware in der Regel im Rahmen einer Bankgarantie vor der Zahlung erhalten. Die Zahlung erfolgt also tatsächlich bei Ankunft der Ware im Bestimmungshafen, mit Ausnahme von Zahlungen gegen Ankündigung der Versendung der Ware. Abhängig von der Art der Ware werden manchmal gemischte Zahlungsbedingungen verwendet: teilweise - Zahlung gegen Lieferung von Handelsdokumenten und schließlich - nach Annahme der Ware. Bei Außenhandelsgeschäften gegen ein Handelsdarlehen stellt der Importeur Schuldscheine zur Rückzahlung des erhaltenen Darlehens in Form eines Schuldscheins aus oder erteilt die schriftliche Zustimmung zur Zahlung (Annahme) auf vom Exporteur ausgestellte Wechsel – Wechsel. Zahlungen für Waren in Form eines gewerblichen Darlehens können mit Barzahlungen kombiniert werden, wenn ein bestimmter Prozentsatz der Kosten gegen Vorlage von Handelsdokumenten und der Rest nach einer im Vertrag festgelegten Frist bezahlt wird. Zusätzlich zu einem kommerziellen Darlehen können die Parteien in bestimmten Phasen der Ausführung eines Außenhandelsvertrags auch gezwungen sein, sich gegenseitig Kredite zu gewähren, beispielsweise bei der Zahlung in Form eines Vorschusses, der Importeur kreditiert den Exporteur und Bei Zahlungen auf offene Rechnung schreibt der Lieferant dem Käufer eine Gutschrift vor. Eine alternative Form der Zahlungsbedingungen ist ein Darlehen mit Barauszahlungsoption. Macht der Importeur vom Zahlungsaufschubrecht für die gekaufte Ware Gebrauch, so verliert er den bei Barzahlung gewährten Rabatt. Verrechnungen werden mit verschiedenen Zahlungsmitteln durchgeführt, die im internationalen Umlauf verwendet werden - Wechsel, Zahlungsanweisungen, Banküberweisungen, Schecks usw. 50. Lieferbedingungen bei internationalen Verträgen: FOB und FCA Es gibt mehrere Hauptarten von Klauseln für die Lieferung von Waren im Rahmen internationaler Verträge, die in Übereinstimmung mit internationalen Regeln für die Auslegung von Handelsklauseln (Incoterms) bestimmt werden. Lieferbedingungen FOB (frei an Bord). Der Begriff „frei an Bord“ bedeutet, dass der Verkäufer geliefert hat, wenn die Ware die Schiffsreling im benannten Verschiffungshafen passiert hat. Das bedeutet, dass ab sofort alle Kosten und Risiken des Verlustes oder der Beschädigung der Ware vom Käufer getragen werden müssen. Unter der FOB-Bedingung ist der Verkäufer für die Freigabe der Waren für den Export verantwortlich. Dieser Begriff kann nur verwendet werden, wenn Waren auf See- oder Binnenwasserstraßen transportiert werden. Wenn die Parteien nicht beabsichtigen, die Waren über die Schiffsreling zu liefern, sollte die FCA-Klausel verwendet werden. Lieferbedingungen FCA (frei Frachtführer – „frei Frachtführer“). Der Begriff „frei Frachtführer“ bedeutet, dass der Verkäufer die verzollten Waren dem vom Käufer benannten Frachtführer am benannten Ort liefert. Es ist zu beachten, dass die Wahl des Lieferorts die Pflicht zum Laden und Entladen der Ware an diesem Ort beeinflusst. Erfolgt die Lieferung beim Verkäufer, trägt der Verkäufer den Versand. Erfolgt die Lieferung an einen anderen in den FCA-Bedingungen genannten Ort, ist der Verkäufer nicht für den Versand der Ware verantwortlich. Dieser Begriff kann für den Transport mit jedem Transportmittel verwendet werden, einschließlich des multimodalen Transports. Der Begriff „Beförderer“ bezeichnet jede Person, die sich aufgrund eines Beförderungsvertrages verpflichtet, die Beförderung von Gütern auf der Schiene, auf der Straße, in der Luft, auf See oder auf dem Binnenschiff oder einer Kombination dieser Verkehrsträger durchzuführen oder zu besorgen . Wenn der Käufer die Annahme der Ware einer anderen Person anvertraut, die kein Beförderer ist, gilt die Lieferpflicht des Verkäufers ab dem Zeitpunkt der Übergabe an diese Person als erfüllt. 51. Lieferbedingungen bei internationalen Verträgen: EXW, DDU, DDP Lieferbedingungen EXW (ab Werk - „ab Werk“). Die Lieferbedingung „ab Werk“ oder EXW bedeutet, dass der Verkäufer seine Lieferverpflichtung erfüllt, wenn er dem Käufer die Ware in seinem Betrieb oder an einem anderen benannten Ort (z , Lager usw.) P.). Der Verkäufer ist nicht verantwortlich für die Verladung der Ware auf das Fahrzeug, sowie für die Zollabfertigung der Ware für den Export. Die Frist erlegt dem Verkäufer somit minimale Verpflichtungen auf, und der Käufer muss alle Kosten und Risiken im Zusammenhang mit dem Transport der Ware von den Räumlichkeiten des Verkäufers zum Bestimmungsort tragen. Lieferbedingungen DDU (geliefert unverzollt – „Lieferung unverzollt“). Der Begriff „Lieferung zollfrei“ bedeutet, dass der Verkäufer die Ware unverzollt und entladen vom ankommenden Transportmittel dem Käufer am benannten Bestimmungsort zur Verfügung stellt. Der Verkäufer trägt alle Kosten und Risiken, die mit dem Transport der Ware bis zu diesem Ort verbunden sind, mit Ausnahme etwaiger Gebühren, die für die Einfuhr im Bestimmungsland erhoben werden (das Wort „Gebühren“ bedeutet auch die Verantwortung und Risiken für die Durchführung der Zollabfertigung wie für die Zahlung von Zollformalitäten, Zöllen, Steuern und sonstigen Gebühren). Diese Gebühren müssen vom Käufer getragen werden, ebenso wie andere Kosten und Risiken, die dadurch entstehen, dass er nicht rechtzeitig zur Einfuhr verzollt werden konnte. Lieferbedingungen DDP (Delivered Duty Paid – „Delivery Duty Paid“). „Lieferung verzollt“ bedeutet, dass der Verkäufer die Ware verzollt und nicht vom ankommenden Transportmittel abgeladen dem Käufer am benannten Bestimmungsort zur Verfügung stellt. Der Verkäufer trägt alle Kosten und Risiken im Zusammenhang mit dem Transport der Ware, gegebenenfalls einschließlich etwaiger Gebühren für die Einfuhr in das Bestimmungsland. Während die Klausel EXW vom Verkäufer zu minimalen Verpflichtung stellt DDP die maximale Verpflichtung. 52. Lieferbedingungen bei internationalen Verträgen: CIF und CIP Lieferbedingungen CIF (Kosten, Versicherung und Fracht – „Kosten, Versicherung und Fracht“). Der Begriff „Kosten, Versicherung und Fracht“ bedeutet, dass der Verkäufer geliefert hat, wenn die Ware die Schiffsreling im Verschiffungshafen passiert hat. Der Verkäufer muss die Kosten und die Fracht bezahlen, die erforderlich sind, um die Ware zum benannten Bestimmungshafen zu bringen, aber das Risiko des Verlusts oder der Beschädigung der Ware sowie alle zusätzlichen Kosten, die nach dem Versand der Ware entstehen, gehen auf den Verkäufer über zum Käufer. Gemäß den Bedingungen der CIF-Klausel ist der Verkäufer außerdem verpflichtet, zugunsten des Käufers eine Transportversicherung gegen das Risiko des Verlustes und der Beschädigung der Ware während des Transports abzuschließen. Der Käufer sollte berücksichtigen, dass der Verkäufer gemäß den Bedingungen der CIF-Klausel verpflichtet ist, eine Versicherung mit nur einer Mindestdeckung bereitzustellen. Gemäß den Bestimmungen des CIF ist der Verkäufer auch für die Freigabe der Waren für den Export verantwortlich. Dieser Begriff kann nur verwendet werden, wenn Waren auf See- oder Binnenwasserstraßen transportiert werden. Lieferbedingungen CIP (frachtfrei und versichert bis - „Fracht / Transport und Versicherung bezahlt bis“). Dieser Begriff bedeutet, dass der Verkäufer die Ware an das von ihm benannte Transportunternehmen liefert. Darüber hinaus hat der Verkäufer alle mit der Beförderung der Ware bis zum benannten Bestimmungsort verbundenen Kosten zu tragen. Das CIP verpflichtet den Verkäufer auch, zugunsten des Käufers eine Versicherung gegen die Risiken des Verlusts und der Beschädigung der Ware während des Transports abzuschließen. Der Käufer sollte beachten, dass der Verkäufer gemäß den Bedingungen der CIP-Klausel verpflichtet ist, eine Versicherung mit einer Mindestdeckung bereitzustellen. Der Begriff „Beförderer“ bezeichnet jede Person, die sich aufgrund eines Beförderungsvertrages verpflichtet, die Beförderung von Gütern auf der Schiene, der Straße, dem Luft-, See- und Binnenschiffsverkehr oder einer Kombination dieser Verkehrsträger selbst zu besorgen oder zu organisieren . Bei der Beförderung zum Bestimmungsort durch mehrere Frachtführer erfolgt der Gefahrübergang mit der Übergabe der Ware an den ersten Frachtführer. Gemäß den Bedingungen der CIP-Klausel ist der Verkäufer für die Abfertigung der Waren für den Export verantwortlich. 53. Weltrohstoffpreise Gemäß der Klassifikation des UN-Statistikamtes umfasst die Warengruppe Energierohstoffe (Erdöl, Kohle etc.), Mineralien, Agrarprodukte, Düngemittel und Nichteisenmetalle. Das wichtigste Merkmal der Bildung der Weltmarktpreise für Rohstoffe ist, dass sie nicht von der Höhe der internen Kosten abhängen, sondern von der Wirkung anderer Faktoren. Die wichtigsten sind: - das Verhältnis von Angebot und Nachfrage auf dem Warenmarkt; - eine Kombination aus Preisen der wichtigsten ausführenden Hersteller und Börsennotierungen als Weltmarktpreise für die meisten Waren; - die Vielfalt der Preise der wichtigsten ausführenden Hersteller (und manchmal der Aktienkurse), die die Rolle des Weltgeldes spielen, unter dem Einfluss der Verwendung verschiedener Währungen zum Ausdruck der Preise, des Ungleichgewichts von Angebot und Nachfrage nach Waren usw.; - die besondere Rolle des Staates oder seiner Gruppen – führende Exporteure und (oder) Importeure relevanter Güter bei der Bildung der Weltpreise. Staatengruppen (Großproduzenten und Exporteure) agieren in Form zwischenstaatlicher Produzentenverbände, die Einfluss auf die Bildung und Dynamik der Weltpreise nehmen. Zum Beispiel der Verband erdölexportierender Länder OPEC, der bereits in den 70er Jahren entstand. des XNUMX. Jahrhunderts spielt noch immer eine bedeutende Rolle bei der Bildung der Weltölpreise. In den meisten wirtschaftlich entwickelten Ländern beeinflusst der Staat auf die eine oder andere Weise die Märkte, und die Regierung reguliert oft sogar Märkte des freien Wettbewerbs, und zwar nicht nur durch die Erhebung von Steuern und die Bereitstellung von Subventionen, sondern auch auf andere Weise. Typischerweise wird die Politik nationaler Monopole vom Staat unterstützt, der dazu beiträgt, ein hohes Preisniveau auf dem Inlandsmarkt aufrechtzuerhalten (indem es den Herstellern das Niveau der Verkaufspreise garantiert und die Produktionskosten subventioniert) und auf dem Außenmarkt ein niedrigeres Niveau der Preise für Exportgüter, um die Wettbewerbsfähigkeit von Monopolen zu steigern. 54. Dumpingpreise Dumping ist der Verkauf von Waren auf ausländischen Märkten zu deutlich niedrigeren Preisen als inländischen. Warendumping entstand bereits vor dem Ersten Weltkrieg. Damals nutzten Unternehmen ihre eigenen Ersparnisse, um ausländische Märkte zu erobern. Dumpingpreise können nicht nur niedriger sein als die Produktionspreise, sondern auch niedriger als die Selbstkosten, und die Differenz, d. h. der Verlust durch Dumping, wird durch die überschüssigen Gewinne der Monopole aus dem Verkauf von Waren auf dem Inlandsmarkt gedeckt. Gleichzeitig wird durch die Verschmelzung von Monopolen mit dem Staat die Differenz zwischen Inlands- und Exportpreisen immer häufiger beseitigt, vor allem zu Lasten des Staatshaushalts. Unter Inflationsbedingungen, wenn die externe Abwertung der Währung der internen voraus ist, entstehen Bedingungen für Währungsdumping, deren Kern darin besteht, dass der Exporteur Waren auf dem Inlandsmarkt zu hohen (inflationsbedingten) Preisen kauft und verkauft auf dem Auslandsmarkt zu Preisen unter dem Weltdurchschnitt, aber für eine stabilere Währung. Die Wechselkursdifferenz, die sich aus dem Umtausch einer stabileren Währung gegen eine abgewertete Landeswährung ergibt, ermöglicht es, die Exportpreise zu senken, und die überschüssigen Gewinne der Exporteure werden durch den Massenexport von Waren sichergestellt. Der langfristige Einsatz von Dumping verschärft die Widersprüche zwischen den Ländern. In Ländern, die Waren zu Dumpingpreisen exportieren, steigen die Gewinne der Exporteure, aber die Preise steigen und der Lebensstandard der Bevölkerung sinkt. In den Ländern - Objekte des Dumpings - kann die lokale Industrie nicht mit billigen Importwaren konkurrieren, die Produktion wird eingeschränkt, die Arbeitslosigkeit wächst. Aus diesem Grund wurde 1967 der Internationale Antidumpingkodex verabschiedet, der die Anwendung besonderer Sanktionen bei Dumping vorsieht. Trotzdem kommt es in den Beziehungen zwischen Ländern (insbesondere den führenden wirtschaftlich entwickelten) regelmäßig zu verschiedenen Anti-Dumping-Skandalen, die die Lieferung bestimmter Waren von einem Land in ein anderes beeinträchtigen. 55. Marketingstrategie in der Preisgestaltung Bei der Planung der Preise für ins Ausland gelieferte Produkte muss ein Unternehmen zunächst über die folgenden Schlüsselfragen entscheiden: - ob die Preise für die gelieferten Produkte einstufig sein werden; - auf welcher Ebene und in welcher Währung sie in jedem Land eingerichtet werden sollten; - welche Lieferbedingungen potenziellen Käufern angeboten werden sollen. Die Preisstandardisierung ist eine schwierige Aufgabe, insbesondere für ein Unternehmen, das nicht in einem bestimmten gemeinsamen Markt wie der Europäischen Union tätig ist, da es zusätzliche Kosten im Zusammenhang mit dem internationalen Marketing verursacht. Bei der Festlegung eines bestimmten Preisniveaus berücksichtigen die Unternehmen die örtlichen wirtschaftlichen Bedingungen, insbesondere die Höhe des BSP pro Kopf. In der Praxis halten viele Unternehmen aus diesem Grund die Preise in Entwicklungsländern niedrig, indem sie ihnen vereinfachte Versionen von Waren verkaufen oder billigere lokale Arbeitskräfte einsetzen. Gleichzeitig spiegeln die Preise in wirtschaftlich entwickelten Ländern die Qualität der Produkte und die zusätzlichen Kosten des internationalen Marketings wider. Niedrigere Preise im Ausland werden gesetzt, um ihren Marktanteil zu erhöhen oder als Waffe im Wettbewerb. Wenn ein Unternehmen Waren ins Ausland zu einem Preis verkauft, der unter den Inlandspreisen des Exporteurs oder unter den Produktionskosten liegt, findet Dumping statt, und auf diese Waren können Schutzzölle erhoben werden. Die nächste wichtige Entscheidung des Unternehmens muss die Währung sein, in der die Preise beim Export von Waren festgelegt werden. Die Festsetzung der Preise in Landeswährung ist vorzuziehen, da diese leichter zu kontrollieren sind und das Risiko einer Abwertung der Fremdwährung auf den Käufer übergeht. Eine solche Strategie ist jedoch nicht immer durchführbar, da die ausländische Regierung möglicherweise darauf besteht, dass die Transaktion in ihrer eigenen Währung durchgeführt wird. Neben diesen zentralen Fragen muss das Unternehmen auch die Verkaufsbedingungen festlegen, wie z. B. Arten von Rabatten für Zwischenhändler, Zahlungsformen usw. 56. Internationale Währungsbeziehungen Internationale Währungsbeziehungen - eine Reihe von sozialen Beziehungen, die sich während des Funktionierens der Währung in der Weltwirtschaft entwickeln und dem gegenseitigen Austausch der Ergebnisse der Aktivitäten der Volkswirtschaften dienen. Die Entwicklung der internationalen Währungsbeziehungen ist auf das Wachstum der Produktivkräfte, die Schaffung eines Weltmarktes, die Vertiefung der internationalen Arbeitsteilung, die Bildung eines Weltwirtschaftssystems, die Internationalisierung und Globalisierung der Wirtschaftsbeziehungen zurückzuführen. Internationale Währungsbeziehungen vermitteln internationale Wirtschaftsbeziehungen, die sich sowohl auf die Sphäre der materiellen Produktion, also auf die primären Produktionsverhältnisse, als auch auf die Sphäre der Verteilung, des Austauschs und des Konsums beziehen. Es gibt eine direkte und umgekehrte Beziehung zwischen Währungsrelationen und Reproduktion. Ihre objektive Grundlage ist der Prozess der gesellschaftlichen Reproduktion, der den internationalen Austausch von Waren, Kapital und Dienstleistungen hervorruft. Der Zustand der Währungsbeziehungen hängt von der Entwicklung der Weltwirtschaft, der politischen Situation und dem Kräfteverhältnis zwischen den Ländern auf der Weltbühne ab. Da alle wirtschaftlichen und politischen Beziehungen zwischen Ländern in Außenwirtschaftsbeziehungen, einschließlich Währungsbeziehungen, verflochten sind, nehmen Währungsbeziehungen einen besonderen Platz in der nationalen und Weltwirtschaft ein. Die Einbeziehung des Weltmarktes in den Zirkulationsprozess des Kapitals bedeutet die Umwandlung eines Teils des Geldkapitals aus nationalem Geld in ausländische Währung und umgekehrt. Dies geschieht bei internationalen Abwicklungs-, Währungs-, Kredit- und Finanztransaktionen. Obwohl die Währungsrelationen dem Reproduktionsprozess untergeordnet sind, sind sie relativ unabhängig und wirken auf ihn umgekehrt. Unter den Bedingungen der Internationalisierung des Wirtschaftslebens, der Instabilität der internationalen Währungsbeziehungen, wirken sich Währungskrisen negativ auf den Reproduktionsprozess auf nationaler und globaler Ebene aus. 57. Welt- und nationales Währungssystem Die internationalen Währungsbeziehungen haben im Verlauf ihrer historischen Entwicklung bestimmte Organisationsformen angenommen, die auf der Internationalisierung der Wirtschaftsbeziehungen beruhen. Das Währungssystem ist eine Form der Organisation und Regulierung der Währungsbeziehungen, die in nationalen Gesetzen oder zwischenstaatlichen Abkommen verankert ist. Es gibt nationale, weltweite, internationale (regionale) Währungssysteme. Historisch entstanden am Anfang nationale Währungssysteme, die durch die nationale Gesetzgebung unter Berücksichtigung der Normen des Völkerrechts festgelegt wurden. Das nationale Währungssystem ist ein integraler Bestandteil des Währungssystems des Landes, obwohl es relativ unabhängig ist und über nationale Grenzen hinausgeht. Das nationale Währungssystem ist untrennbar mit dem Weltwährungssystem verbunden – einer Organisationsform der internationalen Währungsbeziehungen, verankert in zwischenstaatlichen Abkommen. Das Weltwährungssystem nahm Mitte des XNUMX. Jahrhunderts Gestalt an. Das Funktionieren und die Stabilität des Weltwährungssystems hängen davon ab, inwieweit seine Prinzipien der Struktur der Weltwirtschaft, der Ausrichtung der Kräfte und den Interessen der führenden Länder entsprechen. Wenn sich diese Bedingungen ändern, treten periodische Krisen des Weltwährungssystems auf, die mit seinem Zusammenbruch und der Schaffung eines neuen Währungssystems enden. Obwohl das Weltwährungssystem weltwirtschaftliche Ziele verfolgt und über einen besonderen Funktions- und Regulierungsmechanismus verfügt, ist es eng mit den nationalen Währungssystemen verbunden. Diese Verbindung erfolgt über die der Außenwirtschaft dienenden Nationalbanken und manifestiert sich in der zwischenstaatlichen Währungsregulierung und Koordinierung der Geldpolitik der führenden Länder. Die Verflechtung nationaler und weltweiter Währungssysteme bedeutet nicht deren Identität, da ihre Aufgaben, Funktions- und Regulierungsbedingungen sowie die Auswirkungen auf die Wirtschaft der einzelnen Länder und die Weltwirtschaft unterschiedlich sind. 58. Landes-, Welt- und Reservewährung Grundlage des nationalen Währungssystems ist die Landeswährung – die gesetzliche Währungseinheit eines bestimmten Staates. Bei internationalen Zahlungen wird in der Regel Fremdwährung verwendet – die Währungseinheit anderer Länder. Fremdwährung ist Gegenstand des Kaufs und Verkaufs auf dem Devisenmarkt, wird im internationalen Zahlungsverkehr verwendet, wird auf Bankkonten gespeichert, ist aber im Hoheitsgebiet eines bestimmten Staates kein gesetzliches Zahlungsmittel. In Zeiten hoher Inflation und einer Krisensituation im Land kann die Landeswährung jedoch durch eine stabilere Fremdwährung ersetzt werden. Das Weltwährungssystem basiert auf der Funktionsweise des Weltgeldes. Weltgeld ist Geld, das den internationalen Beziehungen dient. Die Entwicklung der Funktionsformen des Weltgeldes folgt dem Entwicklungspfad des Nationalgeldes – vom Gold zum Kreditgeld. Derzeit basiert das Weltwährungssystem auf einer oder mehreren Landeswährungen führender Länder oder einer internationalen Währungseinheit (SZR). Eine besondere Kategorie der konvertierbaren Landeswährung ist eine Reservewährung, die die Funktionen eines internationalen Zahlungs- und Reservemittels erfüllt, als Grundlage für die Bestimmung der Währungsparität und der Wechselkurse für andere Länder dient und häufig zur Durchführung von Deviseninterventionen verwendet wird um die Wechselkurse der am Weltwährungssystem teilnehmenden Länder zu regulieren. Die objektiven Voraussetzungen für die Erlangung des Status einer Reservewährung sind: - beherrschende Positionen des Landes in der Weltproduktion, im Waren- und Kapitalexport, im Gold und in den Devisenreserven; - ein ausgebautes Netz von Kredit- und Bankinstituten, auch im Ausland; - ein organisierter und umfangreicher Kreditkapitalmarkt, die Liberalisierung der Devisengeschäfte, der freie Umlauf der Währung, der die Nachfrage nach ihr aus anderen Ländern sicherstellt. Der Status einer Reservewährung verschafft dem ausgebenden Land Vorteile (z. B. die Möglichkeit, das Zahlungsbilanzdefizit mit der Landeswährung zu decken) und erlegt bestimmte Verpflichtungen in Form der Notwendigkeit auf, die relative Stabilität dieser Währung aufrechtzuerhalten . 59. Konvertibilität von Währungen und Elemente des Währungssystems Je nach Grad der Konvertibilität gibt es folgende Arten von Währungen: - frei konvertierbare Währungen, die uneingeschränkt in beliebige Fremdwährungen umgetauscht werden können. Tatsächlich gelten die Währungen von Ländern, in denen es keine Währungsbeschränkungen für laufende Operationen der Zahlungsbilanz gibt, als frei konvertierbar. Im Grunde sind dies Industrieländer und einzelne Entwicklungsländer, in denen sich Weltfinanzzentren entwickelt haben oder die sich gegenüber dem IWF verpflichtet haben, keine Währungsbeschränkungen einzuführen; - teilweise konvertierbare Währungen von Ländern, in denen Währungsbeschränkungen bestehen; - nicht konvertierbare Währungen von Ländern, in denen Gebietsansässige und Gebietsfremde zahlreichen Beschränkungen im Zusammenhang mit dem Umlauf von Währungen unterliegen. Ein Element des Währungssystems ist die Währungsparität – das gesetzlich festgelegte Verhältnis zwischen zwei Währungen. Im Monometallismus (Gold oder Silber) war die Wechselkursbasis die Währungsparität – das Verhältnis der Währungseinheiten verschiedener Länder entsprechend dem Edelmetallgehalt. Im Goldmonometallismus basierte der Wechselkurs auf der Goldparität, also dem Verhältnis der Währungen zu ihrem offiziellen Goldgehalt. Auch das Wechselkursregime ist ein Element des Währungssystems. Es gibt feste Wechselkurse, die innerhalb einer engen Bandbreite schwanken, und variable Wechselkurse, die je nach Marktnachfrage und Währungsangebot variieren. Der Wechselkurs mit Fiat-Kreditgeld löste sich allmählich von der Goldparität, da Gold aus dem Umlauf in einen Schatz gezwungen wurde. Dies war auf die Entwicklung der Warenproduktion, der Geld- und Währungssysteme zurückzuführen. Bis Mitte der 70er. Im XNUMX. Jahrhundert basierte der Wechselkurs auf dem Goldgehalt von Währungen (der offiziellen Preisskala) und Goldparitäten, die vom IWF nach dem Zweiten Weltkrieg festgelegt wurden. Nachdem der Austausch des Dollars gegen Gold zum offiziellen Preis im Jahr 1971 eingestellt wurde, wurden der Goldgehalt und die Goldparitäten von Währungen zu einem nominalen Konzept. Mit der Abschaffung der offiziellen Goldparitäten verlor auch der Begriff der Währungsparität an Bedeutung. Unter modernen Bedingungen basiert der Wechselkurs auf der Wechselkursparität zwischen den Währungen verschiedener Länder. 60. Das Konzept des Wechselkurses Ein wichtiges Element des Währungssystems ist der Wechselkurs, da die Entwicklung der internationalen Wirtschaftsbeziehungen die Messung des Kostenverhältnisses der Währungen verschiedener Länder erfordert. Der Wechselkurs wird für die folgenden Operationen benötigt: - gegenseitiger Währungsumtausch im Waren- und Dienstleistungsverkehr, im Kapital- und Kreditverkehr. Der Exporteur tauscht die Erlöse aus ausländischer Währung gegen die inländische, da die Währungen anderer Länder nicht als legale Kauf- und Zahlungsmittel auf dem Territorium dieses Staates zirkulieren können. Der Importeur tauscht Landeswährung gegen Fremdwährung, um im Ausland gekaufte Waren zu bezahlen. Der Schuldner erwirbt Fremdwährung für die Landeswährung, um Schulden zu tilgen und Zinsen für externe Kredite zu zahlen; - Vergleich der Preise auf Welt- und nationalen Märkten sowie Kostenindikatoren verschiedener Länder, ausgedrückt in Landes- oder Fremdwährungen; - Periodische Neubewertung von Fremdwährungskonten von Firmen und Banken. Der Wechselkurs ist der „Preis“ der Währungseinheit eines Landes, ausgedrückt in ausländischen Währungseinheiten oder internationalen Währungseinheiten. Extern wird der Wechselkurs den Teilnehmern des Austauschs als Umrechnungskoeffizient einer Währung in eine andere präsentiert, der durch das Verhältnis von Angebot und Nachfrage auf dem Devisenmarkt bestimmt wird. Die Kostenbasis des Wechselkurses ist jedoch die Kaufkraft der Währungen, die das durchschnittliche nationale Preisniveau für Waren, Dienstleistungen und Investitionen ausdrückt. Diese ökonomische (Wert-)Kategorie ist der Warenproduktion inhärent und drückt die Produktionsverhältnisse zwischen Warenproduzenten und dem Weltmarkt aus. Da der Wert ein umfassender Ausdruck der ökonomischen Bedingungen der Warenproduktion ist, basiert die Vergleichbarkeit der nationalen Geldeinheiten verschiedener Länder auf dem Wertverhältnis, das sich im Produktions- und Austauschprozess entwickelt. Produzenten und Käufer von Waren und Dienstleistungen verwenden den Wechselkurs, um nationale Preise mit Preisen in anderen Ländern zu vergleichen. Als Ergebnis des Vergleichs wird der Rentabilitätsgrad der Entwicklung einer beliebigen Produktion in einem bestimmten Land oder von Investitionen im Ausland aufgedeckt. 61. Faktoren, die den Wechselkurs beeinflussen Wie jeder Preis weicht der Wechselkurs unter dem Einfluss von Angebot und Nachfrage der Währung von der Wertbasis (der Kaufkraft der Währungen) ab. Das Verhältnis von Angebot und Nachfrage hängt von einer Reihe von Faktoren ab. Der multifaktorielle Charakter des Wechselkurses spiegelt seine Beziehung zu anderen Wirtschaftskategorien wider – Wert, Preis, Geld, Zinsen, Zahlungsbilanz usw. Die Bildung des Wechselkurses ist aufgrund der Wechselbeziehung zwischen nationaler und weltweiter Wirtschaft und Politik ein komplexer Prozess . Daher werden bei der Prognose des Wechselkurses verschiedene wechselkursbildende Faktoren und deren mehrdeutige Auswirkungen auf den Wechselkurs in Abhängigkeit von der konkreten wirtschaftlichen und politischen Situation berücksichtigt. Zu den Hauptfaktoren, die den Wechselkurs beeinflussen, gehören: - Das Ausmaß, in dem eine bestimmte Währung bei internationalen Transaktionen verwendet wird. Je höher der Anteil einer Währung am internationalen Zahlungsverkehr ist, desto höher ist die Nachfrage danach und desto höher ist ihr Wechselkurs gegenüber anderen Währungen, wenn alle anderen Dinge gleich bleiben. - Beschleunigung oder Verzögerung bei internationalen Zahlungen - wirken sich auch auf das Wechselkursverhältnis aus. In Erwartung einer Abwertung der Landeswährung versuchen Importeure, Zahlungen an Gegenparteien in Fremdwährung zu beschleunigen, um keine Verluste zu erleiden, wenn der Wechselkurs steigt. Wenn die Landeswährung hingegen stärker wird, überwiegt ihr Wunsch, Zahlungen in Fremdwährung zu verzögern. - Geldpolitik. Die Beziehung zwischen Markt- und staatlicher Regulierung des Wechselkurses beeinflusst seine Dynamik. Die Bildung des Wechselkurses auf den Devisenmärkten durch den Mechanismus von Angebot und Nachfrage nach Währungen geht in der Regel mit starken Wechselkursschwankungen einher. Der reale Wechselkurs wird auf dem Markt gebildet – ein Indikator für die Wirtschaftslage, den Geldumlauf, die Finanzen, die Kreditwürdigkeit und den Grad des Vertrauens in eine bestimmte Währung. Die staatliche Regulierung des Wechselkurses zielt darauf ab, ihn entsprechend den Zielen der Geld- und Wirtschaftspolitik zu erhöhen oder zu senken. Dazu wird eine bestimmte Geldpolitik verfolgt. 62. Faktoren, die den Wechselkurs beeinflussen: Inflationsrate Das Verhältnis der Währungen zu ihrer Kaufkraft (Kaufkraftparität) spiegelt die Wirkung des Wertgesetzes wider, sodass die Inflationsrate den Wechselkurs beeinflusst. Je höher die Inflationsrate in einem Land ist, desto niedriger ist der Kurs seiner Währung, sofern nicht andere Faktoren entgegenwirken. Eine inflationäre Geldentwertung in einem Land führt zu einem Rückgang der Kaufkraft und dazu, dass der Wechselkurs gegenüber den Währungen von Ländern mit niedrigerer Inflationsrate tendenziell fällt. Dieser Trend ist in der Regel mittel- und langfristig zu beobachten. Die Abhängigkeit des Wechselkurses von der Inflationsrate ist besonders hoch in Ländern mit einem hohen internationalen Waren-, Dienstleistungs- und Kapitalaustausch. Dies erklärt sich aus der Tatsache, dass die engste Beziehung zwischen der Dynamik des Wechselkurses und der relativen Inflationsrate zum Ausdruck kommt, wenn der Wechselkurs auf der Grundlage der Ausfuhrpreise berechnet wird. Der Großhandelspreisindex ist für eine solche Berechnung nur für entwickelte Länder akzeptabel, in denen die Struktur des Binnengroßhandels und der Exporte weitgehend übereinstimmen. In anderen Ländern enthält dieser Index viele exportierte Waren nicht. Eine solche Berechnung auf Basis von Einzelhandelspreisen kann ein verzerrtes Bild ergeben, da sie eine Reihe von Dienstleistungen beinhaltet, die nicht global gehandelt werden. Letztlich kommt es auf dem Weltmarkt zu einer spontanen Angleichung der Kurse nationaler Währungseinheiten an die reale Kaufkraft. Der reale Wechselkurs ist definiert als der Nominalkurs (z. B. Rubel gegenüber dem Dollar) multipliziert mit dem Verhältnis des Preisniveaus in Russland bzw. den Vereinigten Staaten. Dies liegt daran, dass internationale Abwicklungen durch den Kauf und Verkauf der erforderlichen Devisen durch die Teilnehmer an Außenwirtschaftsbeziehungen durchgeführt werden. Wenn der Wechselkurs einer Währung tendenziell fällt, dann verkaufen Firmen und Banken sie im Voraus in stabilere Währungen, was die Position einer geschwächten Währung verschlechtert. Devisenmärkte reagieren schnell auf Veränderungen in Wirtschaft und Politik, auf Schwankungen der Wechselkurse. Damit erweitern sie die Möglichkeiten der Währungsspekulation und der spontanen Bewegung von „heißem“ Geld. 63. Faktoren, die den Wechselkurs beeinflussen: Zahlungsbilanz, Zinssätze, Grad des Vertrauens in die Währung Der Zustand der Zahlungsbilanz hat einen direkten Einfluss auf die Wechselkursdynamik. Eine aktive Zahlungsbilanz trägt zur Aufwertung der Landeswährung bei, da die Nachfrage ausländischer Schuldner steigt. Eine passive Zahlungsbilanz führt zu einem Abwärtstrend des Wechselkurses der Landeswährung, da die Schuldner sie gegen Fremdwährung verkaufen, um ihre Auslandsverpflichtungen zu begleichen. Die Instabilität der Zahlungsbilanz führt zu einer abrupten Änderung der Nachfrage nach den jeweiligen Währungen und deren Angebot. Unter modernen Bedingungen hat der Einfluss internationaler Kapitalbewegungen auf die Zahlungsbilanz und folglich auf den Wechselkurs zugenommen. Die Auswirkung der unterschiedlichen Zinssätze in verschiedenen Ländern auf den Wechselkurs erklärt sich durch zwei Hauptumstände. Erstens wirkt sich eine Änderung der Zinssätze in einem Land unter sonst gleichen Bedingungen auf den internationalen Kapitalverkehr aus, hauptsächlich auf kurzfristiges Kapital. Eine Erhöhung des Zinssatzes stimuliert den Zufluss von ausländischem Kapital, und seine Senkung fördert den Abfluss von Kapital, einschließlich des nationalen Kapitals, ins Ausland. Kapitalbewegungen, insbesondere spekulatives „heißes“ Geld, erhöhen die Instabilität der Zahlungsbilanz. Zweitens beeinflussen die Zinssätze die Funktionsweise der Devisen- und Kapitalmärkte. Bei der Durchführung von Geschäften berücksichtigen Banken die Zinsunterschiede auf den nationalen und weltweiten Kapitalmärkten, um Gewinne zu erzielen. Sie ziehen es vor, billigere Kredite auf dem ausländischen Kapitalmarkt zu erhalten, wo die Zinsen niedriger sind, und Devisen auf dem nationalen Kreditmarkt zu platzieren, wenn die Zinsen dort höher sind. Der Grad des Vertrauens in die Währung auf den nationalen und Weltmärkten wird durch die Wirtschaftslage und die politische Situation im Land bestimmt, die den Wechselkurs beeinflussen. Der Wechselkurs kann nicht nur durch Daten über das Wirtschaftswachstum, die Inflation, die Höhe der Kaufkraft der Währung, das Verhältnis von Nachfrage und Angebot an Währung, sondern auch durch die Aussichten für ihre Dynamik beeinflusst werden. 64. Die Auswirkungen von Wechselkursänderungen auf die internationalen Wirtschaftsbeziehungen Als Kommunikationsinstrument zwischen den Kostenindikatoren des nationalen und des Weltmarktes spielt der Wechselkurs eine aktive Rolle in den internationalen Wirtschaftsbeziehungen. Wenn eine Ware auf dem Weltmarkt verkauft wird, findet das Produkt nationaler Arbeit universelle Anerkennung auf der Grundlage eines internationalen Wertmaßes. Basierend auf dem Wechselkursverhältnis der Währungen unter Berücksichtigung des Anteils dieses Landes am Welthandel wird der effektive Wechselkurs berechnet. Starke Wechselkursschwankungen erhöhen die Instabilität der internationalen Wirtschaft, einschließlich der monetären und finanziellen Beziehungen, und verursachen negative sozioökonomische Folgen in einzelnen Ländern. Wenn die Landeswährung abwertet, erhalten Exporteure, wenn andere Faktoren nicht entgegenwirken, eine Exportprämie, wenn sie den Erlös einer teureren Fremdwährung in eine billigere Landeswährung umtauschen und die Möglichkeit haben, Waren zu Preisen zu verkaufen, die unter dem Weltdurchschnitt liegen. Infolgedessen steigern Exporteure ihre Gewinne, indem sie Waren in großen Mengen exportieren. Gleichzeitig erhöht die Abwertung der Landeswährung jedoch die Importkosten, was zu einem Anstieg der Preise im Land, zu einer Verringerung des Warenimports und -verbrauchs oder zur Entwicklung der nationalen Warenproduktion anstelle der importierten führt . Die Abwertung des Wechselkurses reduziert die reale Verschuldung in Landeswährung, erhöht die Belastung durch Auslandsschulden in Fremdwährung. Der Export von Gewinnen, Zinsen, Dividenden, die ausländische Investoren in der Währung der Gastländer erhalten, wird unrentabel. Diese Gewinne werden reinvestiert oder verwendet, um Waren zu Inlandspreisen zu kaufen und dann zu exportieren. Wenn der Wechselkurs steigt, werden die Inlandspreise weniger wettbewerbsfähig, die Exporteffizienz sinkt, was zu einem Rückgang der Exportindustrie und der nationalen Produktion insgesamt führen kann. Im Gegensatz dazu expandieren die Importe. Der Zufluss von ausländischem und nationalem Kapital in das Land wird stimuliert, und der Export von Gewinnen aus ausländischen Investitionen nimmt zu. Der reale Betrag der auf abgewertete Fremdwährung lautenden Auslandsschulden nimmt ab. 65. Währungsdumping Die Kluft zwischen externer und interner Abwertung einer Währung, also der Dynamik ihres Wechselkurses und ihrer Kaufkraft, ist für die internationalen Wirtschaftsbeziehungen von Bedeutung. Wenn die interne inflationäre Geldentwertung die Währungsentwertung übersteigt, wird unter sonst gleichen Bedingungen die Einfuhr von Gütern gefördert, um sie zu hohen Preisen auf dem nationalen Markt zu verkaufen. Wenn die externe Abwertung einer Währung die durch Inflation verursachte interne Abwertung übersteigt, entstehen Bedingungen für Währungsdumping – massive Warenexporte zu Preisen unter dem Weltdurchschnitt, verbunden mit der Verzögerung zwischen dem Rückgang der Kaufkraft des Geldes und dem Rückgang seinen Wechselkurs, um Konkurrenten auf ausländischen Märkten zu verdrängen. Für das Währungsdumping sind folgende Prozesse charakteristisch: - ein Exporteur, der Waren auf dem Inlandsmarkt zu Preisen kauft, die unter dem Einfluss der Inflation gestiegen sind, verkauft sie auf dem Auslandsmarkt für eine stabilere Währung zu Preisen, die unter dem Weltdurchschnitt liegen; - Die Quelle des Rückgangs der Ausfuhrpreise ist die Wechselkursdifferenz, die sich aus dem Umtausch der Erlöse einer stabileren Fremdwährung gegen eine abgewertete Landeswährung ergibt; - Der Export von Waren in großem Umfang bringt Exporteuren Superprofite. Der Dumpingpreis kann niedriger sein als der Produktionspreis oder die Produktionskosten. Allerdings sind zu niedrige Preise für Exporteure ungünstig, da durch deren Wiederausfuhr durch ausländische Gegenparteien Konkurrenz zu inländischen Waren entstehen kann. Währungsdumping ist eine Form des Rohstoffdumpings und unterscheidet sich davon, obwohl ihnen ein gemeinsames Merkmal gemeinsam ist: der Export von Waren zu niedrigen Preisen. Wenn aber beim Rohstoffdumping die Differenz zwischen Inlands- und Exportpreis vor allem zu Lasten des Staatshaushalts getilgt wird, dann liegt es beim Devisendumping an der Exportprämie (Wechselkursdifferenz). Warendumping entstand vor dem Ersten Weltkrieg, als Unternehmen sich hauptsächlich auf ihre eigenen Ersparnisse stützten, um ausländische Märkte zu erobern. Währungsdumping wurde erstmals während der Weltwirtschaftskrise von 1929-1933 praktiziert. 66. Kaufkraftparitätstheorie Die Kaufkraftparitätstheorie basiert auf der nominalistischen und der Quantitätstheorie des Geldes. Die Hauptbestimmungen dieser Theorie sind die Behauptung, dass der Wechselkurs durch den relativen Geldwert in zwei Ländern bestimmt wird, der vom Preisniveau abhängt, und dieser wiederum von der im Umlauf befindlichen Geldmenge. Diese Theorie zielt darauf ab, einen „Gleichgewichtssatz“ zu finden, der eine ausgeglichene Zahlungsbilanz aufrechterhalten würde. Dies bestimmt seinen Zusammenhang mit dem Konzept der automatischen Selbstregulierung der Zahlungsbilanz. Die vollständigste Theorie der Kaufkraftparität wurde erstmals 1918 von dem schwedischen Ökonomen G. Kassel begründet. Diese Theorie bestreitet die objektive Kostenbasis des Wechselkurses und erklärt sie auf der Grundlage der quantitativen Theorie des Geldes. Vertreter der Kaufkraftparitätstheorie argumentieren, dass die Angleichung des Wechselkurses an die Kaufkraft der Währungen ungehindert unter dem Einfluss von automatisch wirkenden Faktoren erfolgt, da eine Änderung der Wechselkurse den Geldumlauf, die Kreditvergabe, Preise, die Struktur des Außenhandels und den Kapitalverkehr so, dass das Gleichgewicht automatisch wiederhergestellt wird. Die Entwicklung der staatlichen Regulierung offenbarte die Widersprüchlichkeit der Idee einer spontanen Marktwirtschaft mit ihrer These der automatischen Wiederherstellung des Gleichgewichts. Die Weiterentwicklung der Theorie der Kaufkraftparität ging dahin, weitere den Wechselkurs beeinflussende Faktoren hinzuzufügen und an die Kaufkraft des Geldes anzugleichen. Dazu gehören staatlich auferlegte Handels- und Währungsbeschränkungen, Kredit- und Zinsdynamik etc. Die Kaufkraftparitätstheorie übertreibt die Rolle spontaner Marktfaktoren und unterschätzt staatliche Methoden zur Regulierung von Wechselkursen und der Zahlungsbilanz. Sie ist zu einem integralen Bestandteil des Monetarismus geworden, dessen Anhänger die Rolle von Änderungen der Geldmenge bei der Entwicklung von Wirtschaft und Inflation sowie die Rolle der Marktselbstregulierung übertreiben. 67. Theorie der regulierten Währung Die keynesianische Theorie der regulierten Währung entstand unter dem Einfluss der Weltwirtschaftskrise von 1929-1933, als sich die neoklassische Schule, die für freien Wettbewerb und Nichteingriffe des Staates in die Wirtschaft eintrat, als unhaltbar herausstellte. In den 50-60er Jahren. Im XNUMX. Jahrhundert dominierte der Keynesianismus die westliche Ökonomie. Im Gegensatz zur Theorie des Wechselkurses, die die Möglichkeit seines automatischen Ausgleichs zuließ, wurde auf der Grundlage des Keynesianismus die Theorie der regulierten Währung entwickelt, die durch zwei Hauptrichtungen vertreten wird. Die Theorie beweglicher Paritäten oder eines manövrierbaren Standards wurde von I. Fisher und J. Keynes entwickelt. Der amerikanische Ökonom Fisher schlug vor, die Kaufkraft des Geldes durch Manövrieren der goldenen Parität der Währungseinheit zu stabilisieren. Sein Projekt der "Elastizität" des Dollars wurde auf der Goldwährung berechnet. Im Gegensatz zu Fisher verteidigte Keynes elastische Paritäten für Papiergeld und Papiergeld, weil er den Goldstandard für ein Relikt der Vergangenheit hielt. Keynes empfahl, die Landeswährung abzuwerten, um Preise, Exporte, Produktion und Beschäftigung im Land zu beeinflussen und um ausländische Märkte zu kämpfen. Die zweite Richtung – die Theorie der Gleichgewichtskurse oder neutralen Kurse – ersetzt die Kaufkraftparität durch das Konzept des „Kursgleichgewichts“. Der dem Gleichgewichtszustand der Volkswirtschaft entsprechende Wechselkurs ist neutral. Betrachtet man den Wechselkurs nur als die Verkörperung von Wechselkursverhältnissen, die von Angebot und Nachfrage der Währung abhängen, bauen Anhänger der Theorie der neutralen Kurse, basierend auf dem Verhältnis verschiedener Faktoren, Gleichungssysteme auf, um Änderungen der Wechselkurse unter ihren Bedingungen zu bewerten beeinflussen. Die Theorie der neutralen Wechselkurse betont auch den Einfluss von Faktoren auf den Wechselkurs, die nicht immer messbar sind. Dazu gehören Zölle, Währungsspekulationen, die Bewegung von „heißem“ Geld, politische und psychologische Faktoren. 68. Theorie der Leitwährungen Die historische Grundlage für die Entstehung dieser Theorie war die Veränderung der Machtverhältnisse in der Welt zugunsten der Vereinigten Staaten aufgrund einer zunehmend ungleichmäßigen Entwicklung der Länder. Infolge des Zweiten Weltkriegs nahmen die Vereinigten Staaten eine dominierende Position in der Weltproduktion und im internationalen Handel ein und häuften riesige Goldreserven an. Gleichzeitig wurden die Volkswirtschaften der meisten westeuropäischen Länder und Japans durch den Krieg untergraben, was die Position ihrer Währungen schwächte und zu einer Verringerung der Gold- und Devisenreserven führte. Das Wesen der Theorie der Leitwährungen basiert auf folgenden Bestimmungen: 1. Die Notwendigkeit, alle Währungen in Leitwährungen, harte und weiche oder „exotische“ Währungen zu unterteilen, die in den internationalen Wirtschaftsbeziehungen keine aktive Rolle spielen. 2. Behauptung der führenden Rolle des US-Dollar gegenüber Gold. 3. Durchführung einer koordinierten Geldpolitik aller Länder mit Fokus auf den Dollar und Unterstützung als Reservewährung, auch wenn dies den nationalen Interessen dieser Länder zuwiderläuft. Die Kontinuität der Theorie der Leitwährungen mit der Theorie der regulierten Währung zeigt sich darin, dass J. Keynes bereits in den frühen 20er Jahren. Das 1923. Jahrhundert befürwortete ein Weltwährungssystem, das auf zwei regulierten Währungen basiert – dem Pfund Sterling und dem Dollar. Während Keynes jedoch die Interessen Großbritanniens verteidigte, das allmählich seine führende Rolle in den Währungsbeziehungen verlor, kritisierte er XNUMX den Wunsch der USA, einen Dollarstandard einzuführen. Die Leitwährungstheorie spiegelt die Politik der Dollar-Hegemonie im Gegensatz zu Gold wider. Diese Idee beeinflusste die Entwicklung des Weltwährungssystems. Die Theorie der Leitwährungen war die Grundlage für die Prinzipien des Bretton-Woods-Systems, das auf Gold und zwei Reservewährungen basierte und die IWF-Mitgliedsländer zu Währungsinterventionen zur Stützung des Dollars verpflichtete. Die Krise des Bretton-Woods-Systems hat die Widersprüchlichkeit der Behauptungen über die Überlegenheit des Dollars gegenüber anderen Währungen gezeigt. Die amerikanische Währung erwies sich als ebenso instabil wie anderes nationales Fiat-Geld. 69. Die Theorie der Festkurse und die normative Theorie des Wechselkurses Befürworter der Wechselkurstheorie empfahlen die Einführung eines Systems fester Währungsparitäten, das eine Änderung dieser nur im Falle eines grundsätzlichen Ungleichgewichts in der Zahlungsbilanz zulässt. Basierend auf ökonomischen und mathematischen Modellen kamen sie zu dem Schluss, dass Wechselkursänderungen aufgrund der unzureichenden Reaktion des Außenhandels auf Preisschwankungen auf den wechselkursabhängigen Weltmärkten ein ineffektives Mittel zur Regulierung der Zahlungsbilanz darstellen. Diese Theorie beeinflusste die Prinzipien des Bretton-Woods-Systems auf der Grundlage fester Paritäten und Wechselkurse. Die Theorie der festen Kurse basierte auf dem Prinzip der vertraglichen Parität, das von den Staaten durch eine Vereinbarung über den Austausch von Währungen zu einem festen Kurs festgelegt wurde. Die Krise des Bretton-Woods-Systems zeigte die Unfähigkeit der Theorie fester Wechselkurse, Wirtschafts- und Währungskrisen sowie Inflation zu bewältigen. Im Ergebnis führte dies zu einer Stärkung der Position von Anhängern des Monetarismus, die frei schwankende Wechselkurse bevorzugen. Die normative Theorie des Wechselkurses betrachtet den Wechselkurs als zusätzliches Instrument zur Regulierung der Wirtschaft und empfiehlt ein flexibles, staatlich kontrolliertes Wechselkursregime. Diese Theorie wird als normativ bezeichnet, da ihre Autoren glauben, dass der Wechselkurs auf Paritäten und Vereinbarungen basieren sollte, die von internationalen Gremien festgelegt wurden, da die Wechselkurspolitik eines Landes negative Auswirkungen auf die Wirtschaft anderer Länder haben kann. Gegenwärtig sind die meisten Ideen der Theorie der variablen Zinssätze nicht umgesetzt, da es nicht möglich ist, einen automatischen Ausgleich der Zahlungsbilanzen, einen wirksamen Schutz gegen die spontane Bewegung von spekulativem "heißem" Geld und eine Unterdrückung der internationalen Ausbreitung zu erreichen der Inflation usw. 70. Die Theorie freier Wechselkurse Das Wesen der Theorie der variablen Wechselkurse besteht darin, die folgenden Vorteile des Regimes der variablen Wechselkurse gegenüber den festen zu begründen: - die Möglichkeit des automatischen Abgleichs der Zahlungsbilanz; - freie Wahl der Methoden der nationalen Wirtschaftspolitik ohne Berücksichtigung des äußeren wirtschaftlichen Drucks; - Eindämmung der Währungsspekulation, da sie bei variablen Wechselkursen den Charakter eines Nullsummenspiels annimmt: Die einen verlieren, was die anderen gewinnen; - Stimulierung des Welthandels; - die Aussage, dass der Devisenmarkt besser ist als der Staat, bestimmt das Wechselkursverhältnis von Währungen. Laut Monetaristen sollte der Wechselkurs unter dem Einfluss von Nachfrage und Angebot des Marktes frei schwanken, und der Staat sollte ihn nicht regulieren. Befürworter dieser Richtung glauben, dass es möglich ist, die Wirtschaft durch Marktregulierung des Wechselkurses und die Umwandlung von variablen Wechselkursen in eine automatische Regulierungsbehörde für internationale Zahlungen zu stabilisieren. Die Theorie freier Wechselkurse hat viele Nachteile. Die Zahlungsbilanz reagiert langsam auf Wechselkursänderungen, und frei schwankende Wechselkurse können spekulative Kapitalströme nicht dämpfen. Die Idee einer vollständigen Verweigerung des Staates von der Regulierung der Währungsbeziehungen ist nicht realisierbar. Aus diesem Grund gibt es derzeit keine Devisenmärkte, in die der Staat nicht direkt oder indirekt eingreift. Die Instabilität schwankender Wechselkurse untergräbt das Vertrauen der Wirtschaftsakteure, weshalb das Regime gesteuerter schwankender Wechselkurse bevorzugt wird. Entgegen der negativen Einstellung der Monetaristen zu Deviseninterventionen werden diese in der Praxis periodisch durchgeführt, und es herrscht eine relativ freie Schwankungsbreite der Wechselkurse vor, die auf einer Kombination aus Markt- und staatlicher Regulierung basiert. 71. Goldmünzenstandard Das erste Weltwährungssystem entstand spontan im 1867. Jahrhundert nach der industriellen Revolution auf der Grundlage des Goldmonometallismus in Form eines Goldmünzstandards. Rechtlich wurde es durch ein zwischenstaatliches Abkommen auf der Pariser Konferenz von XNUMX formalisiert, das Gold als einzige Form des Weltgeldes anerkannte. Unter Bedingungen, als Gold direkt alle Funktionen des Geldes erfüllte, waren das nationale und das weltweite Währungssystem identisch, mit dem Unterschied, dass Münzen, die auf den Weltmarkt kamen, als Zahlungsmittel nach Gewicht akzeptiert wurden. Das Pariser Währungssystem basierte auf folgenden Prinzipien: 1. Die Grundlage des Geldsystems war der Goldstandard. 2. Alle Währungen hatten einen Goldgehalt, nach dem ihre Goldparitäten festgelegt wurden. Währungen waren frei in Gold konvertierbar. Gold wurde als allgemein anerkanntes Weltgeld verwendet. 3. Es gab ein Regime frei schwebender Wechselkurse unter Berücksichtigung von Marktnachfrage und -angebot. Sinkt der Marktkurs unter die Parität ihres Goldgehalts, zahlen die Schuldner ihre internationalen Verbindlichkeiten lieber in Gold als in Fremdwährungen. Der Goldstandard spielte bis zu einem gewissen Grad die Rolle eines spontanen Regulators der Produktion, der Außenwirtschaftsbeziehungen, des Geldumlaufs, der Zahlungsbilanz und des internationalen Ausgleichs. Der Goldmünzenstandard war bis zum Ersten Weltkrieg relativ wirksam, als der Marktmechanismus in Kraft war, um den Wechselkurs und die Zahlungsbilanz auszugleichen. Länder mit einer defizitären Zahlungsbilanz waren gezwungen, eine deflationäre Politik zu verfolgen, um die Geldmenge im Umlauf zu begrenzen, wenn Gold ins Ausland geschüttet wurde. Allmählich wurde der Goldstandard (in Form von Goldmünzen) obsolet, da er dem Ausmaß der verstärkten wirtschaftlichen Verflechtungen und den Bedingungen einer geregelten Marktwirtschaft nicht entsprach. Der Erste Weltkrieg war geprägt von der Krise des Weltwährungssystems. Der Goldmünzenstandard hörte auf, als Geld- und Währungssystem zu funktionieren. 72. Goldbörsenstandard Unmittelbare Ursache für die Entstehung des Goldwährungsstandards war der Erste Weltkrieg und seine Folgen. Um Militärausgaben zu finanzieren, wurde Gold zusammen mit Steuern, Krediten und Inflation als Weltgeld verwendet. Wechselkursbeschränkungen wurden eingeführt, und der Wechselkurs wurde zwingend und daher unrealistisch. Mit Beginn des Krieges stellten die Zentralbanken der kriegführenden Länder den Umtausch von Banknoten gegen Gold ein und erhöhten ihre Emission zur Deckung der Militärausgaben. Nach einer Zeit der Währungskrise infolge des Ersten Weltkriegs wurde ein Goldtauschstandard auf der Grundlage von Gold und den in Gold konvertierbaren Leitwährungen eingeführt. Zahlungsmittel in Fremdwährung, die für internationale Abrechnungen bestimmt waren, wurden als Mottos bezeichnet. Das zweite Weltwährungssystem wurde rechtlich durch eine zwischenstaatliche Vereinbarung formalisiert, die 1922 auf der Internationalen Wirtschaftskonferenz von Genua getroffen wurde. Das genuesische Währungssystem funktionierte nach folgenden Prinzipien: 1. Die Grundlage des Geldsystems waren Gold und Mottos (Fremdwährungen). Nationales Kreditgeld wurde als internationaler Zahlungs- und Reservefonds verwendet. In der Zwischenkriegszeit wurde jedoch keiner Währung offiziell der Status einer Reservewährung zuerkannt. 2. Goldparitäten wurden eingehalten. 3. Das Regime frei schwankender Wechselkurse wurde wiederhergestellt. 4. Die Währungsregulierung erfolgte in Form einer aktiven Geldpolitik, internationaler Konferenzen, Treffen. 1922-1928. es kam zu einer relativen Stabilisierung der Währung. Aber seine Zerbrechlichkeit war wie folgt: - Anstelle des Goldmünzenstandards wurden verkürzte Formen des Goldmonometallismus in das Geld- und Währungssystem eingeführt; - der sich über mehrere Jahre hinziehende Stabilisierungsprozess der Währungen, der die Voraussetzungen für Währungskriege geschaffen hat; - Die Stabilisierung der Währungen erfolgte in den meisten Ländern mit Hilfe ausländischer Anleihen und in vielen Fällen zu ungünstigen Bedingungen. Das Funktionieren des Gold-Devisenstandards wurde 1929 mit dem Beginn der Weltwirtschaftskrise und dem anschließenden Zweiten Weltkrieg gestört. 73. Währungssystem von Bretton Woods Auf der UN-Währungs- und Finanzkonferenz in Bretton Woods (USA) im Jahr 1944 wurden die Regeln für die Organisation des Welthandels, der Währungs-, Kredit- und Finanzbeziehungen festgelegt und das Dritte-Welt-Währungssystem formalisiert. Die auf der Konferenz verabschiedeten Artikel des Abkommens (der IWF-Charta) legten die folgenden Grundsätze des Währungssystems von Bretton Woods fest: 1. Es wurde ein Goldwechselstandard eingeführt, der auf Gold und zwei Reservewährungen basiert – dem US-Dollar und dem Pfund Sterling. 2. Das Bretton-Woods-Abkommen sah vier Formen der Verwendung von Gold als Grundlage des Weltwährungssystems vor: - die Goldparitäten der Währungen wurden beibehalten und ihre Fixierung im IWF eingeführt; - Gold wurde weiterhin als internationales Zahlungs- und Reservemittel verwendet; - die Vereinigten Staaten stützten sich auf ihr erhöhtes monetäres und wirtschaftliches Potenzial und ihre Goldreserven und setzten den Dollar mit Gold gleich, um ihm den Status der Hauptreservewährung zu sichern; - Das US-Finanzministerium tauschte den Dollar weiterhin gegen Gold an ausländische Zentralbanken und Regierungsbehörden zu dem offiziellen Preis, der 1934 festgelegt wurde, basierend auf dem Goldgehalt seiner Währung (35 Dollar pro 1 Feinunze, entspricht 31,1035 Gramm). 3. Das Wechselkursverhältnis der Währungen und ihre Konvertierbarkeit begannen auf der Grundlage fester Währungsparitäten, ausgedrückt in Dollar, durchgeführt zu werden. Eine Abwertung über 10 % war nur mit Genehmigung des IWF zulässig. Es wurde ein Regime fester Wechselkurse eingeführt, und der Marktkurs konnte nur in engen Grenzen von der Parität abweichen. Um die Grenzen der Währungsschwankungen einzuhalten, mussten die Zentralbanken Deviseninterventionen in Dollar durchführen. 4. Zum ersten Mal in der Geschichte wurden die internationalen Währungs- und Kreditorganisationen des IWF und der IBRD geschaffen. Unter dem Druck der USA wurde der Dollarstandard im Rahmen des Bretton-Woods-Systems etabliert – einem Weltwährungssystem, das auf der Dominanz des Dollars basiert. Der Dollar, die einzige in Gold konvertierbare Währung, wurde zur Grundlage der Währungsparitäten, zum vorherrschenden Zahlungsmittel im internationalen Zahlungsverkehr, zur Interventions- und Reservewährung. 74. Krise des Währungssystems von Bretton Woods Ab Ende der 60er Jahre. XX Jahrhundert kam die Krise des Währungssystems von Bretton Woods. Ihre 1944 aufgestellten Strukturprinzipien entsprachen nicht mehr den Produktionsbedingungen, dem Welthandel und den veränderten Kräfteverhältnissen in der Welt. Das Wesen der Krise des Bretton-Woods-Systems liegt im Widerspruch zwischen dem internationalen, globalen Charakter der internationalen Wirtschaftsbeziehungen und der Verwendung nationaler Währungen, die der Abwertung unterliegen, zu ihrer Umsetzung. Als Gründe für die Krise des Währungssystems von Bretton Woods fungierten folgende Faktoren: 1. Instabilität der wirtschaftlichen Entwicklung. Der Beginn der Währungskrise 1967 fiel mit einer Verlangsamung des Wirtschaftswachstums zusammen. Die globale Konjunkturkrise erfasste die Wirtschaft der westlichen Länder in den Jahren 1969-1970, 1974-1975, 1979-1983. 2. Die erhöhte Inflation wirkte sich negativ auf die Weltmarktpreise und die Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen aus und förderte spekulative Transfers von „heißem“ Geld. Unterschiedliche Inflationsraten in verschiedenen Ländern beeinflussten die Dynamik des Wechselkurses, und die Abnahme der Kaufkraft des Geldes schuf Bedingungen für "Wechselkursverzerrungen". 3. Instabilität der Zahlungsbilanzen. Das chronische Bilanzdefizit einiger Länder (insbesondere Großbritannien, USA) und der Überschuss anderer (Deutschland, Japan) verstärkten die starken Schwankungen der Wechselkurse nach unten bzw. nach oben. 4. Die Widersprüchlichkeit der Prinzipien des Bretton-Woods-Systems mit den veränderten Kräfteverhältnissen auf der Weltbühne. Das Währungssystem, das auf der internationalen Verwendung nationaler, einer Abwertung unterliegender Währungen – des Dollars und teilweise des Pfund Sterling – basiert, geriet in Konflikt mit der Internationalisierung und Globalisierung der Weltwirtschaft. Das Prinzip des amerikanischen Zentrismus, auf dem das Bretton-Woods-System basierte, entsprach nicht mehr der neuen Ausrichtung der Kräfte mit der Entstehung von drei Weltzentren: den USA, Westeuropa und Japan. Die Nutzung des Status des Dollars als Reservewährung durch die Vereinigten Staaten, um ihre außenwirtschaftliche und militärpolitische Expansion auszuweiten, Inflation zu exportieren und das Zahlungsbilanzdefizit zu decken, verstärkte zwischenstaatliche Meinungsverschiedenheiten und widersprach den Interessen der Entwicklungsländer. 75. Währungssystem Jamaikas Die Struktur des modernen internationalen Währungssystems wurde auf der IWF-Konferenz in Kingston (Jamaika) im Januar 1976 offiziell diskutiert. Grundlage dieses Systems sind variable Wechselkurse und ein Mehrwährungsstandard. Der Übergang zu flexiblen Wechselkursen beinhaltete das Erreichen von drei Hauptzielen: - Ausgleich der Inflationsraten in verschiedenen Ländern; - Ausgleich der Zahlungsbilanz; - Erweiterung der Möglichkeiten zur Führung einer eigenständigen nationalen Geldpolitik durch einzelne Zentralbanken. Das jamaikanische Währungssystem zeichnet sich durch folgende Hauptmerkmale aus: 1. Das System ist polyzentrisch, d.h. basiert nicht auf einer, sondern auf mehreren Leitwährungen. 2. Die Währungsparität für Gold wurde aufgehoben. 3. Frei konvertierbare Währungen sowie SZRs und Reservepositionen im IWF wurden zum Hauptmittel für den internationalen Zahlungsausgleich. 4. Den Wechselkursschwankungen sind keine Grenzen gesetzt. Der Wechselkurs entsteht unter dem Einfluss von Angebot und Nachfrage. 5. Die Zentralbanken der Länder sind nicht verpflichtet, an den Devisenmärkten zu intervenieren, um eine feste Parität ihrer Währungen aufrechtzuerhalten. Sie führen jedoch Deviseninterventionen durch, um die Wechselkurse zu stabilisieren. 6. Das Land selbst wählt das Wechselkursregime (fest, variabel oder gemischt), aber es ist verboten, es durch Gold auszudrücken. 7. Der IWF überwacht die Wechselkurspolitik der Länder; IWF-Mitgliedsländer sollten es vermeiden, Wechselkurse in einer Weise zu manipulieren, die eine wirksame Anpassung ihrer Zahlungsbilanz verhindern oder einseitige Vorteile gegenüber anderen IWF-Mitgliedsländern erlangen würde. Sonderziehungsrechte (SZR) spielen eine wichtige Rolle im jamaikanischen Währungssystem. SZR sind zu einem Maß für den internationalen Wert, zu einem wichtigen Reservevermögen und zu einem der Mittel für internationale offizielle Abrechnungen geworden. Derzeit sind alle Mitgliedsländer des IWF Teilnehmer. Gleichzeitig funktionieren SZR nur auf offizieller, zwischenstaatlicher Ebene, auf der sie von Zentralbanken und internationalen Organisationen in Umlauf gebracht werden. 76. Geldpolitik und Devisenregulierung Im Regulierungssystem einer Marktwirtschaft nimmt die Währungspolitik einen wichtigen Platz ein – eine Reihe von Aktivitäten des Staates im Bereich der internationalen Währungsbeziehungen im Einklang mit den aktuellen und strategischen Zielen des Landes. Eines der Mittel zur Umsetzung der Devisenpolitik ist die Devisenregulierung – staatliche Regulierung des internationalen Zahlungsverkehrs und des Verfahrens zur Durchführung von Devisentransaktionen; auf nationaler, zwischenstaatlicher und regionaler Ebene durchgeführt. Die direkte Devisenregulierung erfolgt durch Gesetzgebungsakte und Maßnahmen der Exekutive, indirekt durch den Einsatz wirtschaftlicher, insbesondere monetärer und kreditbezogener Methoden zur Beeinflussung des Verhaltens der Wirtschaftsakteure des Marktes. Die Globalisierung der Wirtschaftsbeziehungen trug zur Entwicklung der zwischenstaatlichen Währungsregulierung bei. Sie verfolgt folgende Ziele: Regelung der Strukturprinzipien des Weltwährungssystems, Koordinierung der Geldpolitik der einzelnen Länder, gemeinsame Maßnahmen zur Überwindung der Währungskrise, Harmonisierung der Geldpolitik der führenden Mächte gegenüber anderen Ländern. Die regionale Währungsregulierung erfolgt im Rahmen von Wirtschaftsintegrationsverbänden, beispielsweise in der EU, in regionalen Zusammenschlüssen von Entwicklungsländern. Die Geldpolitik bestimmt die Vorbereitung, Annahme und Umsetzung von Entscheidungen zu Devisenproblemen. Die Regulierung der Währungsbeziehungen umfasst mehrere Ebenen: - private Unternehmen, hauptsächlich nationale und internationale Banken und Unternehmen, die über riesige Devisenressourcen verfügen und aktiv an Devisentransaktionen beteiligt sind; - der Nationalstaat (Finanzministerium, Zentralbank, Devisenkontrollbehörden); - zwischenstaatliche Ebene. Gegenwärtig ist eine absolut autonome nationale Wirtschaftspolitik, einschließlich der Währungspolitik, mit der Entwicklung der gegenseitigen Abhängigkeit der Länder und ihrer Integration in die Weltwirtschaft unvereinbar. 77. Formen der Geldpolitik Es gibt zwei Hauptformen der Geldpolitik – die Rabattpolitik und die Mottopolitik. Die Diskontpolitik (Rechnungslegungspolitik) ist eine Änderung des Diskontsatzes der Zentralbank, die darauf abzielt, den Wechselkurs und die Zahlungsbilanz zu regulieren, indem sie einerseits die internationalen Kapitalströme und andererseits die Dynamik inländischer Kredite, Geldmenge, Preise beeinflusst. und Gesamtnachfrage andererseits. Bei einer passiven Zahlungsbilanz bei relativ freiem Kapitalverkehr kann eine Erhöhung des Diskontsatzes den Kapitalzufluss aus Ländern mit niedrigerem Zinssatz stimulieren und den Abfluss von nationalem Kapital hemmen. Durch die Senkung des Leitzinses setzt die Zentralbank auf den Abfluss von in- und ausländischem Kapital, um den Zahlungsbilanzüberschuss zu reduzieren und ihre Währung abzuwerten. Motto-Politik ist eine Methode zur Beeinflussung des Wechselkurses der Landeswährung durch den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen durch staatliche Stellen (Motto). Um den Wechselkurs der Landeswährung zu erhöhen, verkauft die Zentralbank, und um ihn zu senken, kauft sie Fremdwährung im Austausch gegen Landeswährung. Die Geldpolitik erfolgt hauptsächlich in Form von Deviseninterventionen, also dem Eingreifen der Zentralbank in Geschäfte auf dem Devisenmarkt, um durch den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen den Wechselkurs der Landeswährung zu beeinflussen . Im Rahmen der Motto-Politik kommen auch folgende Maßnahmen zum Einsatz: - Diversifizierung der Devisenreserven - die Politik von Staaten, Banken, TNCs, die darauf abzielt, die Struktur der Devisenreserven zu regulieren, indem sie verschiedene Währungen in ihre Zusammensetzung aufnehmen, um internationale Abrechnungen, Deviseninterventionen und Schutz vor Devisenverlusten sicherzustellen; - das Regime der Währungsparitäten und Wechselkurse, das Gegenstand nationaler und zwischenstaatlicher Regelungen ist; - Abwertung und Aufwertung. Unter Abwertung versteht man eine Abwertung des Wechselkurses der Landeswährung im Verhältnis zu Fremdwährungen oder internationalen Währungseinheiten. Seine objektive Grundlage ist die Überschätzung des offiziellen Wechselkurses im Vergleich zum Marktkurs. Unter Aufwertung versteht man eine Erhöhung des Wechselkurses der Landeswährung gegenüber Fremdwährungen oder internationalen Währungsrechnungseinheiten. 78. Staatliche Währungsregulierung und Währungskontrolle Die staatliche Währungsregulierung im Bereich des Außenhandels sieht eine Reihe von Maßnahmen und Vorschriften vor, die in der Rechts- oder Verwaltungsordnung festgelegt wurden und darauf abzielen, die Kapitalflüsse in das Land und aus dem Land zu regulieren. Die Devisenkontrolle ist eine Reihe von Maßnahmen, die von den Devisenkontrollbehörden durchgeführt werden und darauf abzielen, Devisentransaktionen in Übereinstimmung mit dem aktuellen Regulierungsrahmen sicherzustellen. Währungskontrolloperationen werden in Export und Import unterteilt. Der Zweck der Exportdevisenkontrolle besteht darin, den vollständigen und rechtzeitigen Eingang der Exportdeviseneinnahmen auf die Konten der Waren exportierenden Unternehmen zu kontrollieren. Die Kontrolle der Einfuhrwährung umfasst die Überwachung der Übereinstimmung der Höhe der für importierte Waren überwiesenen Gelder mit den Kosten der tatsächlich in das Zollgebiet des Landes eingeführten Waren. Ein und dieselbe Bank, die Außenhandelsgeschäfte betreut, kann sowohl die Export- als auch die Import-Devisenkontrolle durchführen. Dieser sieht das Bestehen von Korrespondenzbeziehungen zwischen Banken vor, die jeweils für eine der Vertragsparteien (Exporteur oder Importeur) tätig sind. Ein wichtiges Element der Export-Import-Operationen in einer Geschäftsbank ist, dass sie auf der Grundlage der Registrierung von Transaktionspässen durchgeführt werden. Der Entwurf von Exportverträgen durch russische Unternehmen wird von der Eröffnung von Transaktionspässen in autorisierten Banken begleitet. Wenn der Barerlös für die gemäß dem Transaktionspass versendeten Produkte nicht eingeht, ist der Kunde gegenüber den Steuer- und anderen Regulierungsbehörden verantwortlich. Letzterer ist daher daran interessiert, den vollen Erlös innerhalb der im Vertrag festgelegten Frist zu erhalten. Autorisierte Banken öffnen auch den Pass der Importtransaktion und verfolgen die Einfuhr der betreffenden Waren in das Land. 79. Arten der Devisenkontrolle Je nach Zeitpunkt wird die Währungskontrolle in vorläufige, laufende und nachfolgende unterteilt. Die vorläufige Kontrolle der Bank über Export-Import-Operationen erfolgt in der Phase der Erstellung eines Transaktionspasses (Export und Import) auf der Grundlage eines der Bank vorgelegten Vertrags. Die laufende Kontrolle wird von der Bank für Export-Import-Operationen während der Vertragsausführung durchgeführt. Wenn im Prozess der Vorkontrolle rechtliche Fragen bestehen (korrekte Ausführung des Vertrags, zwingende Bedingungen, die der Vertrag enthalten muss usw.), wird die laufende Kontrolle während der eigentlichen Vertragsvorgänge durchgeführt (Überweisung und Erhalt von Geldern, Registrierung). und Vorlage der Frachtzollanmeldung bei der Bank etc.). Einige Überwachungsgrundsätze gelten für Export- und Importverträge. Die Hauptsache ist, die rechtzeitige Abgabe von Frachtzollanmeldungen durch Exporteure und Importeure zu kontrollieren. Wenn Exporteure oder Importeure die Fristen für die Einreichung von Kopien der Frachtzollanmeldungen bei der Bank nicht einhalten, werden sie mit einer Geldstrafe belegt, die gegen Vorlage der Banken erhoben wird, bei denen diese Organisationen Transaktionspässe ausgestellt haben. Ein weiteres Element der derzeitigen Kontrolle der Export-Import-Operationen durch die Bank ist die Kontrolle über die Gesamtmenge der eingereichten Fracht-Zollanmeldungen. Dieser Betrag sollte den im Transaktionspass und damit im Vertrag angegebenen Betrag nicht überschreiten. Die Überschreitung der Menge der eingeführten Waren über die vertraglich vereinbarte Menge kann eintreten, wenn die Waren bei einer großen Vertragsmenge in kleinen Partien und an verschiedenen Zollstellen verarbeitet werden. Die Situation, wenn mehr Waren importiert werden als im Vertrag angegeben, ist ein Verstoß gegen das Gesetz. Der Hauptpunkt bei der derzeitigen Kontrolle von Exportverträgen ist die Kontrolle über den Erhalt von Exportdeviseneinnahmen. Die nachträgliche Kontrolle von Export-Import-Vorgängen besteht hauptsächlich in der Überwachung der Bereitstellung von Währungskontrolldokumenten durch Importeure und Exporteure sowie der Korrektheit ihrer Fertigstellung. 80. Währungsbeschränkungen Als eine der Formen der Devisenpolitik werden regelmäßig Devisenbeschränkungen eingesetzt – gesetzliche oder administrative Verbote, Beschränkungen und Regulierungen von Transaktionen von Gebietsansässigen und Gebietsfremden mit Währungen und anderen Währungswerten. Dies ist ein integraler Bestandteil der Devisenkontrolle, die die Einhaltung der Devisengesetze durch die Überprüfung von Devisentransaktionen von Gebietsansässigen und Gebietsfremden gewährleistet. Bei Währungsbeschränkungen prüft der Prozess der Währungskontrolle die Verfügbarkeit von Lizenzen und Genehmigungen, die Einhaltung der Anforderungen für den Verkauf von Fremdwährungen auf dem nationalen Devisenmarkt durch die Einwohner, die Gültigkeit von Zahlungen in Fremdwährung, die Qualität der Buchhaltung und Berichterstattung bei Devisengeschäften. Währungsbeschränkungen als eine Art Geldpolitik verfolgen folgende Ziele: - Angleichung der Zahlungsbilanz; - Aufrechterhaltung des Wechselkurses; - Konzentration von Währungswerten in staatlicher Hand zur Lösung aktueller und strategischer Aufgaben. Währungsbeschränkungen haben diskriminierenden Charakter, da sie zur Umverteilung von Währungswerten zugunsten des Staates und großer Unternehmen auf Kosten kleiner und mittlerer Unternehmen beitragen und ihnen den Zugang zu Devisen erschweren. Daher lehnt der nicht monopolisierte Sektor ihre Einführung in der Regel ab. Währungsbeschränkungen sind in der Regel ein fester Bestandteil der Politik des Protektionismus und der Diskriminierung von Handelspartnern. Politische Motive spielen bei ihrer Umsetzung eine wichtige Rolle. Um Druck auf andere Länder auszuüben, verhängen die führenden Mächte eine Währungsblockade. Dies ist eine Wirtschaftssanktion in Form einseitiger Währungsbeschränkungen eines Landes oder einer Ländergruppe gegenüber einem anderen Staat, die die Verwendung seiner Währungswerte verhindert, um ihn zur Einhaltung bestimmter Anforderungen zu zwingen, und darauf abzielt, seine Währung zu untergraben und wirtschaftliche Stellung. Das Wesen der Währungsblockade besteht darin, die in ausländischen Banken gespeicherten Währungswerte dieses Staates einzufrieren und diskriminierende Währungsbeschränkungen anzuwenden. 81. Börsenbeschränkungen Maßnahmen zur Währungsbeschränkung umfassen: 1) Regulierung des internationalen Zahlungs- und Kapitaltransfers, Rückführung von Exporteinnahmen, Gewinnen, Bewegung von Gold, Banknoten und Wertpapieren; 2) Verbot des freien Kaufs und Verkaufs von Devisen; 3) Konzentration in den Händen des Staates von Devisen und anderen Währungswerten. Darunter sind auch Zahlungsdokumente (Schecks, Wechsel, Akkreditive etc.), auf Fremdwährung lautende Wertpapiere, Edelmetalle. Es gibt die folgenden Prinzipien von Währungsbeschränkungen, die ihren Inhalt bestimmen: - Zentralisierung der Devisengeschäfte bei den Zentralbanken und autorisierten Banken; - Lizenzierung von Devisengeschäften - das Erfordernis der vorherigen Genehmigung der Devisenkontrollbehörden für den Kauf von Devisen durch Importeure oder Schuldner; - vollständige oder teilweise Sperrung von Währungskonten; - Einschränkung der Konvertierbarkeit von Währungen. Es gibt auch zwei Hauptbereiche von Währungsbeschränkungen: laufende Operationen der Zahlungsbilanz und Finanztransaktionen. Für laufende Zahlungsbilanzoperationen werden folgende Formen von Währungsbeschränkungen praktiziert: - Blockierung der Erlöse ausländischer Exporteure aus dem Verkauf von Waren in einem bestimmten Land, wodurch ihre Möglichkeiten, über diese Gelder zu verfügen, eingeschränkt werden; - obligatorischer Verkauf von Deviseneinnahmen von Exporteuren ganz oder teilweise an die Zentralbank und autorisierte Banken, die über eine Devisenlizenz der Zentralbank verfügen; - begrenzter Verkauf von Devisen an Importeure; - Beschränkungen für Terminkäufe durch Importeure von Fremdwährungen; - Verbot des Verkaufs von Waren im Ausland in Landeswährung; - Zahlungsverbot für die Einfuhr bestimmter Waren in Fremdwährung; - Regelung der Zahlungsbedingungen für Export und Import. Manchmal werden Vorauszahlungen von Importeuren an ausländische Exporteure kontrolliert, den Exporteuren werden begrenzte Bedingungen für den Umtausch von Fremdwährung in Landeswährung gesetzt, damit diese Mittel nicht für Spekulationsgeschäfte gegen die Landeswährung verwendet werden; - Vielfalt der Wechselkurse - Differenzierte Wechselkursverhältnisse von Währungen für verschiedene Geschäftsarten, Warengruppen und Regionen. 82. Währungsclearing Staatliche Eingriffe in den internationalen Zahlungsverkehr äußern sich in der regelmäßigen Nutzung von Währungsclearings – Vereinbarungen zwischen den Regierungen zweier oder mehrerer Länder über die obligatorische gegenseitige Aufrechnung internationaler Forderungen und Verpflichtungen. Das Devisenclearing unterscheidet sich vom inländischen Interbankenclearing. Die Abrechnung für das interne Clearing zwischen Banken erfolgt auf freiwilliger Basis und für das Währungsclearing – obligatorisch. Wenn zwischen Ländern eine Clearing-Vereinbarung besteht, haben Exporteure und Importeure kein Recht, sich den Clearing-Vereinbarungen zu entziehen. Die Gründe für die Einführung des Währungsclearings in den 30er Jahren. Das XNUMX. Jahrhundert war geprägt von wirtschaftlicher Instabilität, Ungleichgewicht in den Zahlungsbilanzen verschiedener Länder, ungleicher Verteilung von Gold und Devisenreserven, der Abschaffung des Goldstandards im inländischen Geldumlauf, Inflation, Währungsbeschränkungen und zunehmendem Wettbewerb. Die Ziele des Währungsclearings sind je nach monetärer und wirtschaftlicher Lage des Landes unterschiedlich: - Angleichung der Zahlungsbilanz ohne Ausgabe von Gold- und Devisenreserven; - Erhalt eines Vorzugsdarlehens von einer Gegenpartei mit aktiver Zahlungsbilanz; - Reaktion auf diskriminierende Maßnahmen eines anderen Staates; - unwiderrufliche Finanzierung durch ein Land mit aktiver Zahlungsbilanz eines Landes mit passiver Zahlungsbilanz. Ein charakteristisches Merkmal des Währungsclearings ist die Ersetzung von Devisenumsätzen durch Devisenabwicklungen in Landeswährung mit Clearingbanken, die die endgültige Verrechnung gegenseitiger Forderungen und Verpflichtungen vornehmen. Das Clearing ist die wichtigste, aber nicht die einzige Art der Zahlungsvereinbarung. Zahlungsabkommen zwischen Staaten regeln verschiedene Fragen des internationalen Zahlungsausgleichs, insbesondere das Verfahren zur Verwendung von Deviseneinnahmen, den Stand der Zahlungsbilanz und ihrer einzelnen Posten, die gegenseitige Bereitstellung von Währungen für laufende Zahlungen, das Regime der begrenzten Währungskonvertibilität, usw. 83. Formen des Währungsclearings Formen des Währungsclearings sind vielfältig und lassen sich nach folgenden Hauptmerkmalen klassifizieren: - je nach Anzahl der teilnehmenden Länder werden unilaterale, bilaterale, multilaterale und internationale Clearings unterschieden; - Hinsichtlich des Transaktionsvolumens wird zwischen Vollclearing, das bis zu 95 % des Zahlungsumsatzes abdeckt, und Teilclearing, das bestimmte Transaktionen abdeckt, unterschieden; - Gemäß der Methode zur Regulierung des Saldos des Verrechnungskontos gibt es: 1) Verrechnungen mit frei konvertierbarem Guthaben; 2) Verrechnungen mit bedingter Wandlung, beispielsweise nach einer bestimmten Frist nach der Saldobildung; 3) nicht konvertierbare Verrechnungen, deren Saldo nicht in Fremdwährung umgetauscht werden kann und hauptsächlich durch Warenlieferungen zurückgezahlt wird. Die Verschuldungsgrenze des Verrechnungskontosaldos hängt von der Höhe des Umsatzes ab und wird normalerweise auf 5-10% seines Volumens sowie von saisonalen Schwankungen der Warenlieferungen festgelegt (in diesem Fall ist die Grenze höher). . Diese Grenze bestimmt die Möglichkeit, einen Kredit von einer Gegenpartei zu erhalten. Verrechnungskredite sind im Prinzip gegenseitig, in der Praxis überwiegt jedoch die einseitige Kreditvergabe von Ländern mit positiver Zahlungsbilanz an Länder mit passiver Bilanz des internationalen Zahlungsausgleichs. Die Volumina von Handelsumsatz und Clearing stimmen fast nie überein. Je nach Art der Rodung sind verschiedene Kombinationen daraus möglich. Bei Teilclearing übersteigt der Handelsumsatz das Volumen der Clearing-Abrechnungen; Beim Vollclearing ist das Gegenteil der Fall, da laufende und finanzielle Zahlungsbilanztransaktionen, einschließlich Transaktionen mit Wertpapieren, abgewickelt werden. Währungsclearing wirkt sich doppelt auf den Außenhandel aus. Einerseits mildern sie die negativen Auswirkungen von Devisenbeschränkungen, indem sie es Exporteuren ermöglichen, Deviseneinnahmen zu nutzen. Andererseits müssen in diesem Fall Außenhandelsumsätze mit jedem Land separat geregelt werden und Devisenerlöse können nur in dem Land verwendet werden, mit dem ein Clearingabkommen abgeschlossen wurde. Für Exporteure ist das Währungsclearing daher unrentabel, da sie statt Erlösen in konvertierbarer Währung die Landeswährung erhalten. 84. Clearing-Verrechnungen innerhalb von Wirtschaftsgemeinschaften Gegenseitige Abrechnungen von Ländern, die an Währungs- und Wirtschaftsunionen teilnehmen, werden durch Vereinbarungen über Clearing, Zahlungen oder Währungsunion geregelt. Derzeit sind solche Allianzen vor allem charakteristisch für Schwellen- und Entwicklungsländer. Das Clearing-Abkommen regelt den gemeinsamen Betrieb der Mitgliedsländer auf der Grundlage der gegenseitigen Verrechnung von Forderungen, was die internationale Abwicklung erleichtert und offizielle Devisenreserven spart. Die Verwendung von Clearing impliziert eine relative Zahlungsbilanz und Einnahmen in der Zahlungsbilanz jedes Landes. Wenn sich jedoch zusätzliche Exportmöglichkeiten ergeben, haben die Länder Schwierigkeiten bei der Umsetzung, da die Exporte durch die Importe der Währungsclearing-Teilnehmer begrenzt werden. Die Zahlungsunion gleicht diesen Mangel an Währungsclearing bis zu einem gewissen Grad aus, da der Saldo der in ihrem Rahmen durchgeführten Transaktionen durch gegenseitige Bankdarlehen oder durch einen Sonderfonds gedeckt wird, der aus Beiträgen der teilnehmenden Länder geschaffen wird. Der Zweck der Zahlungsunion der Entwicklungsländer besteht darin, die gegenseitige Konvertierbarkeit ihrer Währungen und die gegenseitige Kreditvergabe zur Deckung des Zahlungsbilanzdefizits sicherzustellen. Zahlungsunion-Operationen werden in der Regel über eine autorisierte Bank oder einen speziell eingerichteten Fonds abgewickelt. Im Gegensatz zur Clearing- und Zahlungsunion beinhaltet die Währungsunion der Entwicklungsländer eine engere monetäre Zusammenarbeit, einschließlich der Schaffung einer zwischenstaatlichen Zentralbank zur Regulierung des Geldumlaufs und des internationalen Zahlungsausgleichs. Um den Wechselkurs der Landeswährungen für gegenseitige Abrechnungen aufrechtzuerhalten, wird ein gemeinsamer Fonds für Fremdwährungen geschaffen, indem ein Teil der offiziellen Devisenreserven der teilnehmenden Länder zusammengelegt werden. Clearing- und Zahlungsunionen reduzieren die Abhängigkeit der Entwicklungsländer von ausländischem Kapital, helfen ihnen gemeinsam Entwicklungsschwierigkeiten zu überwinden und teilweise monetäre und wirtschaftliche Probleme zu lösen. 85. Zahlungsbilanz Die Zahlungsbilanz ist der Wertausdruck des gesamten Komplexes der internationalen Wirtschaftsbeziehungen des Landes in Form eines Verhältnisses von Indikatoren für den Export und Import von Waren, Dienstleistungen und Kapital. Die Bilanz internationaler Operationen ist ein quantitativer und qualitativer Kostenausdruck des Umfangs, der Struktur und der Art der ausländischen Wirtschaftsoperationen des Landes, seiner Teilnahme an der Weltwirtschaft. In der Praxis ist es üblich, den Begriff "Zahlungsbilanz" zu verwenden, und die Indikatoren der Devisenströme für alle Operationen werden als Zahlungen und Einnahmen bezeichnet. Veröffentlichte Zahlungsbilanzen umfassen nicht nur Zahlungen und Einnahmen, die zu einem bestimmten Datum tatsächlich geleistet wurden oder der sofortigen Vollstreckung unterliegen, sondern auch Indikatoren für internationale Forderungen und Verpflichtungen. Diese Praxis erklärt sich aus der Tatsache, dass die Mehrzahl der Transaktionen, einschließlich Handelsgeschäfte, auf Kreditbasis durchgeführt werden. Neben der Zahlungsbilanz, die Informationen über die Bewegung von Wertströmen zwischen Ländern enthält, wird eine Bilanz der internationalen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Landes erstellt, die seine internationale Finanzposition in Bestandskategorien widerspiegelt. Sie zeigt, in welchem Stadium der Integration in die Weltwirtschaft sich das Land befindet. Es spiegelt das Verhältnis des Wertes der vom Land erhaltenen und bereitgestellten Kredite, Investitionen und sonstigen finanziellen Vermögenswerte wider. Indikatoren der internationalen Finanzlage und Zahlungsbilanz sind miteinander verbunden. Nach dem wirtschaftlichen Gehalt wird die Zahlungsbilanz für ein bestimmtes Datum und für einen bestimmten Zeitraum unterschieden. Die Zahlungsbilanz für ein bestimmtes Datum kann nicht in Form statistischer Indikatoren festgelegt werden; es existiert als tägliches Verhältnis von Zahlungen und Einnahmen. Die Zahlungsbilanz für einen bestimmten Zeitraum (Monat, Quartal, Jahr) wird auf der Grundlage statistischer Indikatoren der in diesem Zeitraum getätigten außenwirtschaftlichen Transaktionen erstellt und ermöglicht es Ihnen, Änderungen in den internationalen Wirtschaftsbeziehungen des Landes, deren Umfang und Art zu analysieren Teilnahme an der Weltwirtschaft. 86. Gleichgewicht der Zahlungsbilanz, Struktur der Zahlungsbilanz Zahlungsbilanzindikatoren für einen bestimmten Zeitraum sind mit aggregierten Indikatoren der wirtschaftlichen Entwicklung (Bruttoinlandsprodukt, Volkseinkommen usw.) verbunden und unterliegen der staatlichen Regulierung. Der Zustand der Zahlungsbilanz für einen bestimmten Zeitraum hängt eng mit dem langfristigen Zustand der Landeswährung, dem Grad ihrer Stabilität oder der Art der Wechselkursänderungen zusammen. Aus buchhalterischer Sicht ist die Zahlungsbilanz immer im Gleichgewicht. Aber in seinen Hauptabschnitten gibt es entweder einen Überschuss, wenn die Einnahmen die Zahlungen übersteigen, oder einen passiven Saldo, wenn die Zahlungen die Einnahmen übersteigen. Daher spielen die Methoden zur Erstellung der Zahlungsbilanz und zur Messung der Zahlungsbilanz eine wichtige Rolle bei der korrekten Analyse von Indikatoren, die die außenwirtschaftlichen Aktivitäten des Landes charakterisieren. Die Indikatoren der Zahlungsbilanz werden in statistischen Daten oft ohne Erläuterung ihres wirtschaftlichen Gehalts angegeben, obwohl sich diese Indikatoren in einzelnen Jahren in ihrem wirtschaftlichen Gehalt grundlegend unterscheiden können und es nicht korrekt ist, sie in absoluten Werten miteinander zu vergleichen. Der Begriff „Bilanz“ wird in internationalen Zahlungsbeziehungen verwendet, um eine Reihe von Konzepten auszudrücken, darunter Bilanzkonto, Kontostand oder Saldo, Kontostand, Bilanzsaldo usw. Daher ist die Zahlungsbilanz nicht nur das Konto von die internationalen Transaktionen eines Landes, deren beiden Seiten sich gegenseitig ausgleichen, sondern auch ein bestimmter Zustand dieser Transaktionen, einschließlich der qualitativen und strukturellen Merkmale ihrer Hauptelemente. Die Struktur der Zahlungsbilanz besteht aus den folgenden Hauptabschnitten: - Handelsbilanz, d.h. das Verhältnis zwischen Warenexport und -import; - Leistungsbilanz und nichtkommerzielle Zahlungen; - der Saldo der laufenden Transaktionen, einschließlich des Warenverkehrs, der Dienstleistungen und der einseitigen Überweisungen; - Kapital- und Kreditbewegungsbilanz; - Transaktionen mit offiziellen Devisenreserven. 87. Handelsbilanz und Dienstleistungsbilanz Historisch gesehen ist der Außenhandel die Urform internationaler Wirtschaftsbeziehungen, die nationale Volkswirtschaften zu einer einheitlichen Weltwirtschaft verbindet. Dank des Außenhandels entsteht eine internationale Arbeitsteilung, die sich mit der Entwicklung des Außenhandels und anderer internationaler Wirtschaftstransaktionen vertieft und verbessert. Das Verhältnis des Wertes von Warenexporten und -importen bildet die Handelsbilanz. Die wirtschaftliche Bedeutung eines Handelsdefizits oder -überschusses in Bezug auf ein bestimmtes Land hängt von seiner Position in der Weltwirtschaft, der Art seiner Beziehungen zu anderen Ländern und der allgemeinen Wirtschaftspolitik ab. Für Länder, die in Bezug auf die wirtschaftliche Entwicklung hinter den führenden Ländern zurückbleiben, ist eine aktive Handelsbilanz als Devisenquelle notwendig, um ihre internationalen Verpflichtungen zu erfüllen. Die Dienstleistungsbilanz umfasst Zahlungen und Einnahmen für Transport, Versicherung, elektronische, telegrafische, telefonische, postalische und andere Kommunikationsarten, internationalen Tourismus, den Austausch wissenschaftlicher, technischer und industrieller Erfahrungen, Expertendienste, die Aufrechterhaltung diplomatischer, kommerzieller und anderer Missionen im Ausland, Informationstransfer, kultureller und wissenschaftlicher Austausch, verschiedene Provisionsgebühren, Werbung, Messen usw. Dienstleistungen sind ein sich dynamisch entwickelnder Sektor der Weltwirtschaftsbeziehungen, ihre Rolle und ihr Einfluss auf das Volumen und die Struktur von Zahlungen und Einnahmen nehmen ständig zu . Gemäß den in den Weltstatistiken angenommenen Regeln umfasst der Abschnitt „Dienstleistungen“ Zahlungen und Einnahmen aus Investitionen und Zinsen auf internationale Kredite, obwohl sie in Bezug auf den wirtschaftlichen Inhalt näher am Kapitalverkehr liegen. In der Zahlungsbilanz werden auch Posten für die Bereitstellung von Militärhilfe für ausländische Staaten, Militärausgaben im Ausland und einseitige Transfers von einem Land in ein anderes (hauptsächlich durch Wirtschaftshilfe und Beiträge an internationale Organisationen) aufgeführt. Diese Positionen befinden sich auch neben den Positionen der Dienstleistungsbilanz. 88. Zahlungsbilanz, Kapital- und Kreditbewegungsbilanz Dienstleistungstransaktionen, Kapitalertragsströme, militärische Transaktionen und Einwegtransfers werden als „unsichtbare“ Transaktionen bezeichnet, da sie sich nicht auf den Export und Import von Waren, d. h. materiellen Werten, beziehen. Die Leistungsbilanz umfasst die Handelsbilanz und „unsichtbare“ Transaktionen. Bei einigen Zahlungsbilanzmethoden werden einseitige staatliche Transfers als separater Posten herausgestellt und nicht in den Leistungsbilanzsaldo aufgenommen. Diese Transaktionen wurden als laufend bezeichnet, um den Welthandel mit Waren und Dienstleistungen von der internationalen Bewegung finanzieller Ressourcen in Form von Kapital und Krediten zu trennen. Die Kapital- und Kreditbewegungsbilanz drückt das Verhältnis von Export und Import von öffentlichem und privatem Kapital, bereitgestellten und empfangenen internationalen Krediten aus. Entsprechend dem wirtschaftlichen Inhalt werden diese Operationen in zwei Kategorien unterteilt: die internationale Bewegung von Unternehmens- und Leihkapital. Unternehmerisches Kapital umfasst ausländische Direktinvestitionen (Erwerb und Aufbau von Unternehmen im Ausland) und Portfolioinvestitionen (Kauf von Wertpapieren ausländischer Unternehmen). Direktinvestitionen sind die wichtigste Exportform von langfristigem Kapital und haben einen großen Einfluss auf die Zahlungsbilanz. Sie schaffen keine Schulden, weil sie den Kauf von Eigentum bedeuten. Als Ergebnis dieser Investitionen entwickelt sich eine internationale Produktion, die die Volkswirtschaften auf einer höheren Ebene in die Weltwirtschaft integriert. Der internationale Fremdkapitalverkehr wird nach Dringlichkeit klassifiziert: 1. Langfristige und mittelfristige Geschäfte umfassen öffentliche und private Darlehen und Kredite, die für einen Zeitraum von mehr als einem Jahr gewährt werden. 2. Kurzfristige Transaktionen umfassen internationale Kredite bis zu einem Jahr, laufende Konten nationaler Banken bei ausländischen Banken (Aktiva), Geldkapitalbewegungen zwischen Banken. 89. Faktoren, die die Zahlungsbilanz beeinflussen Die Zahlungsbilanz gibt Aufschluss über die Beteiligung des Landes an der Weltwirtschaft, den Umfang, die Struktur und die Art seiner Außenwirtschaftsbeziehungen. Die Zahlungsbilanz spiegelt wider: - Strukturelle Ungleichgewichte der Wirtschaft, die unterschiedliche Exportmöglichkeiten und die Notwendigkeit des Imports von Waren, Kapital und Dienstleistungen bestimmen; - Änderungen im Verhältnis von Markt- und staatlicher Regulierung der Wirtschaft; - Marktfaktoren (Grad des internationalen Wettbewerbs, Inflation, Wechselkursänderungen usw.). Eine Reihe von Faktoren beeinflussen den Zustand der Zahlungsbilanz: 1. Ungleiche wirtschaftliche und politische Entwicklung der Länder, internationaler Wettbewerb. Die Entwicklung der Hauptposten der Zahlungsbilanz spiegelt Veränderungen im Machtgleichgewicht verschiedener Staaten in der Weltwirtschaft wider. 2. Zyklische Schwankungen in der Wirtschaft. Schwankungen, Höhen und Tiefen der wirtschaftlichen Aktivität des Landes schlagen sich in der Zahlungsbilanz nieder, da seine außenwirtschaftlichen Aktivitäten von der Verfassung der Binnenwirtschaft abhängen. 3. Das Wachstum ausländischer Staatsausgaben, die vielfältige wirtschaftliche und politische Ziele verfolgen. 4. Militarisierung der Wirtschaft und Militärausgaben. Die indirekten Auswirkungen der Militärausgaben auf die Zahlungsbilanz werden durch ihre Auswirkungen auf die Produktionsbedingungen, das Wirtschaftswachstum und das Ausmaß bestimmt, in dem Ressourcen aus zivilen Sektoren abgezogen werden, die für Investitionen verwendet werden könnten, insbesondere in Exportindustrien. 5. Stärkung der internationalen finanziellen Interdependenz, die wiederum Währungs- und Kreditrisiken erhöht. 6. Veränderungen im internationalen Handel. 7. Negative Auswirkungen der Inflation auf die Zahlungsbilanz. Dies geschieht, wenn der Preisanstieg die Wettbewerbsfähigkeit nationaler Güter verringert, deren Export erschwert, den Import von Gütern fördert und zur „Flucht“ von Kapital ins Ausland beiträgt. 8. Außergewöhnliche Umstände - Ernteausfälle, Naturkatastrophen, Katastrophen etc. - beeinträchtigen die Zahlungsbilanz. 90. Zahlungsbilanzverordnung Die Zahlungsbilanz ist Gegenstand staatlicher Regulierung. Dies hat mehrere Gründe. Erstens besteht ein inhärentes Ungleichgewicht in der Zahlungsbilanz, das sich in langfristigen und hohen Defiziten in einigen Ländern und übermäßigen Überschüssen äußert – Andere. Die Instabilität der internationalen Zahlungsbilanz wirkt sich auf die Wechselkursdynamik, die Kapitalmigration und die Wirtschaftslage aus. Zweitens nach der Abschaffung des Goldstandards in den 30er Jahren. Seit dem XNUMX. Jahrhundert funktioniert der spontane Mechanismus zum Ausgleich der Zahlungsbilanz durch Preisregulierung derzeit äußerst schwach. Die Angleichung der Zahlungsbilanz erfordert daher gezielte staatliche Maßnahmen. Drittens hat im Kontext der Globalisierung der Wirtschaftsbeziehungen die Bedeutung der Zahlungsbilanz im System der staatlichen Regulierung der Wirtschaft zugenommen. Die Aufgabe seiner Regulierung gehört in den Kreis der Hauptaufgaben der Wirtschaftspolitik des Staates, zusammen mit der Sicherung des Wirtschaftswachstums, der Eindämmung der Inflation und der Arbeitslosigkeit. Die materielle Grundlage für die Regulierung der Zahlungsbilanz ist: - offizielle Gold- und Devisenreserven; - Nationaleinkommen, das durch den Staatshaushalt umverteilt wird; - direkte Beteiligung des Staates an den internationalen Wirtschaftsbeziehungen als Kapitalexporteur, Gläubiger, Bürge, Kreditnehmer; - Regulierung der Außenwirtschaftsvorgänge mit Hilfe von Verordnungen und staatlichen Kontrollorganen. Die staatliche Regulierung der Zahlungsbilanz ist eine Reihe von wirtschaftlichen, einschließlich Devisen-, Finanz-, Währungs- und Kreditmaßnahmen des Staates, die auf die Bildung der Hauptposten der Zahlungsbilanz sowie auf die Deckung des bestehenden Saldos abzielen. Es gibt bestimmte Methoden zur Regulierung der Zahlungsbilanz, die darauf abzielen, je nach der monetären und wirtschaftlichen Lage und dem Stand der internationalen Abwicklungen des Landes entweder die außenwirtschaftliche Tätigkeit anzuregen oder einzuschränken. 91. Anpassung des Zahlungsbilanzdefizits Länder mit einem Zahlungsbilanzdefizit ergreifen normalerweise die folgenden Maßnahmen, um den Export anzukurbeln, den Warenimport einzudämmen, ausländisches Kapital anzuziehen und den Kapitalexport zu begrenzen. 1. Deflationspolitik. Eine solche Politik zur Reduzierung der Inlandsnachfrage umfasst die Begrenzung der Haushaltsausgaben hauptsächlich für zivile Zwecke sowie das Einfrieren von Preisen und Löhnen. Eines ihrer wichtigsten Instrumente sind finanzielle und monetäre Maßnahmen: Verringerung des Haushaltsdefizits, Änderung des Diskontsatzes der Zentralbank, Kreditbeschränkungen, Begrenzung des Wachstums der Geldmenge. 2. Abwertung. Die Abwertung der Landeswährung zielt darauf ab, den Warenexport anzukurbeln und den Warenimport einzudämmen. Die Rolle der Abwertung bei der Regulierung der Zahlungsbilanz hängt jedoch von den spezifischen Bedingungen für ihre Umsetzung und der begleitenden allgemeinen Wirtschafts- und Finanzpolitik ab. Die Abwertung stimuliert den Warenexport nur dann, wenn ein Exportpotential für wettbewerbsfähige Waren und Dienstleistungen und eine günstige Lage auf dem Weltmarkt vorhanden sind. Durch die Erhöhung der Importkosten kann die Abwertung zu einem Anstieg der Produktionskosten einheimischer Waren, einem Anstieg der Preise im Land und dem anschließenden Verlust der mit ihrer Hilfe auf ausländischen Märkten erzielten Wettbewerbsvorteile führen. 3. Währungsbeschränkungen. Die Blockierung der Deviseneinnahmen von Exporteuren, die Lizenzierung des Verkaufs von Devisen an Importeure, die Konzentration von Devisentransaktionen auf autorisierte Banken zielen darauf ab, das Zahlungsbilanzdefizit zu beseitigen, indem der Kapitalexport begrenzt und sein Zufluss stimuliert und der Import von Waren eingeschränkt wird. 4. Finanz- und Währungspolitik. Verringerung des Zahlungsbilanzdefizits, Budgetsubventionen für Exporteure, protektionistische Erhöhungen der Einfuhrzölle, Abschaffung der Steuern auf Zinsen, die an ausländische Inhaber von Wertpapieren zum Zweck des Kapitalzuflusses in das Land gezahlt werden, Geldpolitik, insbesondere Rechnungslegungspolitik und Geldversorgung Targeting, verwendet werden. 5. Besondere staatliche Einflussnahme auf die Zahlungsbilanz im Zuge der Bildung ihrer Hauptposten. 92. Handelsbilanzverordnung Ein wichtiges Regulierungsobjekt ist die Handelsbilanz. Unter modernen Bedingungen umfasst die staatliche Regulierung nicht nur die Zirkulation, sondern auch die Produktion von Exportgütern. Die Stimulierung des Exports in der Phase des Warenverkaufs erfolgt durch Beeinflussung der Preise (Steuer- und Kreditvorteile für Exporteure, Änderung des Wechselkurses usw.). Um ein langfristiges Interesse der Exporteure am Warenexport und der Erschließung ausländischer Märkte zu schaffen, vergibt der Staat gezielt Exportkredite, versichert sie gegen wirtschaftliche und politische Risiken, führt eine Vorzugsregelung für die Abschreibung von Anlagevermögen ein und stellt ihnen diese zur Verfügung andere Finanz- und Kreditvorteile im Austausch für die Verpflichtung zur Durchführung eines bestimmten Exportprogramms. Im Zusammenhang mit dem zunehmenden Wettbewerb auf den Weltrohstoffmärkten wird der Regulierung der Exportproduktion durch die Vertiefung der brancheninternen Spezialisierung und die Zusammenarbeit nationaler Firmen mit ausländischen Firmen besondere Aufmerksamkeit geschenkt. Um die internationale Spezialisierung zu vertiefen, fördert das Land die Exporttätigkeit kleiner und mittlerer Unternehmen. Es werden Maßnahmen ergriffen, um die Rolle des Agrarexports zu stärken, und die Ausweitung des Verkaufs von Maschinen und Ausrüstung wird ebenfalls gefördert. Der Staat richtet Unternehmen intensiv auf ausländische Märkte aus, verschafft ihnen Vorteile und verlagert Ressourcen aus Industrien, die Produkte für den Inlandsmarkt herstellen, auf die Exportproduktion. Die staatliche Exportregulierung gilt für alle Phasen des Warenverkehrs – von der Untersuchung des Auslandsmarktes bis zum Kundendienst im Ausland. Methoden der Exportförderung werden immer umfassender eingesetzt. Sie umfassen Währungs-, Kredit-, finanzielle und organisatorische Formen der Unterstützung für Exporteure, einschließlich Werbung, Informationsunterstützung und Schulung. Bei einer passiven Zahlungsbilanz werden Importe reguliert, indem sie reduziert und die nationale Warenproduktion entwickelt werden, um Importe zu ersetzen. 93. Migration und Kapitalexport Der Kapitalexport ist die Bewegung von Kapital ins Ausland, um durch den Einsatz lokaler Produktions-, Material- und Arbeitsressourcen zusätzlichen Gewinn zu erzielen. Die moderne Weltwirtschaft und die internationalen Wirtschaftsbeziehungen sind durch verstärkte Exporte und Kapitalmigration gekennzeichnet. Der Prozess der Intensivierung des Kapitalexports wird derzeit von folgenden Faktoren bestimmt: - die Entwicklung des Weltmarktes und die Beteiligung einer wachsenden Zahl von Ländern daran; - weitere Konzentration und Zentralisierung des Kapitals in den Volkswirtschaften; - Überakkumulation von Kapital auf den nationalen Kapitalmärkten der Industrieländer; - das Interesse einzelner Länder am Zufluss ausländischen Kapitals aufgrund fehlender inländischer Finanzmittel. Die Hauptform des Kapitalexports ist der Kapitalexport in Form von Investitionen in Industrie, Handel und Verkehr. Gleichzeitig werden Direktinvestitionen (Investitionen) unterschieden, die das Recht zur Kontrolle des Unternehmens gewähren, und Portfolioinvestitionen, die nur eine Beteiligung an den Aktivitäten des Unternehmens und keine Kontrolle ermöglichen. Die Einkommensform kann ein Gewinn aus der Tätigkeit des Unternehmens oder ein Gewinn in Form von Dividenden sein. Die zweite Form des Kapitalexports ist der Export von Fremdkapital, der sich in Laufzeit (kurzfristig, langfristig), Form (kommerziell, Bankgeschäft), Art der Sicherheit (gesichert, ungesichert) und Gegenstand unterscheidet. Der Export von Fremdkapital kann in Form von internationalen Krediten mit unterschiedlicher Laufzeit sowohl von der Privatwirtschaft als auch von Staaten sowie in Form von Investitionen in Wertpapiere (Aktien und Anleihen) erfolgen. Ein internationales Kurzzeitdarlehen tritt in Form eines Handels-, Bankdarlehens sowie von Girokonten bei ausländischen Banken auf. Die wichtigsten Kapitalexporteure sind Industrieländer, die Hauptimporteure sind Entwicklungsländer und Staaten mit Transformationsökonomien. 94. Verhältnis zwischen internationaler Produktion und Kapitalexport Unter internationaler Produktion versteht man die Produktion von Gütern und Dienstleistungen unter Beteiligung ausländischen unternehmerischen Kapitals in Form von Direkt- und Portfolioinvestitionen. Direktinvestitionen umfassen Beteiligungen an Unternehmen in Höhe von mindestens 10 % des Grundkapitals, die Wirtschaftseinheiten anderer Länder das Recht einräumen, einen maßgeblichen Einfluss auf die Zusammensetzung des Verwaltungsrats und die Leitung der Produktionsaktivitäten des Unternehmens auszuüben . Ausländische Investitionen in Wertpapiere, die kein Kontrollrecht vermitteln, werden als Portfolioinvestitionen klassifiziert. Die internationale Produktion wird durch eine Reihe von Indikatoren bestimmt, darunter das Volumen der kumulierten ausländischen Direktinvestitionen (FDI), ihre Dynamik und ihre relativen Werte. Der Export von IPK stieg in den 80-90er Jahren stark an. XX Jahrhundert. Möglichkeiten für verstärkte Auslandsinvestitionen wurden durch die zunehmende Öffnung der nationalen Märkte geschaffen. Technologische Fortschritte im Verkehrs- und Kommunikationsbereich sowie in der Informationsverbreitung tragen zur Stärkung der internationalen Tätigkeit von Unternehmen bei. Damit erweitert sich der Spielraum für die internationale Produktion mittelständischer Unternehmen. Infolgedessen stieg das IPC-Volumen sowie die Anzahl der transnationalen Unternehmen erheblich an. Die wichtigsten Exporteure von produktivem Kapital sind TNCs aus entwickelten Ländern. Nur fünf Länder – USA, Japan, Großbritannien, Deutschland, Frankreich – machen 60-70 % des Exports ausländischer Direktinvestitionen aus. Kapital wird nicht nur aus führenden Industrieländern exportiert, sondern auch aus den wirtschaftlich am weitesten entwickelten Ländern Asiens und Lateinamerikas (Brasilien, Indien, Mexiko). Die größten Unternehmen dieser Länder exportieren Kapital, um den Umfang ihrer Aktivitäten zu erweitern, Arbeitsressourcen oder wissenschaftliche und technologische Errungenschaften der Gastländer zu nutzen. Seit Mitte der 70er Jahre. Kapital wird in großen Mengen aus den Ländern des Nahen und Mittleren Ostens exportiert – den großen Ölexporteuren. 95. Einfluss des IPC auf das Funktionieren des Weltwirtschaftssystems Die Bewegung ausländischer Direktinvestitionen (FDI) und die darauf basierende internationale Produktion sind die Grundlage für die Internationalisierung des gesamten Kapitalkreislaufs innerhalb der Weltwirtschaft. Die internationale Produktion erhöht das Niveau der internationalen Vergesellschaftung der Arbeit in materieller, technischer, wirtschaftlicher und rechtlicher Hinsicht. Somit ist die internationale Produktion ein System, das die inneren Bindungen der Weltwirtschaft stärkt. Die Gewinnstrategie multinationaler Unternehmen basiert auf der Nutzung von Unterschieden in den nationalen Systemen der Wirtschaftsregulierung. Um den Schaden zu mindern, bemühen sich die Staaten, Unterschiede in nationalen Steuer-, Zoll-, Kredit- und anderen Bereichen so weit wie möglich auszugleichen, was die Basis für Interaktionen zwischen kapitalexportierenden und kapitalimportierenden Ländern erweitert. Die Bewegung des unternehmerischen Kapitals und die Entwicklung der internationalen Produktion schaffen eine Asymmetrie in der Wirtschaftskraft und dem Einfluss einzelner Länder und Regionen. Die Verlagerung der Produktion ins Ausland führt dazu, dass die Anteile einzelner Regionen am Standort der Weltproduktion und an der Kontrolle darüber nicht zusammenfallen. Die Unternehmen der führenden Industrieländer kontrollieren mehr Produktionsstätten als diejenigen, die sich in ihren nationalen Territorien befinden. Daher entspricht das tatsächliche Kräfteverhältnis zwischen Industrie- und Entwicklungsländern bei weitem nicht der Größe des BIP und der Industrieproduktion. Letztere spiegeln nicht wider, dass das BIP Produkte umfasst, die zwar in diesen Staaten hergestellt werden, aber eigentlich anderen Ländern gehören. Die Berücksichtigung des Umfangs der ausländischen Produktion führt zu spürbaren Anpassungen der Vorstellungen über die tatsächliche Position der Länder in der modernen Weltwirtschaft. An Wirtschaftskraft führende Länder können die Nachhaltigkeit ihrer Entwicklung auf Kosten wirtschaftlich schwächerer Partner sichern 96. Internationale Finanzierung Internationale Finanzierung ist eine wirtschaftliche Beziehung, die auf der Grundlage der Bereitstellung und des Erhalts von Kapital entsteht, das für die Reproduktion von Gewinnen erforderlich ist, und ein System von Transaktionen mit ausländischen Vermögenswerten und Abrechnungen darüber bildet, an denen Einwohner mehrerer Länder teilnehmen. Die Struktur der internationalen Finanzierung wird von Markteinheiten (Institutionen oder Institutionen) und Marktinstrumenten betrachtet. Unter den Instrumenten oder Gütern der internationalen Kapitalmärkte versteht man jeden Finanzbedarf, der auf Fremdwährung (Währung, Obligationen, Aktien, Wechsel usw.) Einige der Instrumente sind Wertpapiere, die Darlehensbeziehungen bescheinigen. Der andere Teil sind Eigentumstitel, die die Beteiligung des Eigentümers am Eigentum des Unternehmens bestätigen (hauptsächlich Anteile). Der dritte Teil der Instrumente ist ein Derivat der ersten beiden und versichert diese Transaktionen. Dabei handelt es sich um Derivate, deren wirtschaftliche Basis Aktien, Anleihen und nicht Sachkapital sind. Marktinstrumente stellen bestimmte Formen der Kapitalbewegung dar. Die Hauptformen des Kapitalflusses sind Fremdkapital (internationale Anleihen, Bankdarlehen etc.), Unternehmerkapital (Portfolio- und Direktinvestitionen – Aktien) sowie Wirtschaftshilfe. Der Großteil der Finanzmittel wird in Form von Darlehenskapital betrieben, bei dem es sich um Kapital in Bar- und Warenform handelt, das auf der Grundlage von Dringlichkeit, Rückzahlung und Zahlung präsentiert wird. In der Struktur des Fremdkapitals nehmen Schuldscheindarlehen den führenden Platz ein. Es gibt auch eine Aufteilung des Kapitals nach den Eigentumsformen - privates und staatliches Kapital. Die Wirtschaftshilfe nimmt einen führenden Platz in der Bewegung des Staatskapitals ein. Bis Mitte der 70er. Im XNUMX. Jahrhundert waren Finanztransaktionen eng mit der Entwicklung der Produktion und des Außenhandels verbunden. Gegenwärtig entwickeln sie sich weitgehend selbst und sind lose mit der materiellen Wirtschaft verbunden. 97. Zentren für internationale Finanzierung Die Erfüllung der internationalen Funktion der Umverteilung und des Kapitalverkehrs ist charakteristischer für Länder und Gebiete, in denen Vorzugsregelungen zur Regulierung der Finanzaktivitäten von Gebietsfremden geschaffen wurden, um Kapital von ausländischen Banken und Unternehmen anzuziehen. Kreditinstitute, die auf Transaktionen mit ausländischen juristischen Personen und Einzelpersonen spezialisiert sind, führen diese auf der Grundlage spezieller (externer) Konten durch, die von den Konten von Gebietsansässigen des Inlandsmarktes getrennt sind und den Inhabern dieser Konten Steuernachlässe, Befreiung von der Devisenkontrolle und andere Vorteile. Somit ist der inländische Kapitalmarkt vom externen – internationalen Markt isoliert, und Kreditinstitute, die auf dem Territorium des Landes ansässig sind und internationale Geschäfte tätigen, sind kein integraler Bestandteil seiner Wirtschaft. Während sie sich im Aufnahmegebiet aufhalten, führen sie außerhalb des Empfangsgebiets Transaktionen mit Nichtansässigen und in einigen Fällen auch mit Gebietsansässigen durch, sofern dies nach den Regeln der Devisenkontrolle zulässig ist. Daher werden diese Zentren der internationalen Finanzierung als Offshore bezeichnet, also als extraterritoriale Zentren. Bis Mitte des XNUMX. Jahrhunderts waren für die Entstehung eines internationalen Finanzplatzes ein ausgebautes nationales Bankensystem, eine große Börse und eine stabile Währungseinheit notwendig. In den letzten Jahrzehnten reichten in den meisten Fällen flexible Finanzgesetze, das Recht zur Eröffnung ausländischer Bankfilialen und -filialen, das Fehlen von Einkommensteuer oder deren Vorzugscharakter, die Vereinfachung des Verfahrens zur Durchführung von Börsen- und Bankgeschäften usw. aus. zusammen mit solchen traditionellen extraterritorialen Zentren wie New York, London, Tokio, Paris, Zürich, Singapur, Hongkong, Bahrain, Zypern, Panama und anderen spielen eine wichtige Rolle auf den internationalen Finanzmärkten. Trotz der Entstehung neuer Zentren der internationalen Finanzierung nehmen New York, London und Tokio die führende Position ein. Gleichzeitig sind die Vereinigten Staaten das Weltzentrum der Finanztätigkeit und bestimmen weitgehend die Dynamik und Struktur internationaler Finanztransaktionen. 98. Merkmale des internationalen Kapitalmarktes Der moderne internationale Kapitalmarkt nahm Anfang der 60er Jahre Gestalt an. XX Jahrhundert. Je nach Dringlichkeit der mobilisierten Mittel wird dieser in den Markt für kurzfristiges Kapital oder den Geldmarkt und die Märkte für mittel- und langfristiges Kapital, die den Kapitalmarkt bilden, unterteilt. Die internationalen Geldmärkte umfassen Einlagen- und Kreditgeschäfte von einem Tag bis zu einem Jahr. Mittelfristige Darlehen decken einen Zeitraum von bis zu fünf bis sieben Jahren ab. Die Unterschiede zwischen kurz- und mittelfristigen Krediten verlieren allmählich an Bedeutung, da in der Praxis kurzfristige Kredite in mittel- und langfristige Kredite umgewandelt werden. Der Markt für kurzfristige Kredite ist der am schnellsten wachsende Sektor des globalen Finanzsystems. Bei internationalen Transaktionen handelt es sich in der Regel um Devisentransaktionen für mindestens eine der an der Transaktion beteiligten Parteien. Geschäfte mit Devisen bilden den Devisenmarkt, daher arbeitet der Geldmarkt in enger Verbindung mit den Devisenmärkten. Viele Währungstransaktionen sind rein finanzieller, spekulativer Natur. Dies wird sowohl durch das in vielen Ländern der Welt übliche System der staatlichen Verwaltung des Wechselkurses als auch durch die Praxis des Handels mit Margen (Sicherheiten) auf den Devisenmärkten erleichtert, wenn es nicht erforderlich ist, Geld in Höhe von einzuzahlen den vollen Wert des Vertrages zum Abschluss einer Transaktion. Neben den Geld- und Devisenmärkten gibt es auch einen Aktienmarkt, der sich dadurch unterscheidet, dass er Mittel durch die Ausgabe von Wertpapieren verschiedener Art und Dauer anzieht. Er ist in Märkte für Anleihen, Aktien, Handelswechsel und andere Wertpapiere unterteilt. Sie gehören zum Primärmarkt. Eine wichtige Rolle in seiner Zusammensetzung spielt das Segment der internationalen Anleihen. Als Quelle für mittel- und langfristiges Kapital übersteigt es das Transaktionsvolumen mit Aktien um ein Vielfaches. Der Sekundärmarkt wurde entwickelt, in dem der Markt für Finanzderivate oder Finanzrisikohandelsinstrumente einen wichtigen Platz einnimmt. Die Preise dieser Instrumente sind an einen anderen finanziellen oder realen Vermögenswert gekoppelt. 99. Internationale Kreditbeziehungen Im Bereich der internationalen Wirtschaftsbeziehungen entstehen Kreditbeziehungen in folgenden Fällen: - im Zusammenhang mit der Kreditvergabe an den Außenhandel; - als Ergebnis der Bewegung von Leihkapital auf dem Weltmarkt; - im Zusammenhang mit internationalen Abrechnungen. Außenhandelskredite umfassen Export- und Importkredite. Die Bedeutung der Kreditvergabe liegt in der Beschleunigung des Kapitalumlaufs zwischen Exporteur und Importeur, d.h. seiner Umwandlung von einer Warenform in eine Geldform. Der Kreditvergabeprozess wird auf der Grundlage von Geschäfts- und Bankkrediten durchgeführt. Eine der Arten von Kreditbeziehungen ist ein internationales Darlehen, das in privat, öffentlich und privat-öffentlich unterteilt ist. Die Hauptgeber von Fremdkapital sind derzeit Geschäfts- und Investmentbanken. Das Wachstum des Geschäftsumfangs transnationaler Unternehmen erfordert ihre ständige Kreditvergabe und Investitionsdienste, deren Hauptanteil auch von transnationalen Handels- und Investmentbanken übernommen wurde. Gleichzeitig sind die Aktivitäten von Unternehmen und Banken nicht immer effektiv. In einigen Fällen betreiben diese Institute Devisenspekulationen, transferieren kurzfristiges Kapital ("heißes" Geld) von einem Land in ein anderes, erzielen zusätzliche Gewinne aufgrund hoher Zinssätze, führen Spekulationsgeschäfte mit Wertpapieren, insbesondere Derivaten, durch, was die Stabilität des Kapitalmarktes und der Devisenmärkte. Neben internationalen Privatkrediten gibt es auch zwischenstaatliche Kredite. Zwischenstaatliche Kredite werden in der Regel zu Lasten des Staatshaushalts oder aus Mitteln spezialisierter staatlicher und halbstaatlicher Banken vergeben. Neben diesen Kreditformen sind auch die internationalen Kredite des IWF zur Stabilisierung der wirtschaftlichen Lage verschiedener Länder mit wirtschaftlichen Problemen sowie die in der Regel durchgeführten Kredite der Weltbank zur Finanzierung verschiedener sozioökonomischer Projekte zu erwähnen auf Paritätsbasis mit dem Land, das den Kredit erhält. 100. Bedeutung des internationalen Kredits Internationaler Kredit ist die Bewegung von Leihkapital im Bereich der internationalen Wirtschaftsbeziehungen, die mit der Bereitstellung von Devisen und Warenressourcen zu Rückzahlungs-, Dringlichkeits- und Zinszahlungsbedingungen verbunden ist. Kreditgeber und Kreditnehmer sind private Unternehmen (Banken, Firmen), Regierungsbehörden, Regierungen, internationale und regionale Währungs- und Finanzorganisationen. Der internationale Kredit war einer der Hebel der primitiven Kapitalakkumulation. Die objektive Grundlage seiner Entwicklung war die Ausweitung der Produktion über den nationalen Rahmen hinaus, die Stärkung der Internationalisierung der Wirtschaftsbeziehungen, die internationale Vergesellschaftung des Kapitals, die Spezialisierung und Kooperation der Produktion, die wissenschaftlich-technische Revolution. Der internationale Kredit nimmt an der Zirkulation des Kapitals auf allen seinen Stufen teil: - bei der Umwandlung von Geldkapital in Produktionskapital durch den Erwerb importierter Ausrüstung, Rohstoffe, Brennstoffe; - im Produktionsprozess in Form von Gutschriften für unfertige Leistungen; - beim Verkauf von Waren auf Weltmärkten. Die Quellen des internationalen Kredits sind der Teil des Kapitals, der vorübergehend von Unternehmen im Prozess des Bargeldumlaufs freigesetzt wird, sowie die von den Banken mobilisierten Barersparnisse des Staates und des Privatsektors. Die objektive Notwendigkeit einer Auslandsleihe im Rahmen des Vervielfältigungsprozesses entsteht durch das Einwirken folgender Faktoren: - Merkmale des Geldumlaufs in der Wirtschaft; - Merkmale der Produktion und des Verkaufs; - Unterschiede im Volumen und Zeitpunkt der Außenwirtschaftstransaktionen; - die Notwendigkeit gleichzeitiger großer Investitionen zur Erweiterung der Produktion. Obwohl der internationale Kredit die Bewegung von Waren, Dienstleistungen und Kapital im Außenverkehr vermittelt, ist die Bewegung von Leihkapital außerhalb der nationalen Grenzen relativ unabhängig von Waren, die auf Kosten von geliehenen Mitteln produziert werden. Dies ist auf die Notwendigkeit der Rückzahlung des Darlehens sowie auf die Verwendung des Darlehens für nichtkommerzielle Zwecke zurückzuführen. 101. Grundsätze und Funktionen des internationalen Kredits Der Zusammenhang zwischen internationalem Kredit und Reproduktion manifestiert sich in folgenden Grundsätzen: 1. Kreditrückzahlung. Werden die erhaltenen Gelder nicht zurückgezahlt, so liegt ein unwiederbringlicher Geldkapitaltransfer, also eine Finanzierung, vor. 2. Der Dringlichkeitsgrundsatz gewährleistet die Rückzahlung des Darlehens innerhalb der im Darlehensvertrag festgelegten Bedingungen. 3. Das Zahlungsprinzip spiegelt die Funktionsweise des Wertgesetzes wider und ist eine Möglichkeit, differenzierte Darlehensbedingungen umzusetzen. 4. Die materielle Sicherheit des Darlehens manifestiert sich in den Garantien für seine Rückzahlung. 5. Die Zielnatur des Darlehens – die Definition konkreter Darlehensgegenstände, seine Anwendung, hauptsächlich um den Export des Gläubigerlandes zu stimulieren. Die Prinzipien des internationalen Kredits drücken seine Verbindung mit den ökonomischen Gesetzen des Marktes aus und werden verwendet, um die aktuellen und strategischen Ziele der Marktteilnehmer und des Staates zu erreichen. Der internationale Kredit erfüllt die folgenden Funktionen, die die Besonderheiten des Fremdkapitalverkehrs im Bereich der internationalen Wirtschaftsbeziehungen widerspiegeln: 1. Umverteilung von Leihkapital zwischen Ländern, um den Bedürfnissen der erweiterten Reproduktion gerecht zu werden. Durch den Mechanismus des internationalen Kredits strömt Leihkapital in jene Gebiete, die von Wirtschaftssubjekten bevorzugt werden, um Gewinne zu sichern. 2. Einsparung von Umlaufkosten im Bereich des internationalen Zahlungsverkehrs durch Entwicklung und Beschleunigung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs, Ersetzung von Bargeld-Devisenumsätzen durch internationale Kredittransaktionen. Auf der Grundlage internationaler Kredite entstanden Kreditinstrumente für den internationalen Zahlungsverkehr – Wechsel, Schecks, aber auch Banküberweisungen, Einlagenzertifikate usw. Die Einsparung der Umlaufzeit des Fremdkapitals verlängert die Zeit des produktiven Funktionierens des Kapitals und sorgt so für Expansion der Produktion und des Gewinnwachstums. 3. Beschleunigung der Konzentration und Zentralisierung des Kapitals. Dank der Anziehung ausländischer Kredite wird der Prozess der Kapitalisierung des Mehrwerts beschleunigt, die Grenzen der individuellen Akkumulation werden auseinandergeschoben, das Kapital der Unternehmer in einem Land wächst, indem ihnen Gelder aus anderen Ländern hinzugefügt werden. 102. Die Rolle des internationalen Kredits bei der Entwicklung der Produktion Die positive Rolle des internationalen Kredits besteht darin, die Entwicklung der Produktivkräfte zu beschleunigen, indem er die Kontinuität des Reproduktionsprozesses und seine Ausweitung sicherstellt. Internationale Kredite helfen, den Reproduktionsprozess in folgenden Bereichen zu beschleunigen: 1. Das Darlehen stimuliert die außenwirtschaftliche Aktivität des Landes. Dies schafft zusätzliche Nachfrage auf dem Markt, um die Situation aufrechtzuerhalten. Der Außenhandel auf Kredit ist zu einer internationalen Norm geworden, insbesondere für Waren mit langem Produktionszyklus, Verbrauch und hohen Kosten. Vor dem Hintergrund steigender Produktpreise und steigender Anteile von Maschinen und Anlagen am Welthandel sind Importeure und Exporteure an der Nutzung von Außenhandelskrediten interessiert. Der Bau von Unternehmen im Ausland erfolgt auch auf Kosten eines Darlehens, das zur Bezahlung importierter Ausrüstungen, insbesondere technologischer und energetischer Ausrüstungen, verwendet wird. 2. Internationale Kredite schaffen günstige Bedingungen für ausländische Privatinvestitionen, da sie in der Regel mit der Verpflichtung verbunden sind, Anreize für Investoren im Gläubigerland zu schaffen; wird verwendet, um die für den Betrieb von Unternehmen, einschließlich ausländischer Unternehmen und Joint Ventures, erforderliche Infrastruktur zu schaffen; trägt zur Stärkung der Positionen der nationalen Unternehmen, Banken mit internationalem Kapital verbunden. 3. Das Darlehen sichert die Kontinuität der internationalen Abrechnungs- und Währungstransaktionen im Dienste der Außenwirtschaftsbeziehungen des Landes. 4. Kredit erhöht die wirtschaftliche Effizienz des Außenhandels und anderer Arten der außenwirtschaftlichen Tätigkeit des Landes. Die negative Rolle des internationalen Kredits besteht darin, die objektiven Widersprüche zu verschärfen, die einer Marktwirtschaft innewohnen. Erstens vertiefen sich die Missverhältnisse in der Struktur der Wirtschaft. Internationale Kredite beschleunigen die Überproduktion von Gütern, verteilen Kreditkapital zwischen den Ländern um und erleichtern eine abrupte Ausweitung der Produktion in Zeiten der wirtschaftlichen Erholung. Internationaler Kredit erhöht die Missverhältnisse in der gesellschaftlichen Reproduktion, erleichtert die Entwicklung der profitabelsten Industrien und verzögert die Entwicklung von Industrien, die kein ausländisches Kapital anziehen. 103. Formen des internationalen Kredits Die Hauptformen des internationalen Kredits können nach mehreren Hauptmerkmalen klassifiziert werden, die bestimmte Aspekte der Kreditbeziehungen charakterisieren. Nach den Kreditquellen werden Inlands-, Auslands- und gemischte Kredite und Außenhandelsfinanzierungen unterschieden. Diese Kreditformen sind eng miteinander verbunden und bedienen alle Stufen des Warenverkehrs vom Exporteur zum Importeur. Je nach Darlehenszweck gibt es: - gewerbliche Kredite in direktem Zusammenhang mit Außenhandel und Dienstleistungen; - Finanzdarlehen, die für andere Zwecke verwendet werden, einschließlich Direktinvestitionen, Bau von Investitionseinrichtungen, Kauf von Wertpapieren, Rückzahlung von Auslandsschulden, Deviseninterventionen; - "Zwischen"-Darlehen zur Bedienung gemischter Formen des Exports von Kapital, Waren und Dienstleistungen, beispielsweise in Form von Werkverträgen. Je nach Art der Kreditvergabe gibt es Warenkredite, die hauptsächlich von Exporteuren an ihre Kunden vergeben werden, und Fremdwährungskredite, die von Banken in bar vergeben werden. In einigen Fällen ist ein Fremdwährungsdarlehen eine der Bedingungen einer Handelstransaktion für die Lieferung von Ausrüstung und wird verwendet, um lokale Kosten für den Bau einer Anlage auf der Grundlage importierter Ausrüstung gutzuschreiben. Bei der Kreditwährung wird unterschieden zwischen internationalen Krediten, die in der Währung des Schuldner- oder Gläubigerlandes, in der Währung eines Drittstaates und auch in internationaler Währung vergeben werden. Nach Laufzeiten werden internationale Kredite in kurzfristig (bis zu 1 Jahr), mittelfristig (von 1 bis 5 Jahren) und langfristig (über 5 Jahre) unterteilt. Bei den Sicherheiten werden besicherte und unbesicherte Kredite unterschieden. Als Sicherheiten dienen in der Regel Waren, Eigentumsurkunden und andere Handelspapiere, Wertpapiere, Wechsel, Grundstücke und Kostbarkeiten. Die Verpfändung von Waren zur Erlangung eines Kredits erfolgt in drei Formen: eine solide Verpfändung (eine bestimmte Warenmasse wird zugunsten der Bank verpfändet); Verpfändung von Waren im Umlauf (der Warenbestand des entsprechenden Sortiments für einen bestimmten Betrag wird berücksichtigt); eine Verpfändung von Waren in Bearbeitung (aus den verpfändeten Waren können Produkte hergestellt werden, jedoch unter der Bedingung, dass sie an die Bank verpfändet werden). 104. Handelsdarlehen Handelskredit ist ein Darlehen, das ein Unternehmen, in der Regel ein Exporteur, in einem Land einem Importeur in einem anderen Land in Form einer aufgeschobenen Zahlung gewährt. Ein Gewerbekredit wird in der Regel durch einen Schuldschein begeben oder auf ein offenes Konto gestellt. Ein Wechselakkreditiv sieht vor, dass der Exporteur nach Abschluss eines Warenverkaufsvertrags einen Wechsel (Wechsel) an den Importeur ausstellt, der ihn nach Erhalt der Handelsdokumente akzeptiert, d. h. sich bereit erklärt, innerhalb der Frist zu zahlen darauf angegeben. Ein Kontokorrentkredit wird durch eine Vereinbarung zwischen dem Exporteur und dem Importeur gewährt, wonach der Lieferant die Kosten der verkauften und versendeten Waren auf das Konto des Käufers schreibt und der Importeur sich verpflichtet, das Darlehen innerhalb der vorgeschriebenen Frist zurückzuzahlen. Ein Kontokorrentkredit wird mit regelmäßigen Warenlieferungen mit periodischer Schuldentilgung zur Monatsmitte oder zum Monatsende praktiziert. Bei einer Vielzahl von Firmenkrediten handelt es sich um eine Anzahlung des Importeurs, die bei Vertragsabschluss vom Importeur zugunsten eines ausländischen Lieferanten geleistet wird, meist in Höhe von etwa 30 % der Lieferkosten. Eine Vorauszahlung dient als eine der Formen des internationalen Zahlungsausgleichs und des Exportkredits und gleichzeitig als Mittel zur Sicherung der Verpflichtung eines ausländischen Käufers, da der Importeur die bestellte Ware abnehmen muss. Wird der Vertrag durch Verschulden desjenigen, der die Anzahlung geleistet hat, nicht erfüllt, so ist diese im Gegensatz zur Kaution, die in diesem Fall verloren geht, rückzahlbar. Wird der Vertrag durch Verschulden des Empfängers der Kaution nicht erfüllt, so ist er verpflichtet, diese unter Deckung des Schadens an den Käufer zurückzugeben. Obwohl ein Firmendarlehen die Beziehung zwischen einem Lieferanten und einem Käufer ausdrückt, wird es normalerweise mit einem Bankdarlehen kombiniert. Beim Verkauf teurer Maschinen und Anlagen wird in der Regel ein Gewerbekredit über einen längeren Zeitraum gewährt, sodass der Exporteur gezwungen ist, auf Bankkredite zurückzugreifen oder seinen Kredit bei Banken zu refinanzieren. 105. Bankdarlehen Bankkredite für Exporte und Importe erfolgen in Form von Krediten, die durch Waren, Warendokumente und Wechsel besichert sind. Manchmal gewähren Banken großen Exportunternehmen, mit denen sie eng verbunden sind, einen Blankokredit, also einen Kredit ohne formale Sicherheiten. Bankkredite im internationalen Handel haben Vorteile gegenüber gewerblichen Krediten. Sie ermöglichen dem Empfänger, die Mittel freier für den Kauf von Waren zu verwenden, und befreien ihn von der Notwendigkeit, einen Kredit bei Zulieferfirmen zu beantragen. Ein Bankdarlehen wird von Banken, Bankhäusern und anderen Kreditinstituten vergeben. Banken organisieren Konsortien, Syndikate und Bankenpools, um die Operationen für die Kreditvergabe an ausländische Wirtschaftsoperationen zu koordinieren, große Kreditressourcen zu mobilisieren und das Risiko gleichmäßig zu verteilen. Banken vergeben Export- und Finanzkredite. Ein Exportkredit ist ein Darlehen, das von einer Bank in einem Exportland an eine Bank in einem Importland zur Kreditvergabe für die Lieferung von Maschinen, Ausrüstung usw. vergeben wird. Bankdarlehen werden in bar ausgegeben und sind an den Kreditnehmer „gebunden“. verpflichtet, das Darlehen ausschließlich für den Kauf von Waren im Gläubigerland zu verwenden. Mit Finanzkrediten können Sie Waren auf allen Märkten und damit zu den günstigsten Konditionen kaufen. Häufig steht ein Finanzkredit in keinem Zusammenhang mit der Lieferung von Waren und soll beispielsweise Auslandsschulden tilgen, den Wechselkurs stützen, Konten in Fremdwährung auffüllen. Große Banken gewähren Akzeptkredite in Form von Wechselakzepten. In diesem Fall vereinbart der Exporteur mit dem Importeur, dass die Bezahlung der Ware über die Bank erfolgt, indem er diese vom Exporteur ausgestellt akzeptiert. Eine der Formen des Exportkredits ist ein Akzept-Erstattungs-Kredit, der auf einer Kombination der Akzeptierung der Wechsel des Exporteurs durch die Bank eines „Drittlandes“ und der Überweisung (Erstattung) des Wechsels durch den Importeur an die akzeptierende Bank basiert. 106. Zwischenstaatliche Darlehen Die folgenden Formen von langfristigen (für einen Zeitraum von 10-15 Jahren oder mehr) zwischenstaatlichen Darlehen werden zu Lasten der Mittel aus dem Staatshaushalt unterschieden. 1. Bilaterale Regierung. Langfristige zwischenstaatliche Kredite entstanden in großem Umfang während des Ersten Weltkriegs und entwickelten sich in der Nachkriegszeit. Während des Zweiten Weltkriegs spielten zwischenstaatliche Kredite keine nennenswerte Rolle. Lieferungen von Militär- und anderem Material erfolgten hauptsächlich zu den Bedingungen von „Lend-Lease“ (zur Miete) ohne Kreditverpflichtungen. 2. Kredite von internationalen und regionalen Währungs- und Finanzorganisationen. 3. Im Bereich der Hilfeleistung, die neben der technischen Hilfe, unentgeltlichen Zuwendungen, Zuschüssen auch Darlehen zu Vorzugsbedingungen umfasst. Häufig wird eine Mischform des internationalen Kredits praktiziert, beispielsweise werden die üblichen Formen des Exportkredits mit der Gewährung von Hilfeleistungen kombiniert. Eine neue Form der internationalen Kreditvergabe ist die sogenannte Kofinanzierung von Großprojekten durch mehrere Kreditinstitute, hauptsächlich im Infrastrukturbereich. Die Initiatoren der gemeinsamen Finanzierung sind internationale Finanzinstitute, die private Geschäftsbanken in diese Geschäfte einbeziehen und in der Regel Kredite zu Vorzugsbedingungen (unter dem Marktzinssatz) für den rentabelsten Teil des Projekts vergeben. Es werden zwei Formen der Kofinanzierung praktiziert: - parallele Finanzierung, bei der das Projekt in Komponenten aufgeteilt wird, die von verschiedenen Gläubigern innerhalb der für sie festgelegten Quote gutgeschrieben werden; - Kofinanzierung, bei der alle Kreditgeber während der Durchführung des Projekts Darlehen gewähren. Einer der Kreditgeber (Bankmanager) koordiniert und kontrolliert die Vorbereitung und Durchführung des Projekts. Die gemeinsame Finanzierung bietet dem Kreditnehmer bestimmte Vorteile und eröffnet ihm den Zugang zu zinsgünstigen Krediten. Aber die Hauptnutznießer sind Kreditgeber, da eine solche Kreditvergabe eine zusätzliche Garantie für die rechtzeitige Rückzahlung des Kredits durch den Schuldner bietet und die Abhängigkeit der Entwicklungsländer von Gläubigern erhöht. 107. Projektfinanzierung Projektfinanzierungen sind eine moderne Form der langfristigen internationalen Kreditvergabe. Die Besonderheit der Projektfinanzierung besteht darin, dass die Hauptphasen des Investitionszyklus miteinander verbunden sind und in die Zuständigkeit eines bestimmten Bankenkonsortiums fallen, das von einem Bankmanager geleitet wird. Die Projektfinanzierung organisierende Bank unterscheidet sechs Phasen des Investitionszyklus: 1. Suche nach Investitionsobjekten. 2. Einschätzung der Rentabilität und des Risikos des Projekts. 3. Entwicklung eines Kreditsystems. 4. Abschluss von Verbundverträgen mit Projektfinanzierern. 5. Umsetzung des Produktions-, Handels- und Finanzprogramms bis zur vollständigen Rückzahlung der Darlehen. 6. Bewertung der finanziellen Ergebnisse des Projekts und deren Vergleich mit den geplanten Indikatoren. Daher ist die Projektfinanzierung eine Form der Bankkreditvergabe an Investitionsprojekte, bei der der Kreditgeber die mit der Durchführung verbundenen Risiken teilweise oder vollständig übernimmt. In diesem Fall erfolgt die Tilgung des Darlehens ausschließlich oder überwiegend zu Lasten der Einnahmen aus der Durchführung des Vorhabens; als zusätzliche Sicherheit können mit dem Investitionsvorhaben verbundene Vermögenswerte dienen. Ein Darlehen wird in der Regel einer speziellen Struktur gewährt, die für die Durchführung des Projekts gegründet wurde – einer Projektgesellschaft. Wenn also die Bank bei der gewöhnlichen Kreditvergabe größten Wert auf das Studium der Kredithistorie des Kreditnehmers, die Bewertung seiner finanziellen und wirtschaftlichen Situation einschließlich der Bewertung von als Sicherheit dienenden Immobilien legt, konzentriert sich die Projektfinanzierung auf die Projektanalyse. Gegenstand der Analyse ist die Projektdokumentation (in erster Linie die Machbarkeitsstudie des Projekts), und Zweck einer solchen Analyse ist es, die finanzielle und wirtschaftliche Leistungsfähigkeit des Investitionsvorhabens zu belegen, Finanzierungsquellen zu identifizieren, Risiken zu bewerten usw. 108. Internationales Leasing Leasing ist ein gewerblicher Vorgang, bei dem der Leasinggeber dem Leasingnehmer Sachwerte zur Miete überlässt. Ein Leasinggeschäft kann in Bezug auf jedes Eigentum abgeschlossen werden, einschließlich Gebäude, Bauwerke, Ausrüstungen, Fahrzeuge und andere bewegliche und unbewegliche Sachen, die für geschäftliche Aktivitäten verwendet werden können. Es gibt zwei Haupttypen von Leasing auf dem Markt für Leasingdienstleistungen: Finanz- und Betriebsleasing (operational). Unter Finanzierungsleasing versteht man die Vermietung von Immobilien mit anschließender Rückzahlung. Beim Operating-Leasing hingegen handelt es sich nicht um den Kauf von Immobilien nach Ablauf des Leasingvertrags. Gleichzeitig vermeidet der Leasingnehmer die Risiken der Gerätenutzung, da der Leasinggegenstand im Eigentum des Leasinggebers verbleibt. Basierend auf den Merkmalen der Organisation der Beziehungen zwischen dem Leasingnehmer und dem Leasinggeber wird zwischen direktem und indirektem Leasing unterschieden. Direkte Vermietung liegt vor, wenn der Hersteller oder Eigentümer der Immobilie selbst als Vermieter auftritt, und indirekte Vermietung, wenn die Vermietung über einen Dritten erfolgt. Je nach Art der Kreditvergabe wird zwischen befristetem und erneuerbarem Leasing unterschieden. Im Falle eines dringenden Leasings wird ein einmaliges Leasing durchgeführt, und im Falle eines erneuerbaren (Rollover) Leasingvertrags wird er nach Ablauf der ersten Vertragslaufzeit verlängert. Internationale Leasinggeschäfte wirken sich auf die Zahlungsbilanz aus. Leasingzahlungen an ausländische Leasinggesellschaften erhöhen die externen Ausgaben des Landes, und ihre Einnahmen wirken sich positiv auf die Zahlungsbilanz aus. Der Erwerb von Grundstücken nach Beendigung des Pachtvertrages steht einer Einfuhr gleich. Insofern ist das internationale Leasinggeschäft zum Gegenstand staatlicher Regulierung geworden. Trotz staatlicher Unterstützung stößt die Entwicklung des internationalen Leasings auf Schwierigkeiten aufgrund des intensiven Wettbewerbs auf dem Weltmarkt, Unstimmigkeiten in der nationalen Gesetzgebung, den Methoden zur Berechnung der Leasingzahlungen, den Steuersystemen usw. 109. Internationales Factoring Factoring ist eine der Formen des internationalen Kredits in Form des Kaufs von Geldforderungen des Exporteurs gegenüber dem Importeur und deren Einziehung durch ein spezialisiertes Finanzunternehmen. Indem das Factoring-Unternehmen dem Exporteur vor dem Fälligkeitsdatum der Zahlungsanforderungen des Importeurs Gelder vorschießt, gewährt das Factoring-Unternehmen dem Exporteur tatsächlich einen Kredit. Die Höhe des Darlehens beträgt je nach Bonität des Auftraggebers zwischen 70 und 90 % des Rechnungsbetrages. Die restlichen 10-30 % werden nach Abzug der Darlehenszinsen und Provisionen für Dienstleistungen dem Konto des Exporteurs nach Zahlungseingang des Importeurs für die gelieferten Produkte vertragsgemäß gutgeschrieben. Dank Factoring-Dienstleistungen handelt das Unternehmen nicht mit Streukäufern, sondern mit einem Factoring-Unternehmen, das regelmäßig Kontoauszüge an seinen Kunden versendet und dafür eine Gebühr erhält. Das Unternehmen berechnet eine vorher festgelegte Provision (0,5-2% des Umsatzes des Kunden) in Abhängigkeit von der Zuverlässigkeit der Kunden, der Art der Dienstleistungen, der Qualität der Schuldenanforderungen sowie den Darlehenszinsen für diese Anforderungen. Die Zinsen für ein Factoring-Darlehen liegen in der Regel 2-4 % über dem offiziellen Diskontsatz, was den Factoring-Unternehmen hohe Gewinne beschert. Trotz der relativ hohen Kosten ist der Exporteur am Factoring interessiert, da es mit Inkasso-, Treuhand- und anderen Dienstleistungen einhergeht. Der Factoring-Vertrag erhöht die Kreditwürdigkeit des exportierenden Unternehmens und erleichtert ihm die Kreditaufnahme bei einer Bank. Factoring-Unternehmen prüfen mit Hilfe ihrer Referenzabteilungen und Banken die erworbenen Forderungen sorgfältig auf die Zahlungsfähigkeit des Käufers. Neben Kredit-, Buchhaltungs- und Kontrollvorgängen bieten Factoring-Unternehmen Rechts-, Lager-, Informations- und Beratungsdienste an. Sie haben wichtige Informationen über die Weltmärkte. Ermöglicht wird dies durch enge Geschäftsbeziehungen zwischen Factoring-Unternehmen und Banken, die in der Regel die Initiatoren ihrer Gründung sind und sie finanziell unterstützen. Factoring ist am vorteilhaftesten für große Exportunternehmen mit einem soliden Kundenstamm, erheblichen Zahlungsaufschüben für Kunden und unzureichender Liquidität. 110. Internationale Forfaitierung In der Bankenpraxis bedeutet Forfaitierung den Kauf von Wechseln und anderen Schuldverpflichtungen des Exporteurs durch einen Forfaiter zu festgelegten Bedingungen. Gleichzeitig übernimmt der Forderungskäufer alle kommerziellen Risiken ohne Rückgriffsrecht (Umsatz) dieser Dokumente auf den Exporteur. Der Forfaitor erwirbt Forderungen abzüglich Zinsen für die gesamte Laufzeit der Schuld. So wird das Exportgeschäft vom Kredit zum Bargeld, was für den Exporteur von Vorteil ist. Wechsel werden zu einem festen Zinssatz abgezinst, der auf den LIBOR oder den Satz eines bestimmten Landes indexiert ist. Die Höhe des Skontos (Rabatt) richtet sich nach Ausfallrisiko, Zahlungswährung, Laufzeit der Rechnung etc. Die Exportforfaitierung ist somit eine regresslose Bilanzierung der Forderungen des Exporteurs gegenüber einem ausländischen Importeur in Höhe einer vorher festgelegten Höhe. Die Forfaitierung ergänzt die traditionellen Methoden der Außenhandelskreditvergabe und der staatlichen Exportkreditversicherung, da sie mit zusätzlichen Risiken verbunden ist. Aus diesem Grund bevorzugt der Forfaitor Schuldner aus Ländern mit einem hohen internationalen Rating. Die Forfaitierung als Form der Kreditvergabe an den Außenhandel bietet dem Exporteur einige Vorteile: frühzeitiger Erhalt von Deviseneinnahmen in bar; Verbesserung der Liquiditätsindikatoren; seine teilweise Freigabe von Forderungen; Nichtzahlungsrisikoversicherung; Einsparungen bei der Verwaltung von Forderungen usw. Die Forfaitierung unterscheidet sich vom Leasing durch eine einfache Dokumentation und Regressfreiheit (d. h. der Exporteur trägt kein Ausfallrisiko des Importeurs). Im Gegensatz zum Export-Factoring, das für zukünftige, noch nicht endgültig festgelegte Geschäfte eingesetzt wird, wird das Forfaiting für bestehende internationale Verpflichtungen und für einen längeren Zeitraum verwendet und in Form von Wechseln sowie mit einem größeren Umfang der Risikodeckung (non -Zahlung, Währungsrisiko usw.) d.). 111. Finanzkrisen Die Entwicklung der weltweiten Währungs- und Kreditbeziehungen wird von Ausbrüchen von Finanzkrisen begleitet. Vor der Entstehung der Weltwirtschaft erfassten Finanzschocks die nationalen Systeme der einzelnen Länder. Im zwanzigsten Jahrhundert begannen sie, einen internationalen Charakter anzunehmen. Finanzkrisen sind zu einem großen Teil zu einem Spiegelbild der anhaltenden strukturellen Veränderungen im Weltwirtschaftssystem geworden. Die Möglichkeiten von Finanzkrisen liegen in der Natur der Formen des Kapitalverkehrs und in der Funktionsweise des Marktes. Transaktionen auf den Kapitalmärkten bedeuten die Finanzierung zukünftiger Werte, die noch geschaffen werden müssen. Cashflows dienen also der „Erwartung“ zukünftiger Erträge während der realen Lücke zwischen tatsächlichem (vorausgereichtem) und künftigem Wert (Gewinn). Dies liegt daran, dass auf dem Finanzmarkt die Voraussetzungen für das Eigentum an finanziellen Vermögenswerten (Instrumenten) dokumentiert werden, lange bevor die Immobilie erscheint, die Erträge generieren kann. Forderungen werden zwischen einer Vielzahl von Marktteilnehmern erstellt, die häufig an vielen Finanztransaktionen gleichzeitig beteiligt sind. Die Lücke zwischen zukünftigen Einnahmen und der Suche nach Liquidität gefährdet das Risiko der Nichtrückzahlung von Geldern an den Gläubiger. Da das Risikoversicherungssystem unvollkommen ist, verursacht eine Lücke in einem Glied die Störung vieler anderer Transaktionen, was häufig zu Krisen auf nationalen und internationalen Märkten führt. Unter der internationalen Finanzkrise versteht man eine Störung der Funktionsweise der Kredit- und Finanzsysteme in einer Reihe von Ländern, die zu starken Ungleichgewichten in den internationalen Währungssystemen und Instabilität ihrer Funktionsweise führt. Eine Finanzkrise betrifft in der Regel in unterschiedlichem Ausmaß gleichzeitig verschiedene Bereiche des globalen Finanzsystems. Das Zentrum von Finanzkrisen ist das Geldkapital, der unmittelbare Wirkungsbereich sind Kreditinstitute und öffentliche Finanzen. 112. Erscheinungsformen von Finanzkrisen Die Finanzkrise umfasst folgende Phänomene: - erdrutschartiger Rückgang der Wechselkurse; - ein starker Zinsanstieg; - Massenabzug von Einlagen bei anderen Kreditinstituten durch Banken, Einschränkung und Einstellung der Ausgabe von Bargeld von Konten (Bankenkrise); - Zerstörung des normalen Abrechnungssystems zwischen Unternehmen durch Finanzinstrumente (Abwicklungskrise); - Währungskrise; - Schuldenkrise. Viele Faktoren bestimmen die Entstehung und Entwicklung von Finanzkrisen. Typischerweise sind Finanzkrisen Verstöße gegen das Verhältnis verschiedener Arten von Vermögenswerten in bestimmten Teilen des Finanzsystems. Der weit verbreitete Einsatz von Informationstechnologie führt dazu, dass Krisen, die auf nationalen Finanzmärkten entstehen, schnell internationalen Charakter annehmen. In den letzten Jahrzehnten wurden die internen Voraussetzungen für Finanzkrisen von externen überlagert, verbunden mit gewaltigen grenzüberschreitenden Kapitalströmen, die durch die Schwächung der staatlichen Regulierung die Finanzlage des Landes untergraben können. Die Internationalisierung des Kapitalverkehrs, die Entwicklung von Offshore-Operationen, die Reduzierung der regulatorischen Rolle des Staates haben die Möglichkeiten für rein spekulative Aktivitäten im globalen Finanzsystem erweitert. Dazu gehören Operationen, die darauf abzielen, überschüssige Gewinne durch die bewusste Verwendung von Finanzindikatoren (Wechselkurs, Aktienkurse, Diskontsätze) zu erzielen. Finanzkrisen spiegeln die Instabilität der weltwirtschaftlichen Entwicklung, ihre Hierarchie sowie strukturelle Ungleichgewichte im Bereich der Mobilisierung und Platzierung von Kapital und der Verwaltung von Devisenreserven in Krisenländern wider. Der wichtigste Grund für das Entstehen von Finanzkrisen ist die massive Anziehung ausländischen Fremdkapitals, insbesondere kurzfristig. Finanzkrisen zeigen die Notwendigkeit, das globale Finanzsystem umzustrukturieren, mehr Offenheit einzuführen, die Berichterstattung zu verbessern und die nationale Wirtschaftspolitik zu stärken. 113. Demografische Entwicklung der Welt Die sich in einzelnen Ländern und Regionen entwickelnden demografischen Situationen beeinflussen maßgeblich den Stand und die Aussichten ihrer wirtschaftlichen und sozialen Entwicklung, die Ausrichtung der wirtschaftlichen und politischen Kräfte auf regionaler und globaler Ebene. Die demografische Entwicklung besteht aus langen Evolutionsperioden und relativ kurzen qualitativen Verschiebungen bzw. Perioden des demografischen Übergangs und demografischen Revolutionen. Der demografische Übergang wird als eine Veränderung der Arten der Bevölkerungsreproduktion verstanden. Sie fällt mit der Umwandlung des vorindustriellen Produktivkraftsystems in ein industrielles System zusammen. Die demografische Revolution ist ein integraler Bestandteil des demografischen Wandels. Der Begriff „demografische Revolution“ oder „demografische Explosion“ bezeichnet beispiellos hohe natürliche Bevölkerungswachstumsraten, die die Wachstumsraten früherer Jahrzehnte übertreffen. Die Bevölkerungsexplosion ist eine Folge und Manifestation des Modernisierungsprozesses der traditionellen Art der Bevölkerungsreproduktion, bei der das demografische Gleichgewicht aufgrund extrem hoher Geburten- und Sterberaten aufrechterhalten wird. Ein charakteristisches Merkmal dieser Ordnung ist der schnelle Generationswechsel, der kaum 40 Jahre überlebt. Die Transformation der traditionellen Art der natürlichen Fortpflanzung begann mit einem Rückgang der Sterblichkeit. Mitte des XNUMX. Jahrhunderts verfügte die Menschheit über wirksame und relativ kostengünstige Mittel zur Bekämpfung von Massenkrankheiten, was zu einem starken Rückgang der Sterblichkeit führte. Der demografische Wandel in den Industrieländern des Westens endete in den 50er Jahren. XX Jahrhundert. Verbesserte Lebensbedingungen haben die Lebenserwartung erhöht, die Fruchtbarkeit verringert und den Anteil älterer Menschen erhöht. Gegenwärtig werden in vielen Entwicklungsländern Verbesserungen der Gesundheit und des Wohlbefindens, die zu einer erheblichen Erhöhung der Lebenserwartung und einer Verringerung der Kindersterblichkeit führen können, eine wichtigere Rolle bei der Verringerung des Bevölkerungswachstums spielen als in den westlichen Ländern. 114. Bevölkerungswachstum und Wirtschaftswachstum Es gibt mehrere Ansätze zur Analyse des Zusammenhangs zwischen Bevölkerungswachstum und wirtschaftlicher Entwicklung. Einer von ihnen geht davon aus, dass ein schnelles Bevölkerungswachstum das Wachstum der Ersparnisse und Ersparnisse verringert, das Wachstum der Erwerbsbevölkerung erhöht und deren Nutzung erschwert, die Qualität der Arbeitsressourcen aufgrund geringerer Bildungs- und Gesundheitsausgaben senkt und die technische schwächt Innovation, reduziert die Menge an Ressourcen pro Person und verlangsamt letztendlich das Wachstum des BIP pro Kopf. Historisch gesehen ist dieser Ansatz mit der Theorie des englischen Priesters und Ökonomen T. Malthus verbunden, der zwei Faktoren gegenüberstellte – Bevölkerung und natürliche Ressourcen. In seinen Arbeiten argumentierte er, dass das Bevölkerungswachstum, sofern es nicht begrenzt wird, tendenziell exponentiell zunimmt, während das Nahrungsmittelangebot tendenziell nur in arithmetischer Progression zunimmt. Nachdem T. Malthus den grenzenlosen und unveränderlichen Wunsch der Menschen nach Fortpflanzung postuliert hatte, interpretierte er das Bevölkerungswachstum als eine unabhängige Variable, die nur durch das Einwirken von „zerstörerischen“ (Kriegen, Epidemien, Hungersnöten) und „vorsorglichen“ (Zölibat usw.) korrigiert wird. ) soziale Faktoren. Seit Anfang des XNUMX. Jahrhunderts wird die malthusianische „Falle“ oft verwendet, um zu zeigen, dass das Bevölkerungswachstum aufgrund des Mangels an Nahrung, Rohstoffen und Lebensraum ein Problem für die Menschheit darstellt. Dementsprechend ist das zentrale Problem der Menschheit die Frage, wie man aus dieser Situation herauskommt. Ein anderer Ansatz ist, dass demografische Faktoren als Funktion der sozialen und wirtschaftlichen Entwicklung wirken. Dieser Ansatz steht im Einklang mit den Bestimmungen von A. Smith, der glaubte, dass das Bevölkerungswachstum die wirtschaftliche Entwicklung beschleunigen und zu technischen Innovationen beitragen kann. Wohlstand kann zu einer Zunahme der Kinderzahl führen, aber der Einsatz ihrer Arbeitskraft kann die Kosten für ihren Unterhalt und ihre Ausbildung decken. Gleichzeitig haben wohlhabende Menschen tendenziell weniger Kinder, während Armut oft nicht nur mit hohen Geburten-, sondern auch mit hohen Sterblichkeitsraten einhergeht. 115. Arbeitseinsatz, Arbeitslosigkeit Die Situation auf den Arbeitsmärkten wird durch die Besonderheiten der sozioökonomischen Entwicklung, die Veränderungen in der technologischen Basis der Produktion und die demografische Situation in einem bestimmten Land bestimmt. Neue Technologien beeinflussen die Veränderung der Struktur der Nachfrage nach Arbeitskräften. Gegenwärtig wird die Nachfrage nach Arbeitskräften in den entwickelten Ländern hauptsächlich vom nichtproduktiven Sektor gedeckt, dessen Beschäftigungsdynamik durch die rasche Ausweitung der Konsumausgaben und eine höhere Arbeitsintensität bestimmt wird. Der Dienstleistungssektor gibt in den westlichen Ländern 80 bis 100 % Beschäftigungszuwachs. Gleichzeitig geht der Beschäftigungsanteil in der Industrie zurück, was auf das schnellere Wachstum der Arbeitsproduktivität zurückzuführen ist. Nach der Definition der Internationalen Arbeitsorganisation (ILO) sind Arbeitslose diejenigen, die arbeitslos sind, aktiv nach einem suchen und bereit sind, innerhalb eines bestimmten Zeitraums eine Arbeit aufzunehmen. Diese Definition schließt Unterbeschäftigte, unfreiwillige Arbeitslosigkeit und Personen in vorübergehenden Verhältnissen ein. Die Abrechnung der Arbeitslosen erfolgt durch Haushaltsbefragungen, Registrierung der Arbeitslosen oder Abrechnung der Arbeitslosengelder. Viele Länder verwenden eine Registrierungsmethode, bei der Arbeitslose diejenigen sind, die bei den staatlichen Arbeitsämtern zum Zwecke der Arbeitssuche gemeldet sind und zu diesem Zeitpunkt keine haben. Es gibt erhebliche Unterschiede zwischen den Ländern in der Art und Weise, wie Arbeitslose registriert werden. Arbeitslosigkeit ist das Ergebnis struktureller Veränderungen in der Wirtschaft und hat langfristigen Charakter. Die Arbeitslosigkeit ist zum Hauptfaktor geworden, der die Instabilität der sozioökonomischen Lage einzelner Staaten erhöht. In vielen Ländern hat es schwere Formen angenommen und wurde chronisch. Arbeitslosigkeit ist ein ernstes Problem, da sie direkte wirtschaftliche, soziale und psychologische Folgen hat. Es verringert potenziell die Produktion des BIP und führt für Arbeitslose zu direkten Einkommensverlusten und macht es notwendig, nach alternativen materiellen Unterstützungen zu suchen. In sozialer Hinsicht vertieft die Arbeitslosigkeit die Ungleichheit in der Gesellschaft. 116. Merkmale und Arten internationaler Migration Ein großer Einfluss auf die Größe und Zusammensetzung der Bevölkerung von Ländern, ihre Erwerbsbevölkerung, wird durch externe Migration ausgeübt, d. h. Aus- und Einwanderung, oder dementsprechend die Abreise der arbeitsfähigen Bevölkerung aus einem bestimmten Land und die Einreise in dieses Land. Externe Migrationen spielten und spielen eine vielschichtige Rolle in der Entwicklung der Menschheit, als Form der Anpassung eines Menschen an die sich ändernden Bedingungen seiner Existenz. Durch internationale Migration wandert ein Gut besonderer Art – die Arbeitskraft – ins Ausland. Sein grundlegender Unterschied zu anderen Produktionsfaktoren besteht darin, dass er selbst ein Produktionsfaktor anderer Faktoren ist, der Mehrwert schafft. Folgende Arten der internationalen Migration werden unterschieden: unwiderruflich, vorübergehend-ständig (von einem bis zu sechs Jahren), saisonal, pendelnd (täglicher, wöchentlicher Umzug zur Arbeit in ein Nachbarland). Internationale Migration wird aus wirtschaftlichen, politischen und militärischen Gründen verursacht. Erstere sind mehr oder weniger dauerhafter Natur, letztere sind mit kritischen politischen Ereignissen in einzelnen Ländern sowie mit Kriegen verbunden, die Zwangsmigranten – Flüchtlinge, Vertriebene – zur Folge haben. Die Hauptrolle in der modernen internationalen Bewegung der Bevölkerung spielt die Arbeitsmigration. Sein Umfang wächst ständig, und fast alle Länder sind an diesem Prozess beteiligt. Die internationale Arbeitsmigration hat ein großes Ausmaß angenommen und wird zu einem typischen Phänomen im sozioökonomischen Leben der modernen Welt. Die Möglichkeit internationaler Arbeitsmigration entsteht durch nationale Unterschiede in Einkommen und Lebensstandard. Die Erwerbsbevölkerung wandert aus Ländern mit vielen Arbeitsressourcen in Länder mit mehr Kapital. Mehr als die Hälfte der internationalen Migranten stammen aus Entwicklungsländern, zwei Drittel von ihnen wandern in Industrieländer ab. Der Zustrom neuer Massen von Migranten in entwickelte Länder ist mit qualitativen Missverhältnissen auf den Arbeitsmärkten verschiedener Länder verbunden. 117. Sozioökonomische Folgen der Arbeitsmigration Die Auswanderung von Arbeitsmitteln ist die Bewegung des wertvollsten Produktionsfaktors. Haushalte, lokale Verwaltungseinheiten, Staaten investieren viel in ihre Schaffung. Die Migration generiert keine entsprechende Rückkehr in die Länder, die sie verlassen. In den meisten Fällen verlieren Länder durch Auswanderung die am besten qualifizierten Arbeitskräfte, und die daraus resultierenden offenen Stellen werden durch weniger qualifizierte Arbeitskräfte ersetzt, was die Effizienz der Produktion beeinträchtigt. Die Abwanderung von Arbeitskräften aufgrund von Unterschieden im wirtschaftlichen Entwicklungsstand trägt gleichzeitig zur Abschwächung einer Reihe von Problemen der Auswanderungsländer bei. Insbesondere für einige besonders kleine Länder spielen die Rücküberweisungen von Emigranten eine wichtige Rolle als Quelle ihrer Deviseneinnahmen. Rücküberweisungen stimulieren die Inlandsnachfrage, was zu einer Steigerung von Produktion und Beschäftigung führen kann. Im sozialen Bereich ist die positive Wirkung von Migration meist mit einer Steigerung des Wohlergehens, wenn nicht der gesamten Gesellschaft, so doch zumindest eines Teils davon verbunden. Die Heranführung von temporären Migranten an fortschrittlichere Technologien, die in Einwanderungsländern verwendet werden, und höhere Standards der Arbeitsethik können sich ebenfalls positiv auswirken. Die internationale Migration von Arbeitskräften hat wenig Einfluss auf die Einkommensumverteilung in der Weltwirtschaft und darüber hinaus auf die Angleichung der wirtschaftlichen Entwicklungsniveaus. Die Arbeitskraft ist immer noch ein unbeweglicher Produktionsfaktor im Vergleich zum Kapital, das sich freier im Weltwirtschaftssystem bewegt. Die Gesamtwirkung der internationalen Migration für Exportländer ist viel geringer als die Auswirkungen auf Handels- und Kapitalströme. Überweisungen von Migranten machen nur mehr als 1 % der weltweiten Warenexporte aus. Diese Situation ist vor allem durch die Politik der Industrieländer vorgegeben, die einen ausgeprägten Einwanderungscharakter hat. 118. Wirtschaftswachstum und wissenschaftlicher und technologischer Fortschritt Die Nutzung der produktiven Ressourcen der Welt findet ihren quantitativen und qualitativen Ausdruck im Wirtschaftswachstum. Wirtschaftswachstum ist das Ergebnis des Zusammenspiels von Produktionsfaktoren und äußeren Bedingungen – wirtschaftlich, politisch, sozial. Produktion und Wirtschaftswachstum können durch Investitionen angekurbelt werden. Sie erweitern und modernisieren die Produktionsmittel durch Innovationen und technologische Veränderungen, die nicht nur die Produktivität verbessern, sondern auch Wettbewerbsvorteile für neue Produkte und Dienstleistungen schaffen. Der wissenschaftliche und technologische Fortschritt, der alle Elemente der Produktivkräfte betrifft, hat großen Einfluss auf das Wirtschaftswachstum und die Struktur der Weltwirtschaft. Technologischer Fortschritt beinhaltet in einigen Fällen den Prozess der Innovation, während angenommen wird, dass neue Produktionstechnologien den Output bestehender Güter und Dienstleistungen mit weniger Kapital und Arbeit erbringen. In anderen Fällen geht es darum, ein Produkt zu aktualisieren, ein neues zu erstellen oder die Eigenschaften eines alten Produkts zu verbessern. Unter wissenschaftlichem und technischem Fortschritt kann auch die zunehmende Nutzung von technischem und betriebswirtschaftlichem Wissen in Produktion und Marketing verstanden werden. Ein Teil dieses Wissens ist in Maschinen verkörpert, der andere in menschlichen Fähigkeiten, Managementmethoden und Organisationsstrukturen. Der technologische Fortschritt wird oft als unabhängiger Faktor zur Steigerung der Produktion angesehen. Die Verbesserung der Technologie führt zu mehreren miteinander verbundenen Effekten, die in neutrale, arbeitssparende und kapitalsparende Effekte unterteilt werden können. Der arbeitssparende Effekt führt zu einer Senkung der Produktionskosten in arbeitsintensiven Branchen und der kapitalsparende Effekt führt zu einer Senkung der kapitalintensiven Branchen. Die neutrale Wirkung sorgt für eine gleichzeitige Steigerung beider Produktionsfaktoren. 119. Einfluss moderner Technologien auf das Wirtschaftswachstum Technologische Fortschritte wirken sich auf verschiedene Weise auf das Wirtschaftswachstum aus: - Die Verbesserung der Technologie ermöglicht es der Volkswirtschaft, die Produktion bei gleichem Kostenniveau zu steigern, indem die Produktivität der Produktionsfaktoren erhöht wird. - Moderne Technologien tragen durch die Produktion neuer Güter mit höherem Mehrwert und höherer Einkommenselastizität zum Wirtschaftswachstum bei; - Der Einfluss von naturwissenschaftlich-technischen und Bildungs- und Qualifizierungspotentialen auf das Wirtschaftswachstum nimmt zu. Innovationen und damit verbundene Prozesse des Managements und der Verbesserung der Qualität der Arbeitskräfte leisten einen entscheidenden Beitrag zum Wirtschaftswachstum; - Der wissenschaftliche und technologische Fortschritt führt zu großen Veränderungen bei den Arbeitsgegenständen. Unter ihnen spielen verschiedene Arten von synthetischen Rohstoffen eine große Rolle, die gewünschte Eigenschaften haben, die in natürlichen Materialien nicht vorhanden sind. Sie erfordern deutlich weniger Arbeitskosten für die Verarbeitung. Daher reduziert der gegenwärtige Stand des wissenschaftlichen und technischen Fortschritts die Rolle natürlicher Materialien in der wirtschaftlichen Entwicklung relativ und schwächt die Abhängigkeit der verarbeitenden Industrie von mineralischen Rohstoffen; - Unter dem Einfluss des wissenschaftlichen und technischen Fortschritts treten Veränderungen der Arbeitsmittel auf. In den letzten Jahrzehnten wurden sie mit der Entwicklung der Mikroelektronik, Robotik, Informations- und Biotechnologie in Verbindung gebracht. Die Informationstechnologie ermöglicht die Mechanisierung des Dienstleistungssektors. Der Einsatz elektronischer Technologie in Kombination mit Werkzeugmaschinen und Robotern hat zur Schaffung flexibler Produktionssysteme geführt, in denen alle Arbeitsgänge zur Bearbeitung eines Produkts sequentiell und kontinuierlich ausgeführt werden. Flexible Produktionssysteme erweitern die Möglichkeiten der Automatisierung erheblich, sie können sich schnell an die Produktion neuer Produktmodelle anpassen, einschließlich der Kleinserienproduktion. Ihr Einsatz erhöht die Arbeitsproduktivität erheblich, da die Auslastung der Ausrüstung erhöht und der Zeitaufwand für Hilfsarbeiten reduziert wird. 120. Das Konzept der nachhaltigen Entwicklung 1987 legte die von der UN-Generalversammlung eingesetzte Internationale Kommission für Umwelt und Entwicklung das Konzept der nachhaltigen Entwicklung vor, das auf der Idee einer umweltfreundlichen Entwicklung basiert. Es behandelt nicht nur die Fragen des Umweltschutzes, sondern auch eine Reihe anderer Probleme: finanzielle, soziale, demografische. Daher beinhaltet nachhaltige Entwicklung die Befriedigung der Bedürfnisse der Gesellschaft ohne Beeinträchtigung zukünftiger Generationen und erfordert die Lösung einer Reihe von Problemen, die voneinander abhängig sind. Eine nachhaltige Entwicklung kann nur mit politischen und wirtschaftlichen Mitteln erreicht werden. Eine Umorientierung der Weltwirtschaft hin zu nachhaltiger Entwicklung erfordert grundlegende Reformen auf internationaler und nationaler Ebene. 1992 wurde auf der UN-Konferenz für Umwelt und Entwicklung in Rio de Janeiro die Deklaration zur nachhaltigen Entwicklung verabschiedet. Es bekräftigt neue Prinzipien des Umweltqualitätsmanagements und der wirtschaftlichen Entwicklung, stellt die untrennbare Verbindung zwischen sozioökonomischer Entwicklung und Umweltschutz fest und betont die Unmöglichkeit, Umweltprobleme isoliert zu lösen, isoliert vom allgemeinen Entwicklungsprozess der menschlichen Zivilisation. Die meisten Länder haben das Übereinkommen über Klimaänderungen und das Übereinkommen über die biologische Vielfalt unterzeichnet. Die Aufgabe der Industrieländer, die Treibhausgasemissionen auf das Niveau von 1990 zu reduzieren, wurde in den Folgejahren auf internationalen Konferenzen konkretisiert und erweitert. Die intensive Steigerung der Industrieproduktion im Rahmen des international existierenden Wirtschaftswachstumsmodells führt zu einer starken Differenzierung des Lebensstandards der Erdbevölkerung und geht mit enormen Schäden an der natürlichen Umwelt einher. Das neue Entwicklungsmodell sollte auf den gemeinsamen Interessen der Weltgemeinschaft mit dem Ziel eines ausgewogeneren Wachstums und Umweltschutzes basieren. Autor: Smirnow P.Ju.
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